لائحة منع ومعالجة جمع الأموال غير القانوني

(2020年12月21日国务院第119次常务会议通过　2021年1月26日中华人民共和国国务院令第737号公布　自2021年5月1日起施行)

(تم اعتمادها في الاجتماع التنفيذي الـ119 لمجلس الدولة في 21 ديسمبر 2020، وأصدرها مجلس الدولة بموجب الأمر رقم 737 في 26 يناير 2021، وتدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 مايو 2021)

为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。

تم وضع هذه اللائحة بهدف منع ومعالجة جمع الأموال غير القانوني، وحماية الحقوق والمصالح المشروعة للجمهور، ومنع المخاطر المالية وحلها، والحفاظ على النظام الاقتصادي والاستقرار الاجتماعي.

本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

يقصد بجمع الأموال غير القانوني في هذه اللائحة أي سلوك يقوم به شخص دون الحصول على ترخيص قانوني من الإدارة المالية لمجلس الدولة أو بالمخالفة للوائح الإدارة المالية الوطنية، وذلك بجمع الأموال من أطراف غير محددة عن طريق الوعد برد أصل المبلغ مع فائدة أو تقديم عوائد استثمارية أخرى.

非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。

تسري هذه اللائحة على منع جمع الأموال غير القانوني ومعالجته من قبل الجهات الإدارية. إذا كانت القوانين أو اللوائح الإدارية تنص على أحكام أخرى بشأن الأنشطة المالية غير القانونية في مجالات البنوك والأوراق المالية والتأمين والنقد الأجنبي وغيرها، فتطبق تلك الأحكام.

本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。

يقصد بالإدارة المالية لمجلس الدولة في هذه اللائحة بنك الشعب الصيني، والهيئة التنظيمية المالية لمجلس الدولة، وإدارة النقد الأجنبي لمجلس الدولة.

本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

يقصد بجمع الأموال غير القانوني في هذه اللائحة أي وحدة أو فرد يبدأ أو يقود أو ينظم جمع الأموال غير القانوني؛ ويقصد بمساعد جمع الأموال غير القانوني أي وحدة أو فرد يقدم المساعدة مع العلم بأنه جمع أموال غير قانوني ويحصل على منافع اقتصادية.

国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

تحظر الدولة أي شكل من أشكال جمع الأموال غير القانوني، وتلتزم بمبادئ الوقاية أولاً، والكشف المبكر والمعالجة المبكرة، والإدارة الشاملة، والمعالجة الحذرة.

省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制。县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门（以下简称处置非法集资牵头部门），有关部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。

تتحمل حكومات المقاطعات ومناطق الحكم الذاتي والبلديات الخاضعة مباشرة للحكومة المركزية المسؤولية الكاملة عن أعمال منع ومعالجة جمع الأموال غير القانوني في نطاق ولايتها الإدارية. ويجب على الحكومات المحلية على جميع المستويات إنشاء آلية عمل لمنع ومعالجة جمع الأموال غير القانوني تحت قيادة موحدة من الحكومة. ويجب على الحكومات المحلية على مستوى المقاطعة وما فوقها تحديد الإدارة الرائدة لآلية عمل منع ومعالجة جمع الأموال غير القانوني (يشار إليها فيما بعد باسم الإدارة الرائدة لمعالجة جمع الأموال غير القانوني)، وتشارك في آلية العمل الإدارات المعنية وفروع ومكاتب الإدارة المالية لمجلس الدولة. ويجب على حكومات المدن والبلدات تحديد الموظفين المسؤولين عن أعمال منع ومعالجة جمع الأموال غير القانوني. ويجب على الحكومات المحلية العليا الإشراف على الحكومات المحلية الأدنى وتوجيهها للقيام بأعمال منع ومعالجة جمع الأموال غير القانوني في نطاق ولايتها الإدارية.

行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。

تتحمل الإدارات المختصة بالصناعات والإدارات التنظيمية، وفقًا لتقسيم المهام، مسؤولية منع جمع الأموال غير القانوني والتعاون في معالجته في الصناعات والمجالات التي تشرف عليها.

国务院建立处置非法集资部际联席会议（以下简称联席会议）制度。联席会议由国务院银行保险监督管理机构牵头，有关部门参加，负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作，协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。

ينشئ مجلس الدولة نظام الاجتماع المشترك بين الإدارات لمعالجة جمع الأموال غير القانوني (يشار إليه فيما بعد باسم الاجتماع المشترك). يرأس الاجتماع المشترك الهيئة التنظيمية للبنوك والتأمين التابعة لمجلس الدولة، وتشارك فيه الإدارات المعنية، ويكون مسؤولاً عن الإشراف على الإدارات والحكومات المحلية في أعمال منع ومعالجة جمع الأموال غير القانوني، وتنسيق حل المشكلات الكبرى في أعمال منع ومعالجة جمع الأموال غير القانوني.

