KYB CHINA(2000年3月20日中华人民共和国国务院令第285号发布 自2000年4月1日起施行)
(Promulgado por el Decreto Nº 285 del Consejo de Estado de la República Popular China el 20 de marzo de 2000, vigente a partir del 1 de abril de 2000)
为了保证个人存款账户的真实性，维护存款人的合法权益，制定本规定。
El presente reglamento se formula con el fin de garantizar la autenticidad de las cuentas de depósito personal y proteger los derechos e intereses legítimos de los depositantes.
中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立个人存款账户的个人，应当遵守本规定。
Las instituciones financieras dentro del territorio de la República Popular China y las personas que abran cuentas de depósito personal en dichas instituciones deberán cumplir con el presente reglamento.
本规定所称金融机构，是指在境内依法设立和经营个人存款业务的机构。
Por "instituciones financieras" se entienden las entidades establecidas legalmente dentro del territorio que realizan negocios de depósito personal.
本规定所称个人存款账户，是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。
Por "cuenta de depósito personal" se entiende la cuenta en moneda nacional o extranjera abierta por una persona en una institución financiera, incluyendo cuentas de depósito a la vista, a plazo, de depósito flexible, de depósito con aviso previo y otras formas de cuentas de depósito personal.
本规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。
Por "nombre real" se entiende el nombre utilizado en los documentos de identificación que cumplen con las leyes, reglamentos administrativos y disposiciones nacionales pertinentes.
下列身份证件为实名证件：
Los siguientes documentos de identificación se consideran documentos de identificación real:
(一)居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
(1) Para ciudadanos chinos que residen en el territorio, el documento de identidad de residente o el documento de identidad temporal de residente;
(二)居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
(2) Para ciudadanos chinos menores de 16 años que residen en el territorio, el libro de registro del hogar;
(三)中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
(3) Para los soldados del Ejército Popular de Liberación de China, el documento de identidad militar; para los policías armados del Pueblo Chino, el documento de identidad de policía armado;
(四)香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；
(4) Para los residentes de Hong Kong y Macao, el permiso de viaje de ida y vuelta para residentes de Hong Kong y Macao; para los residentes de Taiwán, el permiso de viaje de ida y vuelta para residentes de Taiwán u otros documentos de viaje válidos;
(五)外国公民，为护照。
(5) Para ciudadanos extranjeros, el pasaporte.
前款未作规定的，依照有关法律、行政法规和国家有关规定执行。
Lo no dispuesto en el párrafo anterior se regirá por las leyes, reglamentos administrativos y disposiciones nacionales pertinentes.
个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。
Al abrir una cuenta de depósito personal en una institución financiera, la persona deberá presentar su propio documento de identidad y utilizar su nombre real.
代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件。
Si se abre una cuenta de depósito personal en nombre de otra persona, el representante deberá presentar los documentos de identidad del representado y del representante.
在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。
Al abrir una cuenta de depósito personal, la institución financiera deberá exigir la presentación del documento de identidad de la persona, verificarlo y registrar el nombre y el número del documento de identidad. Si se abre una cuenta en nombre de otra persona, la institución financiera deberá exigir la presentación de los documentos de identidad del representado y del representante, verificarlos y registrar los nombres y números de los documentos de identidad de ambos.
不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。
Si no se presenta el documento de identidad propio o no se utiliza el nombre del documento de identidad propio, la institución financiera no podrá abrir la cuenta de depósito personal.
金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。
Las instituciones financieras y su personal tienen la obligación de mantener la confidencialidad de la información de las cuentas de depósito personal.
金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项；但是，法律另有规定的除外。
Las instituciones financieras no podrán proporcionar información sobre cuentas de depósito personal a ninguna unidad o persona, y tienen derecho a rechazar cualquier consulta, congelación o deducción de fondos de cuentas personales por parte de cualquier unidad o persona, salvo disposición legal en contrario.
金融机构违反本规定第七条规定的，由中国人民银行给予警告，可以处1000元以上5000元以下的罚款；情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
Si una institución financiera viola lo dispuesto en el Artículo 7 del presente reglamento, el Banco Popular de China le impondrá una amonestación y podrá imponer una multa de no menos de 1.000 RMB y no más de 5.000 RMB; si las circunstancias son graves, podrá además ordenar la suspensión de operaciones para su rectificación, e imponer sanciones disciplinarias de conformidad con la ley a los responsables directos y otros responsables; si constituye delito, se perseguirá la responsabilidad penal de conformidad con la ley.
本规定施行前，已经在金融机构开立的个人存款账户，按照本规定施行前国家有关规定执行；本规定施行后，在原账户办理第一笔个人存款时，原账户没有使用实名的，应当依照本规定使用实名。
Las cuentas de depósito personal abiertas en instituciones financieras antes de la entrada en vigor del presente reglamento se regirán por las disposiciones nacionales pertinentes vigentes antes de dicha entrada en vigor; después de la entrada en vigor, al realizar el primer depósito personal en una cuenta existente que no haya utilizado el nombre real, se deberá utilizar el nombre real de conformidad con el presente reglamento.
本规定由中国人民银行组织实施。
El presente reglamento será implementado por el Banco Popular de China.
本规定自2000年4月1日起施行。
El presente reglamento entrará en vigor el 1 de abril de 2000.