KYB CHINA(2020年12月21日国务院第119次常务会议通过 2021年1月26日中华人民共和国国务院令第737号公布 自2021年5月1日起施行)
(Принято на 119-м заседании Постоянного комитета Государственного совета 21 декабря 2020 г., опубликовано Указом Государственного совета КНР № 737 от 26 января 2021 г., вступает в силу с 1 мая 2021 г.)
总 则
Общие положения
为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。
Настоящее Положение разработано в целях предотвращения и пресечения незаконного привлечения средств, защиты законных прав и интересов общественности, предотвращения и разрешения финансовых рисков, поддержания экономического порядка и социальной стабильности.
本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
Под незаконным привлечением средств в настоящем Положении понимается деятельность по привлечению денежных средств от неопределенного круга лиц без разрешения финансовых органов Государственного совета или с нарушением государственных финансовых нормативных актов, с обещанием возврата основной суммы и процентов или предоставления иных инвестиционных доходов.
非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。
Предотвращение незаконного привлечения средств и пресечение такого привлечения административными органами регулируются настоящим Положением. Если законы и административные акты содержат иные положения о незаконной банковской, страховой, ценных бумаг, валютной и иной финансовой деятельности, применяются соответствующие положения.
本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。
Под финансовыми органами Государственного совета в настоящем Положении понимаются Народный банк Китая, органы финансового регулирования Государственного совета и органы валютного контроля Государственного совета.
本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。
Под лицом, осуществляющим незаконное привлечение средств, в настоящем Положении понимаются единицы и лица, инициирующие, руководящие или организующие незаконное привлечение средств; под пособником незаконного привлечения средств понимаются единицы и лица, которые, зная о незаконном характере привлечения средств, оказывают помощь и получают экономическую выгоду.
国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。
Государство запрещает любые формы незаконного привлечения средств и придерживается принципов приоритета предотвращения, раннего и малого пресечения, комплексного управления и осторожного урегулирования.
省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制。县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门（以下简称处置非法集资牵头部门），有关部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。
Народные правительства провинций, автономных районов и городов центрального подчинения несут общую ответственность за работу по предотвращению и пресечению незаконного привлечения средств на своей территории. Местные народные правительства всех уровней должны создать и усовершенствовать механизм работы по предотвращению и пресечению незаконного привлечения средств под единым руководством правительства. Местные народные правительства на уровне уезда и выше должны определить ведущий департамент механизма работы по предотвращению и пресечению незаконного привлечения средств (далее – ведущий департамент по пресечению незаконного привлечения средств), а соответствующие департаменты и филиалы, представительства финансовых органов Государственного совета и другие единицы участвуют в механизме; народные правительства на уровне поселка должны определить лиц, ответственных за руководство работой по предотвращению и пресечению незаконного привлечения средств. Вышестоящие местные народные правительства должны контролировать и направлять нижестоящие местные народные правительства в надлежащем выполнении работы по предотвращению и пресечению незаконного привлечения средств на своей территории.
行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。
Отраслевые компетентные органы и регулирующие органы в соответствии с распределением обязанностей отвечают за предотвращение незаконного привлечения средств и содействие его пресечению в своей отрасли и сфере.
国务院建立处置非法集资部际联席会议（以下简称联席会议）制度。联席会议由国务院银行保险监督管理机构牵头，有关部门参加，负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作，协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。
Государственный совет создает систему Межведомственного совещания по пресечению незаконного привлечения средств (далее – Совещание). Совещание возглавляется органом банковского и страхового регулирования Государственного совета с участием соответствующих департаментов и отвечает за контроль и руководство работой соответствующих департаментов и местных органов по предотвращению и пресечению незаконного привлечения средств, а также за координацию решения крупных проблем в этой работе.
各级人民政府应当合理保障防范和处置非法集资工作相关经费，并列入本级预算。
Народные правительства всех уровней должны разумно обеспечивать соответствующие расходы на работу по предотвращению и пресечению незаконного привлечения средств и включать их в бюджет соответствующего уровня.