各级人民政府应当合理保障防范和处置非法集资工作相关经费，并列入本级预算。

يجب على الحكومات على جميع المستويات توفير التمويل اللازم لأعمال منع ومعالجة جمع الأموال غير القانوني بشكل معقول، وإدراجه في الميزانية على مستواها.

地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机制，纳入社会治安综合治理体系，发挥网格化管理和基层群众自治组织的作用，运用大数据等现代信息技术手段，加强对非法集资的监测预警。

يجب على الحكومات المحلية على جميع المستويات إنشاء آلية للرصد والإنذار المبكر لجمع الأموال غير القانوني، ودمجها في نظام الإدارة الشاملة للأمن الاجتماعي، والاستفادة من دور الإدارة الشبكية ومنظمات الحكم الذاتي الشعبية الأساسية، واستخدام تقنيات المعلومات الحديثة مثل البيانات الضخمة لتعزيز الرصد والإنذار المبكر لجمع الأموال غير القانوني.

行业主管部门、监管部门应当强化日常监督管理，负责本行业、领域非法集资的风险排查和监测预警。

يجب على الإدارات المختصة بالصناعات والإدارات التنظيمية تعزيز الإشراف اليومي، وتكون مسؤولة عن فحص المخاطر والرصد والإنذار المبكر لجمع الأموال غير القانوني في الصناعات والمجالات التي تشرف عليها.

联席会议应当建立健全全国非法集资监测预警体系，推动建设国家监测预警平台，促进地方、部门信息共享，加强非法集资风险研判，及时预警提示。

يجب على الاجتماع المشترك إنشاء نظام وطني للرصد والإنذار المبكر لجمع الأموال غير القانوني، وتعزيز بناء منصة وطنية للرصد والإنذار المبكر، وتشجيع تبادل المعلومات بين الحكومات المحلية والإدارات، وتعزيز تحليل مخاطر جمع الأموال غير القانوني، وإصدار تحذيرات في الوقت المناسب.

市场监督管理部门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容。

يجب على إدارات الإشراف على السوق تعزيز إدارة السجل التجاري مثل أسماء الشركات والأفراد ونطاق أعمالهم. باستثناء ما تنص عليه القوانين واللوائح الإدارية أو أحكام أخرى من الدولة، يجب ألا تتضمن أسماء الشركات والأفراد ونطاق أعمالهم كلمات أو محتوى مثل 'مؤسسة مالية'، 'بورصة'، 'مركز تداول'، 'إدارة الثروات'، 'إدارة الأصول'، 'تمويل جماعي للأسهم' وغيرها.

县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立会商机制，发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，及时予以重点关注。

يجب على الإدارة الرائدة لمعالجة جمع الأموال غير القانوني وإدارات الإشراف على السوق وغيرها من الإدارات المعنية على مستوى المقاطعة وما فوقها إنشاء آلية للتشاور، وعند اكتشاف أن أسماء الشركات والأفراد أو نطاق أعمالهم تحتوي على كلمات أو محتوى آخر يتعلق بجمع الأموال غير المذكور في الفقرة السابقة، يجب إيلاء اهتمام خاص في الوقت المناسب.

处置非法集资牵头部门会同互联网信息内容管理部门、电信主管部门加强对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用程序等互联网应用的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为用于非法集资的，互联网信息内容管理部门、电信主管部门应当及时依法作出处理。

تقوم الإدارة الرائدة لمعالجة جمع الأموال غير القانوني بالتعاون مع إدارة محتوى المعلومات على الإنترنت وإدارة الاتصالات بمراقبة المعلومات على الإنترنت والمواقع الإلكترونية والتطبيقات المحمولة وغيرها من تطبيقات الإنترنت المشتبه في تورطها في جمع الأموال غير القانوني. إذا تم تحديدها من قبل الإدارة الرائدة لمعالجة جمع الأموال غير القانوني على أنها تستخدم لجمع الأموال غير القانوني، فيجب على إدارة محتوى المعلومات على الإنترنت وإدارة الاتصالات اتخاذ الإجراءات اللازمة وفقًا للقانون في الوقت المناسب.

互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告。

يجب على مقدمي خدمات المعلومات على الإنترنت تعزيز إدارة المعلومات المنشورة من قبل المستخدمين، وعدم إنشاء أو نسخ أو نشر أو بث معلومات مشتبه في تورطها في جمع الأموال غير القانوني. وعند اكتشاف معلومات مشتبه في تورطها في جمع الأموال غير القانوني، يجب حفظ السجلات ذات الصلة وإبلاغ الإدارة الرائدة لمعالجة جمع الأموال غير القانوني.

