KYB CHINA(2020年12月21日国务院第119次常务会议通过 2021年1月26日中华人民共和国国务院令第737号公布 自2021年5月1日起施行)
(Aprobada en la 119ª reunión ejecutiva del Consejo de Estado el 21 de diciembre de 2020, promulgada por el Decreto Nº 737 del Consejo de Estado de la República Popular China el 26 de enero de 2021, y efectiva a partir del 1 de mayo de 2021)
总 则
Disposiciones Generales
为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。
El presente reglamento se formula con el fin de prevenir y tratar la recaudación ilegal de fondos, proteger los derechos e intereses legítimos del público, prevenir y mitigar los riesgos financieros, y mantener el orden económico y la estabilidad social.
本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
Para los fines de este reglamento, se entiende por recaudación ilegal de fondos la conducta de absorber fondos de objetos no específicos mediante la promesa de reembolso de capital e intereses u otras formas de retorno de inversión, sin la autorización legal de los departamentos de gestión financiera del Consejo de Estado o en violación de las disposiciones nacionales de gestión financiera.
非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。
La prevención de la recaudación ilegal de fondos y el tratamiento de la misma por parte de las autoridades administrativas se regirán por este reglamento. Si las leyes y los reglamentos administrativos tienen disposiciones diferentes sobre la realización ilegal de actividades financieras como banca, valores, seguros y divisas, se aplicarán dichas disposiciones.
本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。
Para los fines de este reglamento, los departamentos de gestión financiera del Consejo de Estado se refieren al Banco Popular de China, los organismos reguladores financieros del Consejo de Estado y el departamento de gestión de divisas del Consejo de Estado.
本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。
Para los fines de este reglamento, se entiende por recaudador ilegal de fondos a la unidad o individuo que inicia, lidera u organiza la recaudación ilegal de fondos; y por asistente de recaudación ilegal de fondos a la unidad o individuo que, a sabiendas de que se trata de una recaudación ilegal de fondos, proporciona asistencia y obtiene beneficios económicos.
国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。
El Estado prohíbe cualquier forma de recaudación ilegal de fondos y se adhiere a los principios de prevención como prioridad, detección y acción tempranas, gobernanza integral y tratamiento prudente.
省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制。县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门（以下简称处置非法集资牵头部门），有关部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。
Los gobiernos populares de las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central son responsables en general del trabajo de prevención y tratamiento de la recaudación ilegal de fondos dentro de sus respectivas jurisdicciones administrativas. Los gobiernos populares locales a todos los niveles deben establecer y mejorar un mecanismo de trabajo para la prevención y el tratamiento de la recaudación ilegal de fondos bajo el liderazgo unificado del gobierno. Los gobiernos populares locales a nivel de condado o superior deben designar claramente el departamento principal del mecanismo de trabajo para la prevención y el tratamiento de la recaudación ilegal de fondos (en adelante, el departamento principal de tratamiento de la recaudación ilegal de fondos), y los departamentos pertinentes, así como las sucursales y oficinas de los departamentos de gestión financiera del Consejo de Estado, participarán en el mecanismo de trabajo; los gobiernos populares a nivel de municipio deben designar claramente al personal responsable de liderar la prevención y el tratamiento de la recaudación ilegal de fondos. Los gobiernos populares locales de nivel superior deben supervisar y guiar a los gobiernos populares locales de nivel inferior en la realización del trabajo de prevención y tratamiento de la recaudación ilegal de fondos dentro de sus respectivas jurisdicciones administrativas.
行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。
Los departamentos competentes de la industria y los departamentos de supervisión, de acuerdo con la división de responsabilidades, serán responsables de la prevención y la asistencia en el tratamiento de la recaudación ilegal de fondos en sus respectivas industrias y campos.
国务院建立处置非法集资部际联席会议（以下简称联席会议）制度。联席会议由国务院银行保险监督管理机构牵头，有关部门参加，负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作，协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。
El Consejo de Estado establece un sistema de reuniones conjuntas interministeriales para el tratamiento de la recaudación ilegal de fondos (en adelante, las reuniones conjuntas). Las reuniones conjuntas son lideradas por el organismo regulador bancario y de seguros del Consejo de Estado, con la participación de los departamentos pertinentes, y son responsables de supervisar y guiar a los departamentos pertinentes y a los gobiernos locales en la realización del trabajo de prevención y tratamiento de la recaudación ilegal de fondos, y de coordinar la solución de problemas importantes en el trabajo de prevención y tratamiento de la recaudación ilegal de fondos.