防 范
Предотвращение
地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机制，纳入社会治安综合治理体系，发挥网格化管理和基层群众自治组织的作用，运用大数据等现代信息技术手段，加强对非法集资的监测预警。
Местные народные правительства всех уровней должны создать механизм мониторинга и раннего предупреждения незаконного привлечения средств, включить его в систему комплексного управления общественной безопасностью, задействовать роль сетевого управления и органов самоуправления на уровне масс, использовать современные информационные технологии, такие как большие данные, для усиления мониторинга и раннего предупреждения незаконного привлечения средств.
行业主管部门、监管部门应当强化日常监督管理，负责本行业、领域非法集资的风险排查和监测预警。
Отраслевые компетентные органы и регулирующие органы должны усилить повседневный надзор и управление, отвечая за выявление рисков и мониторинг раннего предупреждения незаконного привлечения средств в своей отрасли и сфере.
联席会议应当建立健全全国非法集资监测预警体系，推动建设国家监测预警平台，促进地方、部门信息共享，加强非法集资风险研判，及时预警提示。
Совещание должно создать и усовершенствовать общегосударственную систему мониторинга и раннего предупреждения незаконного привлечения средств, содействовать созданию государственной платформы мониторинга и раннего предупреждения, способствовать обмену информацией между местными органами и департаментами, усилить анализ рисков незаконного привлечения средств и своевременно выдавать предупреждения.
市场监督管理部门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容。
Органы рыночного надзора должны усилить управление коммерческой регистрацией, включая наименования и сферы деятельности предприятий и индивидуальных предпринимателей. За исключением случаев, предусмотренных законами, административными актами и государственными нормами, наименования и сферы деятельности предприятий и индивидуальных предпринимателей не должны содержать такие слова или выражения, как «финансы», «биржа», «торговый центр», «управление капиталом», «управление благосостоянием», «краудфандинг акций» и т.п.
县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立会商机制，发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，及时予以重点关注。
Ведущий департамент по пресечению незаконного привлечения средств местного народного правительства на уровне уезда и выше, органы рыночного надзора и другие соответствующие департаменты должны создать механизм консультаций, и при обнаружении в наименовании или сфере деятельности предприятия или индивидуального предпринимателя иных слов или выражений, связанных с привлечением средств, помимо указанных в предыдущем абзаце, своевременно уделять им особое внимание.
处置非法集资牵头部门会同互联网信息内容管理部门、电信主管部门加强对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用程序等互联网应用的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为用于非法集资的，互联网信息内容管理部门、电信主管部门应当及时依法作出处理。
Ведущий департамент по пресечению незаконного привлечения средств совместно с органами управления интернет-информацией и органами телекоммуникаций усиливает мониторинг интернет-информации, веб-сайтов, мобильных приложений и других интернет-приложений, подозреваемых в незаконном привлечении средств. Если ведущий департамент по пресечению незаконного привлечения средств признает их используемыми для незаконного привлечения средств, органы управления интернет-информацией и органы телекоммуникаций должны своевременно принять меры в соответствии с законом.
互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告。
Поставщики интернет-информационных услуг должны усилить управление информацией, публикуемой пользователями, и не должны создавать, копировать, распространять или передавать информацию, подозреваемую в незаконном привлечении средств. При обнаружении такой информации они должны сохранять соответствующие записи и сообщать ведущему департаменту по пресечению незаконного привлечения средств.
除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。
За исключением случаев, предусмотренных государственными нормами, никакие единицы и лица не могут публиковать рекламу, содержащую информацию о привлечении средств, или иным образом проводить среди общественности пропаганду привлечения средств.