除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。

باستثناء ما تنص عليه الدولة، لا يجوز لأي وحدة أو فرد نشر إعلانات تحتوي على محتوى جمع الأموال أو القيام بأي شكل آخر من أشكال الدعاية لجمع الأموال للجمهور.

市场监督管理部门会同处置非法集资牵头部门加强对涉嫌非法集资广告的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为非法集资的，市场监督管理部门应当及时依法查处相关非法集资广告。

تقوم إدارة الإشراف على السوق بالتعاون مع الإدارة الرائدة لمعالجة جمع الأموال غير القانوني بتعزيز مراقبة الإعلانات المشتبه في تورطها في جمع الأموال غير القانوني. إذا تم تحديدها من قبل الإدارة الرائدة لمعالجة جمع الأموال غير القانوني على أنها جمع أموال غير قانوني، فيجب على إدارة الإشراف على السوق التحقيق في الإعلانات غير القانونية ذات الصلة ومعالجتها وفقًا للقانون في الوقت المناسب.

广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相关证明文件，核对广告内容。对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供设计、制作、代理服务，广告发布者不得发布。

يجب على مشغلي الإعلانات وناشري الإعلانات التحقق من المستندات الداعمة ذات الصلة وفقًا للقوانين واللوائح الإدارية، ومطابقة محتوى الإعلان. بالنسبة للإعلانات التي لا تحتوي على مستندات داعمة ذات صلة وتحتوي على محتوى جمع الأموال، لا يجوز لمشغلي الإعلانات تقديم خدمات التصميم أو الإنتاج أو الوساطة، ولا يجوز لناشري الإعلانات نشرها.

处置非法集资牵头部门与所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当建立非法集资可疑资金监测机制。国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构应当按照职责分工督促、指导金融机构、非银行支付机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。

يجب على الإدارة الرائدة لمعالجة جمع الأموال غير القانوني وفروع ومكاتب الإدارة المالية لمجلس الدولة في المنطقة إنشاء آلية لمراقبة الأموال المشبوهة المتعلقة بجمع الأموال غير القانوني. يجب على الإدارة المالية لمجلس الدولة وفروعها ومكاتبها، وفقًا لتقسيم المهام، حث وتوجيه المؤسسات المالية ومؤسسات الدفع غير المصرفية لتعزيز مراقبة التدفقات غير الطبيعية للأموال وغيرها من الأموال المشبوهة المتعلقة بجمع الأموال غير القانوني.

金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务：

يجب على المؤسسات المالية ومؤسسات الدفع غير المصرفية الوفاء بالالتزامات التالية لمنع جمع الأموال غير القانوني:

（一）建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资；

(1) إنشاء نظام إدارة داخلي شامل، وحظر مشاركة الفروع والموظفين في جمع الأموال غير القانوني، ومنع الآخرين من استخدام أماكن عملهم أو قنوات البيع للانخراط في جمع الأموال غير القانوني.

（二）加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识；

(2) تعزيز التثقيف العام حول الوقاية من جمع الأموال غير القانوني، ووضع علامات تحذيرية في أماكن بارزة في أماكن العمل.

（三）依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。

(3) تنفيذ نظام الإبلاغ عن المعاملات الكبيرة والمشبوهة بدقة وفقًا للقانون، وتحليل وتحديد الحسابات ذات التدفقات المالية غير الطبيعية المشتبه في ارتباطها بجمع الأموال غير القانوني، وإبلاغ فروع ومكاتب البنك المركزي والجهة الرائدة في معالجة جمع الأموال غير القانوني في المنطقة.

行业协会、商会应当加强行业自律管理、自我约束，督促、引导成员积极防范非法集资，不组织、不协助、不参与非法集资。

يجب على الجمعيات الصناعية والغرف التجارية تعزيز الإدارة الذاتية والانضباط الذاتي، والإشراف على الأعضاء وتوجيههم للوقاية بنشاط من جمع الأموال غير القانوني، وعدم التنظيم أو المساعدة أو المشاركة في جمع الأموال غير القانوني.

联席会议应当建立中央和地方上下联动的防范非法集资宣传教育工作机制，推动全国范围内防范非法集资宣传教育工作。

يجب على آلية التنسيق المشتركة إنشاء آلية عمل وطنية ومحلية متصلة للوقاية من جمع الأموال غير القانوني والتثقيف العام، وتعزيز أعمال الوقاية والتثقيف على مستوى البلاد.