各级人民政府应当合理保障防范和处置非法集资工作相关经费，并列入本级预算。
Los gobiernos populares a todos los niveles deben garantizar razonablemente los fondos necesarios para el trabajo de prevención y tratamiento de la recaudación ilegal de fondos, e incluirlos en sus respectivos presupuestos.
防 范
Prevención
地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机制，纳入社会治安综合治理体系，发挥网格化管理和基层群众自治组织的作用，运用大数据等现代信息技术手段，加强对非法集资的监测预警。
Los gobiernos populares locales a todos los niveles deben establecer mecanismos de monitoreo y alerta temprana para la recaudación ilegal de fondos, integrarlos en el sistema de gobernanza integral de la seguridad social, aprovechar el papel de la gestión de redes y las organizaciones de autogobierno de base, y utilizar tecnologías modernas de la información como big data para fortalecer el monitoreo y la alerta temprana de la recaudación ilegal de fondos.
行业主管部门、监管部门应当强化日常监督管理，负责本行业、领域非法集资的风险排查和监测预警。
Los departamentos competentes de la industria y los departamentos de supervisión deben fortalecer la supervisión diaria y ser responsables de la detección de riesgos y el monitoreo de alerta temprana de la recaudación ilegal de fondos en sus respectivas industrias y campos.
联席会议应当建立健全全国非法集资监测预警体系，推动建设国家监测预警平台，促进地方、部门信息共享，加强非法集资风险研判，及时预警提示。
Las reuniones conjuntas deben establecer y mejorar un sistema nacional de monitoreo y alerta temprana para la recaudación ilegal de fondos, promover la construcción de una plataforma nacional de monitoreo y alerta temprana, facilitar el intercambio de información entre los gobiernos locales y los departamentos, fortalecer la evaluación de riesgos de la recaudación ilegal de fondos y emitir alertas tempranas de manera oportuna.
市场监督管理部门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容。
Los departamentos de supervisión del mercado deben fortalecer la gestión del registro comercial, incluidos los nombres y el alcance comercial de las empresas y los comerciantes individuales. Salvo disposición en contrario de las leyes, reglamentos administrativos o el Estado, los nombres y el alcance comercial de las empresas y los comerciantes individuales no pueden incluir palabras o contenido como 'finanzas', 'bolsa', 'centro de negociación', 'gestión de patrimonio', 'gestión de riqueza' o 'crowdfunding de capital'.
县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立会商机制，发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，及时予以重点关注。
El departamento principal de tratamiento de la recaudación ilegal de fondos del gobierno popular local a nivel de condado o superior, los departamentos de supervisión del mercado y otros departamentos pertinentes deben establecer un mecanismo de consulta. Si se descubre que el nombre o el alcance comercial de una empresa o comerciante individual contiene otras palabras o contenido relacionados con la recaudación de fondos además de los especificados en el párrafo anterior, se les prestará atención oportuna y prioritaria.
处置非法集资牵头部门会同互联网信息内容管理部门、电信主管部门加强对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用程序等互联网应用的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为用于非法集资的，互联网信息内容管理部门、电信主管部门应当及时依法作出处理。
El departamento principal de tratamiento de la recaudación ilegal de fondos, en colaboración con el departamento de gestión de contenido de Internet y el departamento competente de telecomunicaciones, fortalecerá el monitoreo de la información de Internet, sitios web, aplicaciones móviles y otras aplicaciones de Internet sospechosas de recaudación ilegal de fondos. Si se determina, tras la evaluación del departamento principal de tratamiento de la recaudación ilegal de fondos, que se utilizan para la recaudación ilegal de fondos, el departamento de gestión de contenido de Internet y el departamento competente de telecomunicaciones tomarán las medidas oportunas de conformidad con la ley.