市场监督管理部门会同处置非法集资牵头部门加强对涉嫌非法集资广告的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为非法集资的，市场监督管理部门应当及时依法查处相关非法集资广告。
Органы рыночного надзора совместно с ведущим департаментом по пресечению незаконного привлечения средств усиливают мониторинг рекламы, подозреваемой в незаконном привлечении средств. Если ведущий департамент по пресечению незаконного привлечения средств признает ее незаконным привлечением средств, органы рыночного надзора должны своевременно принять меры по пресечению соответствующей незаконной рекламы в соответствии с законом.
广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相关证明文件，核对广告内容。对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供设计、制作、代理服务，广告发布者不得发布。
Рекламные операторы и рекламодатели должны в соответствии с законами и административными актами проверять соответствующие подтверждающие документы и сверять содержание рекламы. В отношении рекламы, не имеющей соответствующих подтверждающих документов и содержащей информацию о привлечении средств, рекламные операторы не должны предоставлять услуги по дизайну, изготовлению и агентству, а рекламодатели не должны ее публиковать.
处置非法集资牵头部门与所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当建立非法集资可疑资金监测机制。国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构应当按照职责分工督促、指导金融机构、非银行支付机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。
Ведущий департамент по пресечению незаконного привлечения средств и филиалы, представительства финансовых органов Государственного совета на местах должны создать механизм мониторинга подозрительных средств, связанных с незаконным привлечением средств. Финансовые органы Государственного совета и их филиалы, представительства в соответствии с распределением обязанностей должныпобуждать и направлять финансовые учреждения и небанковские платежные организации в усилении мониторинга аномального движения средств и других подозрительных средств, связанных с незаконным привлечением средств.
金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务：
Финансовые учреждения и небанковские платежные организации должны выполнять следующие обязанности по предотвращению незаконного привлечения средств:
（一）建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资；
(1) Создать и совершенствовать внутренние системы управления, запретить филиалам и сотрудникам участвовать в незаконном сборе средств, предотвращать использование другими лицами своих торговых помещений и каналов сбыта для незаконного сбора средств;
（二）加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识；
(2) Усилить просвещение общественности по предотвращению незаконного сбора средств, установить предупредительные знаки на видных местах в торговых помещениях;
（三）依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。
(3) В соответствии с законом строго соблюдать систему отчетности по крупным и подозрительным операциям, анализировать и идентифицировать соответствующие счета с аномальным движением средств, подозреваемых в незаконном сборе средств, и своевременно сообщать о соответствующих обстоятельствах в местные филиалы и представительства финансовых органов Государственного совета, а также в ведущий департамент по пресечению незаконного сбора средств.
行业协会、商会应当加强行业自律管理、自我约束，督促、引导成员积极防范非法集资，不组织、不协助、不参与非法集资。
Отраслевые ассоциации и торговые палаты должны усилить саморегулирование и самодисциплину в отрасли, контролировать и направлять членов активно предотвращать незаконный сбор средств, не организовывать, не содействовать и не участвовать в незаконном сборе средств.
联席会议应当建立中央和地方上下联动的防范非法集资宣传教育工作机制，推动全国范围内防范非法集资宣传教育工作。
Совместное совещание должно создать механизм просветительской работы по предотвращению незаконного сбора средств с вертикальной связью между центральными и местными органами, способствовать проведению просветительской работы по предотвращению незаконного сбора средств на всей территории страны.
地方各级人民政府应当开展常态化的防范非法集资宣传教育工作，充分运用各类媒介或者载体，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传非法集资的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众对非法集资的防范意识和识别能力。
Местные народные правительства всех уровней должны проводить регулярную просветительскую работу по предотвращению незаконного сбора средств, в полной мере используя различные средства массовой информации или носители, посредством разъяснения правовой политики, анализа типичных случаев, обучения инвестиционным рискам и т.д., разъяснять общественности незаконность, вредность и формы проявления незаконного сбора средств, повышать осведомленность и способность общественности предотвращать и распознавать незаконный сбор средств.