地方各级人民政府应当开展常态化的防范非法集资宣传教育工作，充分运用各类媒介或者载体，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传非法集资的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众对非法集资的防范意识和识别能力。

يجب على الحكومات المحلية على جميع المستويات تنفيذ أعمال وقاية وتثقيف منتظمة حول جمع الأموال غير القانوني، واستخدام وسائل الإعلام أو المنصات المختلفة، من خلال تفسير السياسات القانونية، وتحليل الحالات النموذجية، والتوعية بمخاطر الاستثمار، لتوعية الجمهور بعدم قانونية جمع الأموال غير القانوني وأضراره وأشكاله، وتعزيز وعي الجمهور وقدرته على الوقاية من جمع الأموال غير القانوني.

行业主管部门、监管部门以及行业协会、商会应当根据本行业、领域非法集资风险特点，有针对性地开展防范非法集资宣传教育活动。

يجب على الجهات الإدارية المختصة والجهات الرقابية والجمعيات الصناعية والغرف التجارية، وفقًا لخصائص مخاطر جمع الأموال غير القانوني في قطاعها أو مجالها، تنفيذ أنشطة وقاية وتثقيف مستهدفة.

新闻媒体应当开展防范非法集资公益宣传，并依法对非法集资进行舆论监督。

يجب على وسائل الإعلام الإخبارية إجراء دعاية عامة للوقاية من جمع الأموال غير القانوني، وممارسة الرقابة العامة على جمع الأموال غير القانوني وفقًا للقانون.

对涉嫌非法集资行为，任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。

يحق لأي وحدة أو فرد الإبلاغ عن سلوك مشتبه به في جمع الأموال غير القانوني إلى الجهة الرائدة في معالجة جمع الأموال غير القانوني أو أي جهة أخرى ذات صلة.

国家鼓励对涉嫌非法集资行为进行举报。处置非法集资牵头部门以及其他有关部门应当公开举报电话和邮箱等举报方式、在政府网站设置举报专栏，接受举报，及时依法处理，并为举报人保密。

تشجع الدولة الإبلاغ عن سلوك مشتبه به في جمع الأموال غير القانوني. يجب على الجهة الرائدة في معالجة جمع الأموال غير القانوني والجهات الأخرى ذات الصلة الكشف عن أرقام الهواتف والبريد الإلكتروني وطرق الإبلاغ الأخرى، وإنشاء أقسام للإبلاغ على المواقع الحكومية، وقبول البلاغات، ومعالجتها في الوقت المناسب وفقًا للقانون، والحفاظ على سرية المبلغين.

居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当向当地人民政府、处置非法集资牵头部门或者其他有关部门报告。

إذا اكتشفت لجان المقيمين أو لجان القرى وجود سلوك مشتبه به في جمع الأموال غير القانوني في منطقتها، فيجب عليها الإبلاغ إلى الحكومة المحلية أو الجهة الرائدة في معالجة جمع الأموال غير القانوني أو أي جهة أخرى ذات صلة.

处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行警示约谈，责令整改。

إذا اكتشفت الجهة الرائدة في معالجة جمع الأموال غير القانوني والجهات الإدارية المختصة والجهات الرقابية وجود مخاطر محتملة لجمع الأموال غير القانوني في منطقتها الإدارية أو قطاعها أو مجالها، يحق لها إجراء مقابلات تحذيرية مع الوحدات والأفراد المعنيين، وطلب التصحيح.

对本行政区域内的下列行为，涉嫌非法集资的，处置非法集资牵头部门应当及时组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定：

بالنسبة للسلوكيات التالية في المنطقة الإدارية المشتبه في كونها جمع أموال غير قانوني، يجب على الجهة الرائدة في معالجة جمع الأموال غير القانوني تنظيم الجهات الإدارية المختصة والجهات الرقابية وفروع ومكاتب البنك المركزي للتحقيق والتحديد في الوقت المناسب:

（一）设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；

(1) إنشاء شركات إنترنت، أو شركات استثمار واستشارات استثمارية، أو منصات تداول مختلفة، أو تعاونيات المزارعين، أو منظمات المساعدة المالية المتبادلة، أو منظمات أخرى لجمع الأموال.

（二）以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；

(2) جمع الأموال تحت ستار إصدار أو نقل الأسهم أو الديون، أو جمع الصناديق، أو بيع منتجات التأمين، أو القيام بأنشطة إدارة الأصول، أو العملات الافتراضية، أو التأجير التمويلي.

（三）在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

(3) جمع الأموال في الأنشطة التجارية مثل بيع السلع أو تقديم الخدمات أو مشاريع الاستثمار، من خلال الوعد بتقديم عوائد نقدية أو أسهم أو سلع.

（四）违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；

(4) نشر معلومات جمع الأموال علنًا عبر وسائل الإعلام أو أدوات المراسلة الفورية أو وسائل أخرى، بالمخالفة للقوانين أو اللوائح الإدارية أو الأحكام الوطنية ذات الصلة.