互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告。
Los proveedores de servicios de información de Internet deben fortalecer la gestión de la información publicada por los usuarios y no deben crear, copiar, publicar ni difundir información sospechosa de recaudación ilegal de fondos. Si se descubre información sospechosa de recaudación ilegal de fondos, se deben conservar los registros correspondientes e informar al departamento principal de tratamiento de la recaudación ilegal de fondos.
除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。
Salvo disposición en contrario del Estado, ninguna unidad o individuo puede publicar anuncios que contengan contenido de recaudación de fondos ni realizar promociones de recaudación de fondos al público de ninguna otra manera.
市场监督管理部门会同处置非法集资牵头部门加强对涉嫌非法集资广告的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为非法集资的，市场监督管理部门应当及时依法查处相关非法集资广告。
Los departamentos de supervisión del mercado, en colaboración con el departamento principal de tratamiento de la recaudación ilegal de fondos, fortalecerán el monitoreo de los anuncios sospechosos de recaudación ilegal de fondos. Si se determina, tras la evaluación del departamento principal de tratamiento de la recaudación ilegal de fondos, que se trata de recaudación ilegal de fondos, los departamentos de supervisión del mercado investigarán y sancionarán oportunamente los anuncios ilegales de recaudación de fondos de conformidad con la ley.
广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相关证明文件，核对广告内容。对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供设计、制作、代理服务，广告发布者不得发布。
Los operadores de publicidad y los publicadores de anuncios deben verificar los documentos de respaldo pertinentes y cotejar el contenido del anuncio de conformidad con las leyes y los reglamentos administrativos. Para los anuncios que no tengan los documentos de respaldo pertinentes y contengan contenido de recaudación de fondos, los operadores de publicidad no pueden proporcionar servicios de diseño, producción o agencia, y los publicadores de anuncios no pueden publicarlos.
处置非法集资牵头部门与所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当建立非法集资可疑资金监测机制。国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构应当按照职责分工督促、指导金融机构、非银行支付机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。
El departamento principal de tratamiento de la recaudación ilegal de fondos y las sucursales y oficinas locales de los departamentos de gestión financiera del Consejo de Estado deben establecer un mecanismo de monitoreo de fondos sospechosos de recaudación ilegal. Los departamentos de gestión financiera del Consejo de Estado y sus sucursales y oficinas, de acuerdo con la división de responsabilidades, deben supervisar y guiar a las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias para fortalecer el monitoreo de los flujos anormales de fondos y otros fondos sospechosos de recaudación ilegal.
金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务：
Las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias deben cumplir las siguientes obligaciones de prevención de la recaudación ilegal de fondos:
（一）建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资；
(1) Establecer y mejorar los sistemas de gestión interna, prohibir que las sucursales y empleados participen en la recaudación ilegal de fondos, y evitar que otros utilicen sus locales comerciales o canales de venta para llevar a cabo recaudación ilegal de fondos;
（二）加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识；
(2) Fortalecer la educación y publicidad entre el público sobre la prevención de la recaudación ilegal de fondos, y colocar señales de advertencia en lugares visibles de los locales comerciales;
（三）依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。
(3) Implementar estrictamente de acuerdo con la ley los sistemas de reporte de transacciones grandes y transacciones sospechosas, analizar e identificar las cuentas relacionadas con flujos anormales de fondos sospechosos de recaudación ilegal, y reportar la situación de manera oportuna a las sucursales y oficinas locales del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado y al departamento principal a cargo del manejo de la recaudación ilegal de fondos.
行业协会、商会应当加强行业自律管理、自我约束，督促、引导成员积极防范非法集资，不组织、不协助、不参与非法集资。
Las asociaciones industriales y las cámaras de comercio deben fortalecer la autodisciplina y la autorregulación de la industria, supervisar y guiar a los miembros para prevenir activamente la recaudación ilegal de fondos, y no organizar, ayudar ni participar en la recaudación ilegal de fondos.
联席会议应当建立中央和地方上下联动的防范非法集资宣传教育工作机制，推动全国范围内防范非法集资宣传教育工作。
La reunión conjunta debe establecer un mecanismo de trabajo de educación y publicidad para la prevención de la recaudación ilegal de fondos con un vínculo ascendente y descendente entre el gobierno central y local, y promover la educación y publicidad sobre la prevención de la recaudación ilegal de fondos en todo el país.