行业主管部门、监管部门以及行业协会、商会应当根据本行业、领域非法集资风险特点，有针对性地开展防范非法集资宣传教育活动。
Отраслевые компетентные органы, надзорные органы, а также отраслевые ассоциации и торговые палаты должны, исходя из характеристик рисков незаконного сбора средств в своей отрасли или сфере, целенаправленно проводить просветительские мероприятия по предотвращению незаконного сбора средств.
新闻媒体应当开展防范非法集资公益宣传，并依法对非法集资进行舆论监督。
Средства массовой информации должны проводить социальную рекламу по предотвращению незаконного сбора средств и осуществлять общественный надзор за незаконным сбором средств в соответствии с законом.
对涉嫌非法集资行为，任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。
Любое лицо или организация имеет право сообщать о подозрительных действиях по незаконному сбору средств в ведущий департамент по пресечению незаконного сбора средств или другие соответствующие органы.
国家鼓励对涉嫌非法集资行为进行举报。处置非法集资牵头部门以及其他有关部门应当公开举报电话和邮箱等举报方式、在政府网站设置举报专栏，接受举报，及时依法处理，并为举报人保密。
Государство поощряет сообщение о подозрительных действиях по незаконному сбору средств. Ведущий департамент по пресечению незаконного сбора средств и другие соответствующие органы должны обнародовать номера телефонов горячей линии и адреса электронной почты для сообщений, создать раздел для сообщений на правительственных сайтах, принимать сообщения, своевременно обрабатывать их в соответствии с законом и сохранять конфиденциальность заявителей.
居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当向当地人民政府、处置非法集资牵头部门或者其他有关部门报告。
Комитеты жителей и комитеты деревень, обнаружив подозрительные действия по незаконному сбору средств в своем районе, должны сообщить об этом местному народному правительству, ведущему департаменту по пресечению незаконного сбора средств или другим соответствующим органам.
处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行警示约谈，责令整改。
Ведущий департамент по пресечению незаконного сбора средств и отраслевые компетентные органы, надзорные органы, обнаружив возможные риски незаконного сбора средств в своей административной территории или отрасли, имеют право проводить предупредительные беседы с соответствующими лицами и организациями и требовать исправления.
处 置
Пресечение
对本行政区域内的下列行为，涉嫌非法集资的，处置非法集资牵头部门应当及时组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定：
В отношении следующих действий на своей административной территории, подозреваемых в незаконном сборе средств, ведущий департамент по пресечению незаконного сбора средств должен своевременно организовать соответствующие отраслевые компетентные органы, надзорные органы, а также местные филиалы и представительства финансовых органов Государственного совета для проведения расследования и установления фактов:
（一）设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；
(1) Создание интернет-компаний, инвестиционных и инвестиционно-консультационных компаний, различных торговых площадок или платформ, сельскохозяйственных кооперативов, организаций взаимопомощи и других организаций для привлечения средств;
（二）以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；
(2) Привлечение средств под видом выпуска или передачи акций, долговых обязательств, сбора средств в фонды, продажи страховых продуктов, или под видом управления различными активами, виртуальной валюты, лизинговых операций и т.д.;
（三）在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；
(3) Привлечение средств в коммерческой деятельности, такой как продажа товаров, оказание услуг, инвестиционные проекты, с обещанием вознаграждения в виде денег, акций, материальных ценностей и т.д.;
（四）违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；
(4) Нарушение законов, административных правил или соответствующих государственных положений путем публичного распространения информации о привлечении средств через средства массовой информации, инструменты мгновенного обмена сообщениями или другими способами;
（五）其他涉嫌非法集资的行为。
(5) Другие действия, подозреваемые в незаконном сборе средств.