（五）其他涉嫌非法集资的行为。

(5) سلوكيات أخرى مشتبه في كونها جمع أموال غير قانوني.

对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由其登记地处置非法集资牵头部门组织调查认定；非法集资人为个人的，由其住所地或者经常居住地处置非法集资牵头部门组织调查认定。非法集资行为发生地、集资资产所在地以及集资参与人所在地处置非法集资牵头部门应当配合调查认定工作。

بالنسبة لسلوك جمع الأموال غير القانوني المشتبه به عبر المناطق الإدارية، إذا كان جامع الأموال غير القانوني وحدة، تتولى الجهة الرائدة في معالجة جمع الأموال غير القانوني في مكان تسجيلها التحقيق والتحديد؛ إذا كان فردًا، تتولى الجهة الرائدة في معالجة جمع الأموال غير القانوني في مكان إقامته أو مكان إقامته المعتاد التحقيق والتحديد. يجب على الجهات الرائدة في معالجة جمع الأموال غير القانوني في مكان حدوث السلوك، ومكان الأصول المجمعة، ومكان المشاركين في الجمع التعاون في أعمال التحقيق والتحديد.

处置非法集资牵头部门对组织调查认定职责存在争议的，由其共同的上级处置非法集资牵头部门确定；对跨省、自治区、直辖市组织调查认定职责存在争议的，由联席会议确定。

إذا كان هناك نزاع حول مسؤولية التحقيق والتحديد بين الجهات الرائدة في معالجة جمع الأموال غير القانوني، تحددها الجهة الرائدة الأعلى المشتركة؛ إذا كان النزاع عبر المقاطعات أو المناطق ذاتية الحكم أو البلديات، يحدده الاجتماع المشترك.

处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取下列措施：

عند التحقيق في سلوك مشتبه به في جمع الأموال غير القانوني، يجوز للجهة الرائدة في معالجة جمع الأموال غير القانوني اتخاذ الإجراءات التالية:

（一）进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证；

(1) دخول الأماكن المشتبه في ارتباطها بجمع الأموال غير القانوني للتحقيق وجمع الأدلة.

（二）询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明；

(2) استجواب الوحدات والأفراد المرتبطين بالحادث قيد التحقيق، وطلب توضيحات بشأن الأمور ذات الصلة.

（三）查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存；

(3) فحص ونسخ المستندات والمواد والبيانات الإلكترونية المتعلقة بالحادث قيد التحقيق، وختم وحجز المستندات والمواد والأجهزة الإلكترونية التي قد يتم نقلها أو إخفاؤها أو إتلافها.

（四）经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户。

(4) بعد موافقة المسؤول الرئيسي للجهة المختصة بمعالجة جمع الأموال غير القانوني، يجوز الاستعلام قانونًا عن الحسابات ذات الصلة بجمع الأموال غير القانوني.

调查人员不得少于2人，并应当出示执法证件。

يجب ألا يقل عدد المحققين عن شخصين، ويجب عليهم إظهار وثائق إنفاذ القانون.

与被调查事件有关的单位和个人应当配合调查，不得拒绝、阻碍。

يجب على الوحدات والأفراد ذوي الصلة بالحادثة قيد التحقيق التعاون مع التحقيق، ولا يجوز لهم الرفض أو العرقلة.

处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为组织调查，有权要求暂停集资行为，通知市场监督管理部门或者其他有关部门暂停为涉嫌非法集资的有关单位办理设立、变更或者注销登记。

تنظم الجهة المختصة بمعالجة جمع الأموال غير القانوني التحقيق في سلوك جمع الأموال غير القانوني، ولها الحق في طلب تعليق نشاط جمع الأموال، وإخطار إدارة الإشراف على السوق أو الإدارات الأخرى المختصة بتعليق تسجيل إنشاء أو تعديل أو إلغاء الوحدات ذات الصلة بجمع الأموال غير القانوني.

经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动；发现涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送公安机关，并配合做好相关工作。

إذا تبين من التحقيق أن النشاط يشكل جمع أموال غير قانوني، يجب على الجهة المختصة بمعالجة جمع الأموال غير القانوني أن تأمر جامع الأموال غير القانوني ومساعديه بالتوقف فورًا عن الأنشطة غير القانونية ذات الصلة؛ وإذا تبين وجود اشتباه في ارتكاب جريمة، يجب إحالة القضية إلى جهاز الأمن العام في الوقت المناسب وفقًا للوائح، والتعاون في الأعمال ذات الصلة.