地方各级人民政府应当开展常态化的防范非法集资宣传教育工作，充分运用各类媒介或者载体，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传非法集资的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众对非法集资的防范意识和识别能力。
Los gobiernos populares locales en todos los niveles deben llevar a cabo actividades regulares de educación y publicidad para la prevención de la recaudación ilegal de fondos, utilizando plenamente diversos medios o plataformas, mediante la interpretación de leyes y políticas, el análisis de casos típicos, la educación sobre riesgos de inversión, etc., para informar al público sobre la ilegalidad, los peligros y las formas de manifestación de la recaudación ilegal de fondos, y mejorar la conciencia de prevención y la capacidad de identificación del público.
行业主管部门、监管部门以及行业协会、商会应当根据本行业、领域非法集资风险特点，有针对性地开展防范非法集资宣传教育活动。
Los departamentos de gestión de la industria, los departamentos de supervisión, así como las asociaciones industriales y las cámaras de comercio deben, de acuerdo con las características de riesgo de recaudación ilegal de fondos en su industria o campo, llevar a cabo actividades específicas de educación y publicidad para la prevención de la recaudación ilegal de fondos.
新闻媒体应当开展防范非法集资公益宣传，并依法对非法集资进行舆论监督。
Los medios de comunicación deben llevar a cabo publicidad de bien público para la prevención de la recaudación ilegal de fondos, y ejercer supervisión de la opinión pública sobre la recaudación ilegal de fondos de acuerdo con la ley.
对涉嫌非法集资行为，任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。
Cualquier unidad o individuo tiene derecho a denunciar conductas sospechosas de recaudación ilegal de fondos al departamento principal a cargo del manejo de la recaudación ilegal de fondos u otros departamentos relevantes.
国家鼓励对涉嫌非法集资行为进行举报。处置非法集资牵头部门以及其他有关部门应当公开举报电话和邮箱等举报方式、在政府网站设置举报专栏，接受举报，及时依法处理，并为举报人保密。
El Estado fomenta la denuncia de conductas sospechosas de recaudación ilegal de fondos. El departamento principal a cargo del manejo de la recaudación ilegal de fondos y otros departamentos relevantes deben hacer públicos los números de teléfono de denuncia, direcciones de correo electrónico y otros métodos de denuncia, establecer una sección de denuncia en los sitios web gubernamentales, aceptar denuncias, manejarlas de manera oportuna de acuerdo con la ley, y mantener la confidencialidad del denunciante.
居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当向当地人民政府、处置非法集资牵头部门或者其他有关部门报告。
Los comités de residentes y los comités de aldeanos, si descubren conductas sospechosas de recaudación ilegal de fondos en su área, deben informar al gobierno popular local, al departamento principal a cargo del manejo de la recaudación ilegal de fondos u otros departamentos relevantes.
处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行警示约谈，责令整改。
El departamento principal a cargo del manejo de la recaudación ilegal de fondos y los departamentos de gestión de la industria y los departamentos de supervisión, si descubren que puede haber riesgos de recaudación ilegal de fondos en su área administrativa o industria, tienen derecho a realizar entrevistas de advertencia a las unidades e individuos relevantes y ordenar correcciones.
处 置
Manejo
对本行政区域内的下列行为，涉嫌非法集资的，处置非法集资牵头部门应当及时组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定：
Para las siguientes conductas dentro de su área administrativa que sean sospechosas de recaudación ilegal de fondos, el departamento principal a cargo del manejo de la recaudación ilegal de fondos debe organizar oportunamente a los departamentos de gestión de la industria, los departamentos de supervisión y las sucursales y oficinas locales del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado para llevar a cabo una investigación y determinación:
（一）设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；
(1) Establecer empresas de Internet, empresas de inversión y consultoría de inversión, diversos lugares de negociación o plataformas, cooperativas de agricultores, organizaciones de ayuda mutua de fondos y otras organizaciones para absorber fondos;
（二）以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；
(2) Absorber fondos bajo el pretexto de emitir o transferir acciones, derechos de deuda, recaudar fondos, vender productos de seguros, o realizar diversos tipos de gestión de activos, moneda virtual, arrendamiento financiero, etc.;
（三）在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；
(3) En actividades comerciales como la venta de bienes, la prestación de servicios, proyectos de inversión, etc., absorber fondos en forma de promesas de pago en efectivo, acciones, bienes en especie, etc.;
（四）违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；
(4) Violar leyes, reglamentos administrativos o disposiciones nacionales relevantes, difundir públicamente información sobre absorción de fondos a través de medios de comunicación masiva, herramientas de mensajería instantánea u otros métodos;
（五）其他涉嫌非法集资的行为。
(5) Otras conductas sospechosas de recaudación ilegal de fondos.