对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由其登记地处置非法集资牵头部门组织调查认定；非法集资人为个人的，由其住所地或者经常居住地处置非法集资牵头部门组织调查认定。非法集资行为发生地、集资资产所在地以及集资参与人所在地处置非法集资牵头部门应当配合调查认定工作。
В отношении подозрительных действий по незаконному сбору средств, охватывающих несколько административных территорий, если лицом, осуществляющим незаконный сбор средств, является юридическое лицо, расследование и установление фактов организует ведущий департамент по пресечению незаконного сбора средств по месту его регистрации; если лицом является физическое лицо, расследование и установление фактов организует ведущий департамент по пресечению незаконного сбора средств по месту его жительства или обычного проживания. Ведущие департаменты по пресечению незаконного сбора средств по месту совершения действия, месту нахождения активов и месту нахождения участников сбора средств должны оказывать содействие в расследовании и установлении фактов.
处置非法集资牵头部门对组织调查认定职责存在争议的，由其共同的上级处置非法集资牵头部门确定；对跨省、自治区、直辖市组织调查认定职责存在争议的，由联席会议确定。
В случае спора о компетенции по организации расследования и установления фактов между ведущими департаментами по пресечению незаконного сбора средств, решение принимает вышестоящий ведущий департамент по пресечению незаконного сбора средств; в случае спора о компетенции по организации расследования и установления фактов между провинциями, автономными районами и городами центрального подчинения, решение принимает Совместное совещание.
处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取下列措施：
При организации расследования подозрительных действий по незаконному сбору средств ведущий департамент по пресечению незаконного сбора средств может принимать следующие меры:
（一）进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证；
(1) Входить в помещения, подозреваемые в незаконном сборе средств, для проведения расследования и сбора доказательств;
（二）询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明；
(2) Опрашивать лиц и организации, связанные с расследуемым событием, и требовать от них дачи пояснений по соответствующим вопросам;
（三）查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存；
(3) Просматривать и копировать документы, материалы, электронные данные и т.д., связанные с расследуемым событием, и опечатывать документы, материалы, электронные устройства и т.д., которые могут быть перемещены, скрыты или уничтожены;
（四）经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户。
(4) С разрешения руководителя ведущего органа по пресечению незаконного привлечения средств в установленном порядке запрашивать информацию о соответствующих счетах, связанных с подозрением в незаконном привлечении средств.
调查人员不得少于2人，并应当出示执法证件。
Количество лиц, проводящих расследование, не должно быть менее 2 человек, и они должны предъявить служебное удостоверение.
与被调查事件有关的单位和个人应当配合调查，不得拒绝、阻碍。
Соответствующие лица и единицы, связанные с расследуемым событием, обязаны содействовать расследованию и не вправе отказывать или препятствовать.
处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为组织调查，有权要求暂停集资行为，通知市场监督管理部门或者其他有关部门暂停为涉嫌非法集资的有关单位办理设立、变更或者注销登记。
Ведущий орган по пресечению незаконного привлечения средств, организуя расследование в отношении подозреваемого в незаконном привлечении средств поведения, имеет право потребовать приостановить деятельность по привлечению средств, уведомить орган рыночного надзора или другие соответствующие органы о приостановлении регистрации создания, изменения или ликвидации для соответствующей единицы, подозреваемой в незаконном привлечении средств.
经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动；发现涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送公安机关，并配合做好相关工作。
Если по результатам расследования установлено, что имеет место незаконное привлечение средств, ведущий орган по пресечению незаконного привлечения средств должен обязать лицо, осуществляющее незаконное привлечение средств, и лицо, содействующее незаконному привлечению средств, немедленно прекратить соответствующую незаконную деятельность; при обнаружении признаков преступления необходимо своевременно передать дело в органы общественной безопасности в установленном порядке и содействовать выполнению соответствующей работы.
行政机关对非法集资行为的调查认定，不是依法追究刑事责任的必经程序。
Установление факта незаконного привлечения средств административными органами не является обязательной предварительной процедурой для привлечения к уголовной ответственности.