行政机关对非法集资行为的调查认定，不是依法追究刑事责任的必经程序。

إن تحديد الجهات الإدارية لسلوك جمع الأموال غير القانوني ليس إجراءً إلزاميًا قبل الملاحقة الجنائية.

根据处置非法集资的需要，处置非法集资牵头部门可以采取下列措施：

وفقًا لاحتياجات معالجة جمع الأموال غير القانوني، يجوز للجهة المختصة بمعالجة جمع الأموال غير القانوني اتخاذ الإجراءات التالية:

（一）查封有关经营场所，查封、扣押有关资产；

(1) حجز أماكن العمل ذات الصلة، وحجز أو مصادرة الأصول ذات الصلة؛

（二）责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金；

(2) أمر جامع الأموال غير القانوني ومساعديه باسترداد أو بيع الأصول ذات الصلة لاستخدامها في سداد أموال جمع الأموال؛

（三）经设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定，按照规定通知出入境边防检查机关，限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员出境。

(3) بعد قرار من الجهة المختصة بمعالجة جمع الأموال غير القانوني التابعة للحكومة الشعبية المحلية على مستوى المدينة المقسمة إلى أحياء أو أعلى، إخطار جهاز فحص الحدود للهجرة والخروج وفقًا للوائح، وتقييد سفر الأفراد الذين يقومون بجمع الأموال غير القانوني أو المساهمين المسيطرين أو المديرين الفعليين أو أعضاء مجلس الإدارة أو مراقبي الحسابات أو كبار المديرين أو غيرهم من الأشخاص المسؤولين مباشرة عن الوحدة التي تجمع الأموال غير القانوني.

采取前款第一项、第二项规定的措施，应当经处置非法集资牵头部门主要负责人批准。

يجب أن يتم اتخاذ الإجراءات المنصوص عليها في الفقرتين (1) و(2) من المادة السابقة بعد موافقة المسؤول الرئيسي للجهة المختصة بمعالجة جمع الأموال غير القانوني.

非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。

يجب على جامع الأموال غير القانوني ومساعديه سداد أموال جمع الأموال للمشاركين في جمع الأموال. ويجب أن تخضع عملية السداد لإشراف الجهة المختصة بمعالجة جمع الأموال غير القانوني.

任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。

لا يجوز لأي وحدة أو فرد الحصول على منافع اقتصادية من جمع الأموال غير القانوني.

因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

الخسائر الناتجة عن المشاركة في جمع الأموال غير القانوني يتحملها المشاركون في جمع الأموال بأنفسهم.

清退集资资金来源包括：

تشمل مصادر أموال سداد جمع الأموال ما يلي:

（一）非法集资资金余额；

(1) الرصيد المتبقي من أموال جمع الأموال غير القانوني؛

（二）非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益；

(2) العوائد الناتجة عن أموال جمع الأموال غير القانوني أو الأصول الأخرى المحولة وعوائدها؛

（三）非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益；

(3) المنافع الاقتصادية التي حصل عليها جامع الأموال غير القانوني ومساهميه أو المديرون الفعليون أو أعضاء مجلس الإدارة أو مراقبو الحسابات أو كبار المديرين أو غيرهم من الأشخاص ذوي الصلة من جمع الأموال غير القانوني؛

（四）非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产；

(4) أموال جمع الأموال غير القانوني أو الأصول ذات الصلة التي أخفاها أو نقلها جامع الأموال غير القانوني؛

（五）在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益；

(5) المنافع الاقتصادية التي تم الحصول عليها من جمع الأموال غير القانوني مثل رسوم الإعلان، ورسوم التأييد، ورسوم الوكالة، والرشاوى، ورسوم إعادة البيع، والعمولات، والحوافز، وما إلى ذلك؛

（六）可以作为清退集资资金的其他资产。

(6) الأصول الأخرى التي يمكن استخدامها كأموال لسداد جمع الأموال.

为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社，由市场监督管理部门吊销营业执照。为非法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用，由电信主管部门依法予以关闭。

بالنسبة للمؤسسات وأصحاب الأعمال الفردية والتعاونيات المهنية للفلاحين التي تم تأسيسها بغرض جمع الأموال غير القانوني، تقوم إدارة الإشراف على السوق بإلغاء تراخيصها. بالنسبة للمواقع الإلكترونية والتطبيقات المحمولة وغيرها من تطبيقات الإنترنت التي تم إنشاؤها بغرض جمع الأموال غير القانوني، تقوم الجهة المختصة بالاتصالات بإغلاقها وفقًا للقانون.

国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构，地方人民政府有关部门以及其他有关单位和个人，对处置非法集资工作应当给予支持、配合。

يجب على الإدارات المالية التابعة لمجلس الدولة وفروعها ومكاتبها، والإدارات المعنية للحكومات الشعبية المحلية، والوحدات والأفراد الآخرين ذوي الصلة تقديم الدعم والتعاون في أعمال معالجة جمع الأموال غير القانوني.