对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由其登记地处置非法集资牵头部门组织调查认定；非法集资人为个人的，由其住所地或者经常居住地处置非法集资牵头部门组织调查认定。非法集资行为发生地、集资资产所在地以及集资参与人所在地处置非法集资牵头部门应当配合调查认定工作。
Para conductas sospechosas de recaudación ilegal de fondos que crucen áreas administrativas, si el recaudador ilegal es una unidad, el departamento principal a cargo del manejo de la recaudación ilegal de fondos de su lugar de registro organizará la investigación y determinación; si el recaudador ilegal es un individuo, el departamento principal a cargo del manejo de la recaudación ilegal de fondos de su lugar de residencia o residencia habitual organizará la investigación y determinación. El departamento principal a cargo del manejo de la recaudación ilegal de fondos del lugar donde ocurrió la conducta, donde se encuentran los activos recaudados y donde se encuentran los participantes debe cooperar con el trabajo de investigación y determinación.
处置非法集资牵头部门对组织调查认定职责存在争议的，由其共同的上级处置非法集资牵头部门确定；对跨省、自治区、直辖市组织调查认定职责存在争议的，由联席会议确定。
Si hay disputas sobre las responsabilidades de organización de la investigación y determinación entre los departamentos principales a cargo del manejo de la recaudación ilegal de fondos, será determinado por su departamento principal superior común; si hay disputas sobre las responsabilidades de organización de la investigación y determinación entre provincias, regiones autónomas o municipios directamente dependientes del gobierno central, será determinado por la reunión conjunta.
处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取下列措施：
El departamento principal a cargo del manejo de la recaudación ilegal de fondos puede tomar las siguientes medidas al organizar la investigación de conductas sospechosas de recaudación ilegal de fondos:
（一）进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证；
(1) Ingresar a los lugares sospechosos de recaudación ilegal de fondos para realizar investigaciones y recopilar pruebas;
（二）询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明；
(2) Interrogar a las unidades e individuos relacionados con el evento bajo investigación, y exigirles que hagan declaraciones sobre los asuntos relevantes;
（三）查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存；
(3) Revisar y copiar documentos, materiales, datos electrónicos, etc., relacionados con el evento bajo investigación, y sellar los documentos, materiales, equipos electrónicos, etc., que puedan ser transferidos, ocultados o destruidos;
（四）经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户。
(4) Con la aprobación del responsable principal del departamento líder para el manejo de la recaudación ilegal de fondos, consultar legalmente las cuentas relevantes sospechosas de recaudación ilegal de fondos.
调查人员不得少于2人，并应当出示执法证件。
El personal de investigación no será menos de 2 personas y deberá mostrar sus credenciales de aplicación de la ley.
与被调查事件有关的单位和个人应当配合调查，不得拒绝、阻碍。
Las unidades y personas relevantes al evento bajo investigación deberán cooperar con la investigación y no podrán negarse ni obstaculizarla.
处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为组织调查，有权要求暂停集资行为，通知市场监督管理部门或者其他有关部门暂停为涉嫌非法集资的有关单位办理设立、变更或者注销登记。
El departamento líder para el manejo de la recaudación ilegal de fondos, al organizar una investigación sobre conductas sospechosas de recaudación ilegal de fondos, tiene la facultad de exigir la suspensión de la conducta de recaudación y notificar al departamento de supervisión del mercado u otros departamentos relevantes para que suspendan el registro de establecimiento, modificación o cancelación para las unidades relevantes sospechosas de recaudación ilegal de fondos.