根据处置非法集资的需要，处置非法集资牵头部门可以采取下列措施：
В соответствии с необходимостью пресечения незаконного привлечения средств ведущий орган по пресечению незаконного привлечения средств может принять следующие меры:
（一）查封有关经营场所，查封、扣押有关资产；
(1) Опечатывать соответствующие места осуществления деятельности, опечатывать и изымать соответствующие активы;
（二）责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金；
(2) Обязать лицо, осуществляющее незаконное привлечение средств, и лицо, содействующее незаконному привлечению средств, вернуть или реализовать соответствующие активы для возврата привлеченных средств;
（三）经设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定，按照规定通知出入境边防检查机关，限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员出境。
(3) По решению ведущего органа по пресечению незаконного привлечения средств местного народного правительства уровня города с районным делением или выше, в установленном порядке уведомить пограничные инспекционные органы о временном ограничении выезда за границу для физического лица, осуществляющего незаконное привлечение средств, или контролирующего акционера, фактического контролера, директора, наблюдателя, высшего руководящего состава и других лиц, непосредственно ответственных за незаконное привлечение средств.
采取前款第一项、第二项规定的措施，应当经处置非法集资牵头部门主要负责人批准。
Принятие мер, указанных в пунктах 1 и 2 предыдущего абзаца, должно быть одобрено руководителем ведущего органа по пресечению незаконного привлечения средств.
非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。
Лицо, осуществляющее незаконное привлечение средств, и лицо, содействующее незаконному привлечению средств, обязаны вернуть привлеченные средства участникам привлечения средств. Процесс возврата должен осуществляться под надзором ведущего органа по пресечению незаконного привлечения средств.
任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。
Никакие лица и единицы не могут получать экономическую выгоду от незаконного привлечения средств.
因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。
Убытки, понесенные в результате участия в незаконном привлечении средств, несет сам участник привлечения средств.
清退集资资金来源包括：
Источники средств для возврата привлеченных средств включают:
（一）非法集资资金余额；
(1) Остаток средств, полученных в результате незаконного привлечения;
（二）非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益；
(2) Доходы от средств, полученных в результате незаконного привлечения, или другое имущество, в которое они были конвертированы, и доходы от него;
（三）非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益；
(3) Экономическая выгода, полученная лицом, осуществляющим незаконное привлечение средств, и его акционерами, фактическими контролерами, директорами, наблюдателями, высшим руководящим составом и другими соответствующими лицами от незаконного привлечения средств;
（四）非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产；
(4) Средства, полученные в результате незаконного привлечения, или связанные с ними активы, сокрытые или переведенные лицом, осуществляющим незаконное привлечение средств;
（五）在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益；
(5) Экономическая выгода, полученная от незаконного привлечения средств, такая как рекламные сборы, гонорары зарекламировать, агентские сборы, вознаграждения, комиссионные за возврат, комиссионные, проценты и т.д.;
（六）可以作为清退集资资金的其他资产。
(6) Другие активы, которые могут быть использованы для возврата привлеченных средств.
为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社，由市场监督管理部门吊销营业执照。为非法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用，由电信主管部门依法予以关闭。
Для предприятий, индивидуальных предпринимателей и крестьянских профессиональных кооперативов, созданных для незаконного привлечения средств, орган рыночного надзора аннулирует лицензию. Для веб-сайтов, мобильных приложений и других интернет-приложений, созданных для незаконного привлечения средств, компетентный орган телекоммуникаций закрывает их в соответствии с законом.
国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构，地方人民政府有关部门以及其他有关单位和个人，对处置非法集资工作应当给予支持、配合。
Финансовые управляющие органы Государственного совета и их филиалы, представительства, соответствующие органы местных народных правительств, а также другие соответствующие лица и единицы обязаны оказывать поддержку и содействие работе по пресечению незаконного привлечения средств.
任何单位和个人不得阻挠、妨碍处置非法集资工作。
Никакие лица и единицы не могут препятствовать или мешать работе по пресечению незаконного привлечения средств.