任何单位和个人不得阻挠、妨碍处置非法集资工作。

لا يجوز لأي وحدة أو فرد عرقلة أو إعاقة أعمال معالجة جمع الأموال غير القانوني.

处置非法集资过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。

أثناء عملية معالجة جمع الأموال غير القانوني، يجب على الحكومات الشعبية المحلية ذات الصلة اتخاذ إجراءات فعالة للحفاظ على الاستقرار الاجتماعي.

对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

يُفرض على مرتكب جمع الأموال غير القانوني غرامة تتراوح بين 20% ومثل المبلغ الذي تم جمعه، من قبل الجهة المختصة بمعالجة جمع الأموال غير القانوني. إذا كان المرتكب كيانًا قانونيًا، يجوز أيضًا تعليق الإنتاج أو التشغيل حسب خطورة الحالة، وتقوم الجهات المختصة بإلغاء الترخيص أو السجل التجاري أو شهادة التسجيل؛ ويُوجه إنذار لمسؤوليه القانونيين أو الرئيسيين أو المشرفين المباشرين وغيرهم من المسؤولين المباشرين، وتُفرض عليهم غرامة تتراوح بين 500,000 و5,000,000 يوان. إذا شكل الفعل جريمة، تُطبق المسؤولية الجنائية وفقًا للقانون.

对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

يُوجه إنذار للمساعد في جمع الأموال غير القانوني من قبل الجهة المختصة بمعالجة جمع الأموال غير القانوني، وتُفرض غرامة تتراوح بين مثل ومثلين من العائد غير المشروع؛ إذا شكل الفعل جريمة، تُطبق المسؤولية الجنائية وفقًا للقانون.

非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退集资资金。

إذا لم يتمكن مرتكب جمع الأموال غير القانوني أو المساعد من الوفاء بالتزاماته برد الأموال المجمعة ودفع الغرامات في نفس الوقت، يتم رد الأموال المجمعة أولاً.

对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，由有关部门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台。

بالنسبة لمرتكبي جمع الأموال غير القانوني والمساعدين الذين تعرضوا لعقوبات إدارية بموجب هذه اللائحة، تقوم الجهات المختصة بإنشاء سجل ائتماني وإدراجه في منصة مشاركة المعلومات الائتمانية الوطنية وفقًا للوائح.

互联网信息服务提供者未履行对涉嫌非法集资信息的防范和处置义务的，由有关主管部门责令改正，给予警告，没收违法所得；拒不改正或者情节严重的，处10万元以上50万元以下的罚款，并可以根据情节轻重责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。

إذا فشل مزود خدمة الإنترنت في الوفاء بالتزاماته بمنع ومعالجة المعلومات المشتبه في تورطها بجمع الأموال غير القانوني، تقوم الجهة المختصة بإصدار أمر بالتصحيح، وتوجيه إنذار، ومصادرة العائد غير المشروع؛ إذا رفض التصحيح أو كانت الحالة خطيرة، تُفرض غرامة تتراوح بين 100,000 و500,000 يوان، ويجوز تعليق الخدمات ذات الصلة، أو إيقاف التشغيل للتصحيح، أو إغلاق الموقع، أو إلغاء ترخيص الخدمة ذات الصلة أو السجل التجاري حسب خطورة الحالة، وتُفرض غرامة تتراوح بين 10,000 و100,000 يوان على المشرف المباشر والمسؤولين المباشرين الآخرين.

广告经营者、广告发布者未按照规定查验相关证明文件、核对广告内容的，由市场监督管理部门责令改正，并依照《中华人民共和国广告法》的规定予以处罚。

إذا فشل مشغل الإعلانات أو ناشر الإعلانات في التحقق من المستندات الداعمة أو مراجعة محتوى الإعلان وفقًا للوائح، تقوم جهة الإشراف على السوق بإصدار أمر بالتصحيح، وتُفرض عقوبات وفقًا لقانون الإعلانات لجمهورية الصين الشعبية.

金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的，处100万元以上500万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处10万元以上50万元以下的罚款。

إذا فشلت المؤسسات المالية أو مؤسسات الدفع غير المصرفية في الوفاء بالتزاماتها بمنع جمع الأموال غير القانوني، تقوم الجهة المالية التابعة لمجلس الدولة أو فروعها أو مكاتبها الموفدة بإصدار أمر بالتصحيح، وتوجيه إنذار، ومصادرة العائد غير المشروع؛ إذا تسبب ذلك في عواقب وخيمة، تُفرض غرامة تتراوح بين 1,000,000 و5,000,000 يوان، ويُوجه إنذار للمشرف المباشر والمسؤولين المباشرين الآخرين، وتُفرض عليهم غرامة تتراوح بين 100,000 و500,000 يوان.