经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动；发现涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送公安机关，并配合做好相关工作。
Si tras la investigación se determina que se trata de recaudación ilegal de fondos, el departamento líder para el manejo de la recaudación ilegal de fondos deberá ordenar al recaudador ilegal y al asistente de recaudación ilegal que cesen inmediatamente las actividades ilegales relevantes; si se descubre que hay sospechas de delito, se deberá transferir el caso a los órganos de seguridad pública de manera oportuna de acuerdo con las regulaciones y cooperar en el trabajo relevante.
行政机关对非法集资行为的调查认定，不是依法追究刑事责任的必经程序。
La determinación de la conducta de recaudación ilegal de fondos por parte de las autoridades administrativas no es un procedimiento previo necesario para la persecución de la responsabilidad penal.
根据处置非法集资的需要，处置非法集资牵头部门可以采取下列措施：
Según las necesidades del manejo de la recaudación ilegal de fondos, el departamento líder para el manejo de la recaudación ilegal de fondos puede adoptar las siguientes medidas:
（一）查封有关经营场所，查封、扣押有关资产；
(1) Sellar los lugares de operación relevantes, sellar y embargar los activos relevantes;
（二）责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金；
(2) Ordenar al recaudador ilegal y al asistente de recaudación ilegal que recuperen y vendan los activos relevantes para su uso en la liquidación de los fondos recaudados;
（三）经设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定，按照规定通知出入境边防检查机关，限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员出境。
(3) Con la decisión del departamento líder para el manejo de la recaudación ilegal de fondos del gobierno popular local a nivel de ciudad con distritos o superior, notificar a las autoridades de inspección fronteriza de entrada y salida de acuerdo con las regulaciones para restringir la salida del país de las personas que realizan recaudación ilegal o de los accionistas controladores, personas reales controladoras, directores, supervisores, altos directivos y otros responsables directos de la unidad de recaudación ilegal.
采取前款第一项、第二项规定的措施，应当经处置非法集资牵头部门主要负责人批准。
La adopción de las medidas previstas en los puntos (1) y (2) del párrafo anterior deberá ser aprobada por el responsable principal del departamento líder para el manejo de la recaudación ilegal de fondos.
非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。
El recaudador ilegal y el asistente de recaudación ilegal deberán liquidar los fondos recaudados a los participantes en la recaudación. El proceso de liquidación deberá estar sujeto a la supervisión del departamento líder para el manejo de la recaudación ilegal de fondos.
任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。
Ninguna unidad o persona podrá obtener beneficios económicos de la recaudación ilegal de fondos.
因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。
Las pérdidas sufridas por participar en la recaudación ilegal de fondos serán asumidas por el propio participante.
清退集资资金来源包括：
Las fuentes de los fondos para la liquidación incluyen:
（一）非法集资资金余额；
(1) El saldo de los fondos de recaudación ilegal;
（二）非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益；
(2) Los rendimientos de los fondos de recaudación ilegal u otros activos convertidos y sus rendimientos;
（三）非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益；
(3) Los beneficios económicos obtenidos por el recaudador ilegal y sus accionistas, personas reales controladoras, directores, supervisores, altos directivos y otro personal relevante de la recaudación ilegal;
（四）非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产；
(4) Los fondos de recaudación ilegal o activos relevantes ocultados o transferidos por el recaudador ilegal;
（五）在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益；
(5) Los beneficios económicos obtenidos de la recaudación ilegal, como tarifas de publicidad, tarifas de patrocinio, tarifas de agencia, sobornos, tarifas de reembolso, comisiones, etc.;
（六）可以作为清退集资资金的其他资产。
(6) Otros activos que puedan utilizarse como fondos de liquidación.
为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社，由市场监督管理部门吊销营业执照。为非法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用，由电信主管部门依法予以关闭。
Para las empresas, negocios individuales y cooperativas de agricultores establecidos para la recaudación ilegal de fondos, el departamento de supervisión del mercado revocará la licencia comercial. Para los sitios web y aplicaciones móviles establecidos para la recaudación ilegal de fondos, la autoridad competente de telecomunicaciones los cerrará de acuerdo con la ley.
国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构，地方人民政府有关部门以及其他有关单位和个人，对处置非法集资工作应当给予支持、配合。
Los departamentos de gestión financiera del Consejo de Estado y sus sucursales y oficinas, los departamentos relevantes de los gobiernos populares locales y otras unidades y personas relevantes deberán brindar apoyo y cooperación en el trabajo de manejo de la recaudación ilegal de fondos.