处置非法集资过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。
В процессе пресечения незаконного привлечения средств соответствующие местные народные правительства должны принимать эффективные меры для поддержания социальной стабильности.
法律责任
Правовая ответственность
对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
На лицо, осуществляющее незаконное привлечение средств, ведущим органом по пресечению незаконного привлечения средств налагается штраф в размере от 20% до 100% от суммы привлеченных средств. Если лицо, осуществляющее незаконное привлечение средств, является юридическим лицом, в зависимости от тяжести обстоятельств может быть также приостановлено производство и деятельность, а соответствующие органы в соответствии с законом аннулируют лицензию, свидетельство о регистрации или регистрационное удостоверение; его законному представителю или руководителю, непосредственно ответственному руководителю и другим непосредственно ответственным лицам выносится предупреждение и налагается штраф в размере от 500 000 до 5 000 000 юаней. В случае совершения преступления привлекается к уголовной ответственности в соответствии с законом.
对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
На пособника незаконного привлечения средств ведущим органом по пресечению незаконного привлечения средств выносится предупреждение и налагается штраф в размере от 1 до 3 кратной суммы незаконного дохода; в случае совершения преступления привлекается к уголовной ответственности в соответствии с законом.
非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退集资资金。
Если лицо, осуществляющее незаконное привлечение средств, и пособник незаконного привлечения средств не могут одновременно исполнить обязанности по возврату привлеченных средств и уплате штрафа, в первую очередь осуществляется возврат привлеченных средств.
对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，由有关部门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台。
В отношении лиц, осуществляющих незаконное привлечение средств, и пособников незаконного привлечения средств, подвергнутых административному наказанию в соответствии с настоящим Положением, соответствующими органами создается кредитная история, и в установленном порядке их кредитная история включается в Национальную платформу обмена кредитной информацией.
互联网信息服务提供者未履行对涉嫌非法集资信息的防范和处置义务的，由有关主管部门责令改正，给予警告，没收违法所得；拒不改正或者情节严重的，处10万元以上50万元以下的罚款，并可以根据情节轻重责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。
Если поставщик услуг интернет-информации не выполнил обязанности по предотвращению и пресечению информации, подозреваемой в незаконном привлечении средств, соответствующий компетентный орган предписывает ему исправить нарушение, выносит предупреждение и конфискует незаконный доход; в случае отказа от исправления или при серьезных обстоятельствах налагается штраф в размере от 100 000 до 500 000 юаней, и в зависимости от тяжести обстоятельств может быть приостановлено соответствующее обслуживание, приостановлена деятельность для исправления, закрыт веб-сайт, аннулирована соответствующая лицензия на деятельность или аннулировано свидетельство о регистрации, а на непосредственно ответственного руководителя и других непосредственно ответственных лиц налагается штраф в размере от 10 000 до 100 000 юаней.
广告经营者、广告发布者未按照规定查验相关证明文件、核对广告内容的，由市场监督管理部门责令改正，并依照《中华人民共和国广告法》的规定予以处罚。
Операторы рекламы и издатели рекламы, не проверившие в установленном порядке соответствующие подтверждающие документы и не сверившие содержание рекламы, исправляются органами рыночного надзора и наказываются в соответствии с Законом КНР о рекламе.
金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的，处100万元以上500万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处10万元以上50万元以下的罚款。
Если финансовые учреждения и небанковские платежные организации не выполнили обязанности по предотвращению незаконного привлечения средств, Государственный финансовый регулятор или его филиалы, представительства в соответствии с разделением обязанностей предписывают исправить нарушение, выносят предупреждение и конфискуют незаконный доход; в случае причинения серьезных последствий налагается штраф в размере от 1 000 000 до 5 000 000 юаней, а на непосредственно ответственного руководителя и других непосредственно ответственных лиц выносится предупреждение и налагается штраф в размере от 100 000 до 500 000 юаней.