与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处5万元以上50万元以下的罚款。

إذا لم تتعاون الوحدات أو الأفراد المعنيون بالحادثة قيد التحقيق، أو رفضوا تقديم المستندات أو المواد أو البيانات الإلكترونية ذات الصلة، أو قدموا مستندات أو مواد أو بيانات إلكترونية مزيفة، تقوم الجهة المختصة بمعالجة جمع الأموال غير القانوني بإصدار أمر بالتصحيح، وتوجيه إنذار، وتفرض غرامة تتراوح بين 50,000 و500,000 يوان.

阻碍调查人员依法执行职务，构成违反治安管理行为的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

إذا أعاق شخص تنفيذ المحققين لواجباتهم بشكل قانوني، وشكل ذلك انتهاكًا لإدارة الأمن العام، تفرض سلطات الأمن العام عقوبات إدارية وفقًا للقانون؛ إذا شكل الفعل جريمة، تُطبق المسؤولية الجنائية وفقًا للقانون.

国家机关工作人员有下列行为之一的，依法给予处分：

إذا ارتكب موظف حكومي أيًا من الأفعال التالية، يُعاقب تأديبيًا وفقًا للقانون:

（一）明知所主管、监管的单位有涉嫌非法集资行为，未依法及时处理；

(1) علم بوجود سلوك مشتبه به لجمع الأموال غير القانوني في الوحدة التي يشرف عليها أو يديرها، ولم يتعامل معه في الوقت المناسب وفقًا للقانون؛

（二）未按照规定及时履行对非法集资的防范职责，或者不配合非法集资处置，造成严重后果；

(2) فشل في الوفاء بواجباته في منع جمع الأموال غير القانوني في الوقت المناسب وفقًا للوائح، أو لم يتعاون في معالجة جمع الأموال غير القانوني، مما تسبب في عواقب وخيمة؛

（三）在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊；

(3) أساء استخدام سلطته، أو أهمل واجباته، أو استغل منصبه لتحقيق مكاسب شخصية أثناء منع ومعالجة جمع الأموال غير القانوني؛

（四）通过职务行为或者利用职务影响，支持、包庇、纵容非法集资。

(4) من خلال سلوكه الوظيفي أو نفوذه الوظيفي، دعم أو غطى أو تغاضى عن جمع الأموال غير القانوني.

前款规定的行为构成犯罪的，依法追究刑事责任。

إذا شكلت الأفعال المذكورة في الفقرة السابقة جريمة، تُطبق المسؤولية الجنائية وفقًا للقانون.

各省、自治区、直辖市可以根据本条例制定防范和处置非法集资工作实施细则。

يجوز للمقاطعات والمناطق ذاتية الحكم والبلديات الخاضعة مباشرة للحكومة المركزية وضع لوائح تنفيذية لمنع ومعالجة جمع الأموال غير القانوني بناءً على هذه اللائحة.

未经依法许可或者违反国家金融管理规定，擅自从事发放贷款、支付结算、票据贴现等金融业务活动的，由国务院金融管理部门或者地方金融管理部门按照监督管理职责分工进行处置。

إذا قام أي شخص، دون الحصول على ترخيص قانوني أو انتهاكًا للوائح الإدارة المالية الوطنية، بممارسة أنشطة مالية مثل تقديم القروض أو التسويات أو خصم الفواتير، تقوم الجهة المالية التابعة لمجلس الدولة أو جهة الإدارة المالية المحلية بمعالجتها وفقًا لتقسيم مسؤوليات الإشراف والإدارة.

法律、行政法规对其他非法金融业务活动的防范和处置没有明确规定的，参照本条例的有关规定执行。其他非法金融业务活动的具体类型由国务院金融管理部门确定。

إذا لم تكن هناك أحكام واضحة في القوانين أو اللوائح الإدارية بشأن منع ومعالجة الأنشطة المالية غير القانونية الأخرى، يُشار إلى الأحكام ذات الصلة في هذه اللائحة للتنفيذ. تحدد الجهة المالية التابعة لمجلس الدولة الأنواع المحددة للأنشطة المالية غير القانونية الأخرى.

本条例自2021年5月1日起施行。1998年7月13日国务院发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》同时废止。

تُطبق هذه اللائحة اعتبارًا من 1 مايو 2021. تُلغى في نفس الوقت "إجراءات إلغاء المؤسسات المالية غير القانونية والأنشطة المالية غير القانونية" الصادرة عن مجلس الدولة في 13 يوليو 1998.