任何单位和个人不得阻挠、妨碍处置非法集资工作。
Ninguna unidad o persona podrá obstaculizar o interferir con el trabajo de manejo de la recaudación ilegal de fondos.
处置非法集资过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。
Durante el proceso de manejo de la recaudación ilegal de fondos, el gobierno popular local relevante deberá tomar medidas efectivas para mantener la estabilidad social.
法律责任
Responsabilidad Legal
对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A la persona que realiza la recaudación ilegal de fondos, el departamento principal a cargo del manejo de la recaudación ilegal le impondrá una multa de no menos del 20% y no más del 100% del monto recaudado. Si la persona que realiza la recaudación ilegal es una unidad, también se le puede ordenar la suspensión de la producción y las operaciones según la gravedad de las circunstancias, y los organismos competentes revocarán su licencia, permiso de negocio o certificado de registro de acuerdo con la ley; se emitirá una advertencia a su representante legal o principal responsable, al supervisor directo responsable y a otros responsables directos, y se les impondrá una multa de no menos de 500,000 RMB y no más de 5 millones de RMB. Si constituye un delito, se perseguirá la responsabilidad penal de acuerdo con la ley.
对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
Al facilitador de la recaudación ilegal de fondos, el departamento principal a cargo del manejo de la recaudación ilegal le emitirá una advertencia y le impondrá una multa de no menos de una vez y no más de tres veces el monto de las ganancias ilícitas; si constituye un delito, se perseguirá la responsabilidad penal de acuerdo con la ley.
非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退集资资金。
Cuando la persona que realiza la recaudación ilegal de fondos o el facilitador no pueda cumplir simultáneamente con la obligación de devolver los fondos recaudados y pagar la multa, se dará prioridad a la devolución de los fondos recaudados.
对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，由有关部门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台。
Para la persona que realiza la recaudación ilegal de fondos o el facilitador que haya sido sancionado administrativamente de acuerdo con este reglamento, los departamentos pertinentes establecerán un registro crediticio y lo incorporarán a la plataforma nacional de intercambio de información crediticia de acuerdo con las regulaciones.
互联网信息服务提供者未履行对涉嫌非法集资信息的防范和处置义务的，由有关主管部门责令改正，给予警告，没收违法所得；拒不改正或者情节严重的，处10万元以上50万元以下的罚款，并可以根据情节轻重责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。
Si el proveedor de servicios de Internet no cumple con la obligación de prevenir y manejar la información sospechosa de recaudación ilegal de fondos, el departamento competente correspondiente le ordenará corregirlo, emitirá una advertencia y confiscará las ganancias ilícitas; si se niega a corregir o las circunstancias son graves, se le impondrá una multa de no menos de 100,000 RMB y no más de 500,000 RMB, y según la gravedad de las circunstancias, se le puede ordenar la suspensión de los servicios relacionados, la suspensión de operaciones para rectificación, el cierre del sitio web, la revocación de la licencia comercial correspondiente o la revocación del permiso de negocio; al supervisor directo responsable y a otros responsables directos se les impondrá una multa de no menos de 10,000 RMB y no más de 100,000 RMB.
广告经营者、广告发布者未按照规定查验相关证明文件、核对广告内容的，由市场监督管理部门责令改正，并依照《中华人民共和国广告法》的规定予以处罚。
Si el operador publicitario o el editor publicitario no verifica los documentos de respaldo relevantes ni revisa el contenido del anuncio de acuerdo con las regulaciones, el departamento de supervisión del mercado le ordenará corregirlo y se le impondrán sanciones de acuerdo con la Ley de Publicidad de la República Popular China.
金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的，处100万元以上500万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处10万元以上50万元以下的罚款。
Si una institución financiera o una institución de pagos no bancaria no cumple con la obligación de prevenir la recaudación ilegal de fondos, el departamento de gestión financiera del Consejo de Estado o su sucursal u oficina delegada, según la división de responsabilidades, le ordenará corregirlo, emitirá una advertencia y confiscará las ganancias ilícitas; si se causan consecuencias graves, se le impondrá una multa de no menos de 1 millón de RMB y no más de 5 millones de RMB; al supervisor directo responsable y a otros responsables directos se les emitirá una advertencia y se les impondrá una multa de no menos de 100,000 RMB y no más de 500,000 RMB.