与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处5万元以上50万元以下的罚款。
Если единицы и лица, связанные с расследуемым инцидентом, не сотрудничают в расследовании, отказываются предоставлять соответствующие документы, материалы, электронные данные и т.п. или предоставляют подложные документы, материалы, электронные данные и т.п., ведущий орган по пресечению незаконного привлечения средств предписывает исправить нарушение, выносит предупреждение и налагает штраф в размере от 50 000 до 500 000 юаней.
阻碍调查人员依法执行职务，构成违反治安管理行为的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
Воспрепятствование законному исполнению служебных обязанностей сотрудниками, проводящими расследование, если это образует состав административного правонарушения в области общественной безопасности, влечет административное наказание в области общественной безопасности, налагаемое органами общественной безопасности в соответствии с законом; в случае совершения преступления привлекается к уголовной ответственности в соответствии с законом.
国家机关工作人员有下列行为之一的，依法给予处分：
В отношении государственных служащих, совершивших одно из следующих действий, в соответствии с законом применяется дисциплинарное взыскание:
（一）明知所主管、监管的单位有涉嫌非法集资行为，未依法及时处理；
(1) Зная о подозрительном незаконном привлечении средств в подведомственной или контролируемой единице, не приняли своевременных мер в соответствии с законом;
（二）未按照规定及时履行对非法集资的防范职责，或者不配合非法集资处置，造成严重后果；
(2) Не выполнили своевременно обязанности по предотвращению незаконного привлечения средств в установленном порядке или не сотрудничали в пресечении незаконного привлечения средств, что повлекло серьезные последствия;
（三）在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊；
(3) В процессе предотвращения и пресечения незаконного привлечения средств злоупотребили служебными полномочиями, халатно отнеслись к обязанностям или совершили действия из корыстных побуждений;
（四）通过职务行为或者利用职务影响，支持、包庇、纵容非法集资。
(4) Посредством служебных действий или использования служебного влияния поддерживали, покрывали или попустительствовали незаконному привлечению средств.
前款规定的行为构成犯罪的，依法追究刑事责任。
Действия, указанные в предыдущем абзаце, в случае совершения преступления привлекаются к уголовной ответственности в соответствии с законом.
附 则
Дополнительные положения
各省、自治区、直辖市可以根据本条例制定防范和处置非法集资工作实施细则。
Провинции, автономные районы и города центрального подчинения могут на основе настоящего Положения разрабатывать подробные правила осуществления работы по предотвращению и пресечению незаконного привлечения средств.
未经依法许可或者违反国家金融管理规定，擅自从事发放贷款、支付结算、票据贴现等金融业务活动的，由国务院金融管理部门或者地方金融管理部门按照监督管理职责分工进行处置。
Самовольное осуществление финансовой деятельности, такой как выдача кредитов, проведение расчетов, учет векселей и т.п., без соответствующего разрешения в соответствии с законом или с нарушением государственных правил управления финансами, пресекается Государственным финансовым регулятором или местными финансовыми регуляторами в соответствии с разделением обязанностей по надзору и управлению.
法律、行政法规对其他非法金融业务活动的防范和处置没有明确规定的，参照本条例的有关规定执行。其他非法金融业务活动的具体类型由国务院金融管理部门确定。
Если законы и административные акты не содержат четких положений о предотвращении и пресечении другой незаконной финансовой деятельности, применяются соответствующие положения настоящего Положения. Конкретные виды другой незаконной финансовой деятельности определяются Государственным финансовым регулятором.
本条例自2021年5月1日起施行。1998年7月13日国务院发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》同时废止。
Настоящее Положение вступает в силу с 1 мая 2021 года. Одновременно утрачивает силу «Положение о ликвидации незаконных финансовых учреждений и незаконной финансовой деятельности», опубликованное Государственным советом 13 июля 1998 года.