لائحة نظام الأسماء الحقيقية لحسابات الودائع الشخصية

(2000年3月20日中华人民共和国国务院令第285号发布　自2000年4月1日起施行)

(صدر بموجب الأمر رقم 285 لمجلس الدولة لجمهورية الصين الشعبية في 20 مارس 2000، ويسري اعتبارًا من 1 أبريل 2000)

为了保证个人存款账户的真实性，维护存款人的合法权益，制定本规定。

تم وضع هذه اللائحة لضمان صحة حسابات الودائع الشخصية وحماية الحقوق والمصالح المشروعة للمودعين.

中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立个人存款账户的个人，应当遵守本规定。

يجب على المؤسسات المالية داخل أراضي جمهورية الصين الشعبية والأفراد الذين يفتحون حسابات ودائع شخصية في المؤسسات المالية الالتزام بهذه اللائحة.

本规定所称金融机构，是指在境内依法设立和经营个人存款业务的机构。

المؤسسات المالية المشار إليها في هذه اللائحة تعني المؤسسات التي تم إنشاؤها بشكل قانوني وتقوم بأعمال الودائع الشخصية داخل الأراضي.

本规定所称个人存款账户，是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。

حسابات الودائع الشخصية المشار إليها في هذه اللائحة تعني حسابات الودائع باليوان الصيني والعملات الأجنبية التي يفتحها الأفراد في المؤسسات المالية، بما في ذلك حسابات الودائع تحت الطلب، وحسابات الودائع لأجل، وحسابات الودائع الثابتة والمتغيرة، وحسابات الودائع تحت الإخطار، وغيرها من أشكال حسابات الودائع الشخصية.

本规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。

الاسم الحقيقي المشار إليه في هذه اللائحة يعني الاسم المستخدم في وثائق الهوية التي تتوافق مع القوانين واللوائح الإدارية والأحكام الوطنية ذات الصلة.

下列身份证件为实名证件：

وثائق الهوية التالية تعتبر وثائق هوية حقيقية:

(一)居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；

(1) بالنسبة للمواطنين الصينيين المقيمين داخل الأراضي، تكون بطاقة الهوية أو بطاقة الهوية المؤقتة.

(二)居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；

(2) بالنسبة للمواطنين الصينيين المقيمين داخل الأراضي والذين تقل أعمارهم عن 16 عامًا، يكون سجل الأسرة.

(三)中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；

(3) بالنسبة لجنود جيش التحرير الشعبي الصيني، تكون وثيقة هوية الجندي؛ وبالنسبة لرجال الشرطة المسلحة الشعبية، تكون وثيقة هوية الشرطة المسلحة.

(四)香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；

(4) بالنسبة لسكان هونغ كونغ وماكاو، يكون تصريح السفر إلى البر الرئيسي لسكان هونغ كونغ وماكاو؛ وبالنسبة لسكان تايوان، يكون تصريح السفر إلى البر الرئيسي لسكان تايوان أو وثيقة سفر صالحة أخرى.

(五)外国公民，为护照。

(5) بالنسبة للمواطنين الأجانب، يكون جواز السفر.

前款未作规定的，依照有关法律、行政法规和国家有关规定执行。

ما لم ينص عليه في الفقرة السابقة، يتم تنفيذه وفقًا للقوانين واللوائح الإدارية والأحكام الوطنية ذات الصلة.

个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。

عند فتح حساب وديعة شخصية في مؤسسة مالية، يجب على الفرد تقديم وثيقة هويته الخاصة واستخدام الاسم الحقيقي.

代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件。

عند فتح حساب وديعة شخصية نيابة عن شخص آخر في مؤسسة مالية، يجب على الوكيل تقديم وثائق هوية الشخص الموكل والوكيل.

在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。

عند فتح حساب وديعة شخصية في مؤسسة مالية، يجب على المؤسسة المالية أن تطلب من الفرد تقديم وثيقة هويته الخاصة، والتحقق منها، وتسجيل الاسم والرقم الموجودين على وثيقة الهوية. عند فتح حساب وديعة شخصية نيابة عن شخص آخر، يجب على المؤسسة المالية أن تطلب تقديم وثائق هوية الشخص الموكل والوكيل، والتحقق منها، وتسجيل الأسماء والأرقام الموجودة على وثائق هوية الشخص الموكل والوكيل.

不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。

إذا لم يقدم الفرد وثيقة هويته الخاصة أو لم يستخدم الاسم الموجود على وثيقة هويته، فلا يجوز للمؤسسة المالية فتح حساب وديعة شخصية له.

金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。

تتحمل المؤسسات المالية وموظفوها مسؤولية الحفاظ على سرية معلومات حسابات الودائع الشخصية.

金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项；但是，法律另有规定的除外。

لا يجوز للمؤسسات المالية تقديم معلومات عن حسابات الودائع الشخصية لأي وحدة أو فرد، ولها الحق في رفض أي استفسار أو تجميد أو خصم من أموال الأفراد في المؤسسة المالية من قبل أي وحدة أو فرد، إلا إذا نص القانون على خلاف ذلك.

金融机构违反本规定第七条规定的，由中国人民银行给予警告，可以处1000元以上5000元以下的罚款；情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

إذا خالفت مؤسسة مالية أحكام المادة السابعة من هذه اللائحة، يقوم بنك الشعب الصيني بتوجيه إنذار، ويمكن فرض غرامة لا تقل عن 1000 يوان ولا تزيد عن 5000 يوان؛ وفي الحالات الخطيرة، يمكن بالإضافة إلى ذلك فرض أمر بوقف العمل للتصحيح، وفرض عقوبات تأديبية على المسؤولين المباشرين وغيرهم من المسؤولين المباشرين وفقًا للقانون؛ وإذا شكل ذلك جريمة، يتم تحريك المسؤولية الجنائية وفقًا للقانون.

本规定施行前，已经在金融机构开立的个人存款账户，按照本规定施行前国家有关规定执行；本规定施行后，在原账户办理第一笔个人存款时，原账户没有使用实名的，应当依照本规定使用实名。

بالنسبة لحسابات الودائع الشخصية التي تم فتحها بالفعل في المؤسسات المالية قبل سريان هذه اللائحة، يتم تنفيذ الأحكام الوطنية ذات الصلة قبل سريان هذه اللائحة؛ بعد سريان هذه اللائحة، عند إجراء أول إيداع شخصي في الحساب الأصلي، إذا لم يكن الحساب الأصلي يستخدم اسمًا حقيقيًا، فيجب استخدام الاسم الحقيقي وفقًا لهذه اللائحة.

本规定由中国人民银行组织实施。

يتم تنفيذ هذه اللائحة من قبل بنك الشعب الصيني.

本规定自2000年4月1日起施行。

تسري هذه اللائحة اعتبارًا من 1 أبريل 2000.