与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处5万元以上50万元以下的罚款。
Si las unidades o individuos relacionados con el asunto bajo investigación no cooperan con la investigación, se niegan a proporcionar los documentos, materiales, datos electrónicos, etc., relevantes, o proporcionan documentos, materiales, datos electrónicos, etc., falsos, el departamento principal a cargo del manejo de la recaudación ilegal les ordenará corregirlo, emitirá una advertencia y les impondrá una multa de no menos de 50,000 RMB y no más de 500,000 RMB.
阻碍调查人员依法执行职务，构成违反治安管理行为的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
Si se obstruye a los investigadores en el desempeño legal de sus funciones y constituye una violación de la administración de seguridad pública, el órgano de seguridad pública impondrá sanciones administrativas de seguridad pública de acuerdo con la ley; si constituye un delito, se perseguirá la responsabilidad penal de acuerdo con la ley.
国家机关工作人员有下列行为之一的，依法给予处分：
Si un funcionario de un organismo estatal comete uno de los siguientes actos, se le impondrá una sanción disciplinaria de acuerdo con la ley:
（一）明知所主管、监管的单位有涉嫌非法集资行为，未依法及时处理；
(1) A sabiendas de que la unidad bajo su supervisión o gestión tiene sospechas de recaudación ilegal de fondos, no la maneja oportunamente de acuerdo con la ley;
（二）未按照规定及时履行对非法集资的防范职责，或者不配合非法集资处置，造成严重后果；
(2) No cumple oportunamente con el deber de prevenir la recaudación ilegal de fondos según las regulaciones, o no coopera con el manejo de la recaudación ilegal, causando consecuencias graves;
（三）在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊；
(3) Abusa de su poder, incumple sus deberes o comete actos de favoritismo y fraude en el proceso de prevención y manejo de la recaudación ilegal de fondos;
（四）通过职务行为或者利用职务影响，支持、包庇、纵容非法集资。
(4) Apoya, encubre o tolera la recaudación ilegal de fondos a través de actos oficiales o aprovechando su influencia oficial.
前款规定的行为构成犯罪的，依法追究刑事责任。
Si los actos mencionados en el párrafo anterior constituyen un delito, se perseguirá la responsabilidad penal de acuerdo con la ley.
附 则
Disposiciones Complementarias
各省、自治区、直辖市可以根据本条例制定防范和处置非法集资工作实施细则。
Las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central pueden formular reglas detalladas para la implementación de la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos basadas en este reglamento.
未经依法许可或者违反国家金融管理规定，擅自从事发放贷款、支付结算、票据贴现等金融业务活动的，由国务院金融管理部门或者地方金融管理部门按照监督管理职责分工进行处置。
Quien, sin permiso legal o en violación de las regulaciones nacionales de gestión financiera, realice actividades comerciales financieras como otorgar préstamos, liquidación de pagos o descuento de letras de cambio, será manejado por el departamento de gestión financiera del Consejo de Estado o el departamento de gestión financiera local según la división de responsabilidades de supervisión y gestión.
法律、行政法规对其他非法金融业务活动的防范和处置没有明确规定的，参照本条例的有关规定执行。其他非法金融业务活动的具体类型由国务院金融管理部门确定。
Si las leyes y regulaciones administrativas no tienen disposiciones claras sobre la prevención y el manejo de otras actividades comerciales financieras ilegales, se aplicarán las disposiciones pertinentes de este reglamento como referencia. Los tipos específicos de otras actividades comerciales financieras ilegales serán determinados por el departamento de gestión financiera del Consejo de Estado.
本条例自2021年5月1日起施行。1998年7月13日国务院发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》同时废止。
Este reglamento entrará en vigor el 1 de mayo de 2021. Las "Medidas para la Eliminación de Instituciones Financieras Ilegales y Actividades Comerciales Financieras Ilegales" emitidas por el Consejo de Estado el 13 de julio de 1998 quedarán derogadas simultáneamente.