KYB CHINA(2006年11月11日中华人民共和国国务院令第478号公布 根据2014年7月29日《国务院关于修改部分行政法规的决定》第一次修订 根据2014年11月27日《国务院关于修改〈中华人民共和国外资银行管理条例〉的决定》第二次修订 根据2019年9月30日《国务院关于修改〈中华人民共和国外资保险公司管理条例〉和〈中华人民共和国外资银行管理条例〉的决定》第三次修订)
(Promulgado por el Decreto N.º 478 del Consejo de Estado de la República Popular China el 11 de noviembre de 2006, primera revisión según la Decisión del Consejo de Estado sobre la Modificación de Algunos Reglamentos Administrativos el 29 de julio de 2014, segunda revisión según la Decisión del Consejo de Estado sobre la Modificación del Reglamento de la República Popular China sobre la Administración de Bancos con Capital Extranjero el 27 de noviembre de 2014, tercera revisión según la Decisión del Consejo de Estado sobre la Modificación del Reglamento de la República Popular China sobre la Administración de Compañías de Seguros con Capital Extranjero y del Reglamento de la República Popular China sobre la Administración de Bancos con Capital Extranjero el 30 de septiembre de 2019)
总则
Disposiciones Generales
为了适应对外开放和经济发展的需要，加强和完善对外资银行的监督管理，促进银行业的稳健运行，制定本条例。
El presente reglamento se formula con el fin de adaptarse a las necesidades de la apertura al exterior y el desarrollo económico, fortalecer y mejorar la supervisión y administración de los bancos con capital extranjero, y promover el funcionamiento estable del sector bancario.
本条例所称外资银行，是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构：
Por bancos con capital extranjero a que se refiere el presente reglamento se entienden las siguientes instituciones establecidas dentro del territorio de la República Popular China con la debida aprobación, de conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes de la República Popular China:
(一)1家外国银行单独出资或者1家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行；
(1) Bancos de propiedad totalmente extranjera establecidos por un solo banco extranjero o por un banco extranjero junto con otras instituciones financieras extranjeras;
(二)外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行；
(2) Bancos mixtos chino-extranjeros establecidos conjuntamente por instituciones financieras extranjeras y empresas o compañías chinas;
(三)外国银行分行；
(3) Sucursales de bancos extranjeros;
(四)外国银行代表处。
(4) Oficinas de representación de bancos extranjeros.
前款第一项至第三项所列机构，以下统称外资银行营业性机构。
Las instituciones enumeradas en los puntos (1) a (3) del párrafo anterior se denominan colectivamente instituciones operativas de bancos con capital extranjero.
本条例所称外国金融机构，是指在中华人民共和国境外注册并经所在国家或者地区金融监管当局批准或者许可的金融机构。
Por instituciones financieras extranjeras a que se refiere el presente reglamento se entienden las instituciones financieras registradas fuera del territorio de la República Popular China y autorizadas o permitidas por la autoridad reguladora financiera del país o región donde estén registradas.
本条例所称外国银行，是指在中华人民共和国境外注册并经所在国家或者地区金融监管当局批准或者许可的商业银行。
Para los fines de este reglamento, se entiende por banco extranjero aquel banco comercial registrado fuera de la República Popular China y aprobado o autorizado por la autoridad de supervisión financiera del país o región donde esté registrado.
外资银行必须遵守中华人民共和国法律、法规，不得损害中华人民共和国的国家利益、社会公共利益。
Los bancos con capital extranjero deben cumplir con las leyes y regulaciones de la República Popular China y no deben perjudicar los intereses nacionales ni los intereses públicos sociales de la República Popular China.
外资银行的正当活动和合法权益受中华人民共和国法律保护。
Las actividades legítimas y los derechos e intereses legales de los bancos con capital extranjero están protegidos por las leyes de la República Popular China.
国务院银行业监督管理机构及其派出机构(以下统称银行业监督管理机构)负责对外资银行及其活动实施监督管理。法律、行政法规规定其他监督管理部门或者机构对外资银行及其活动实施监督管理的，依照其规定。
La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado y sus oficinas delegadas (en adelante, la autoridad reguladora bancaria) son responsables de supervisar y gestionar los bancos con capital extranjero y sus actividades. Si otras autoridades o entidades de supervisión y gestión están a cargo de la supervisión y gestión de los bancos con capital extranjero y sus actividades según lo dispuesto por leyes y regulaciones administrativas, se aplicarán dichas disposiciones.
国务院银行业监督管理机构根据国家区域经济发展战略及相关政策制定有关鼓励和引导的措施，报国务院批准后实施。
La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado, basándose en la estrategia de desarrollo económico regional del país y las políticas relacionadas, formulará medidas de incentivo y orientación, que se implementarán después de ser aprobadas por el Consejo de Estado.
设立与登记
Establecimiento y Registro
设立外资银行及其分支机构，应当经银行业监督管理机构审查批准。
El establecimiento de bancos con capital extranjero y sus sucursales debe ser aprobado por la autoridad reguladora bancaria.
外商独资银行、中外合资银行的注册资本最低限额为10亿元人民币或者等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。
El capital mínimo registrado para un banco de propiedad totalmente extranjera o un banco de capital mixto chino-extranjero es de 1.000 millones de yuanes RMB o su equivalente en moneda libremente convertible. El capital registrado debe ser capital pagado.
外商独资银行、中外合资银行在中华人民共和国境内设立的分行，应当由其总行无偿拨给人民币或者自由兑换货币的营运资金。外商独资银行、中外合资银行拨给各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的60%。
Las sucursales establecidas en la República Popular China por un banco de propiedad totalmente extranjera o un banco de capital mixto chino-extranjero deben recibir fondos de operación en yuanes RMB o moneda libremente convertible, asignados gratuitamente por su banco matriz. La suma total de los fondos de operación asignados por el banco de propiedad totalmente extranjera o el banco de capital mixto chino-extranjero a cada una de sus sucursales no debe exceder el 60% del monto total del capital del banco matriz.
外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于2亿元人民币或者等值的自由兑换货币的营运资金。
Una sucursal de un banco extranjero debe recibir fondos de operación no inferiores a 200 millones de yuanes RMB o su equivalente en moneda libremente convertible, asignados gratuitamente por su banco matriz.
国务院银行业监督管理机构根据外资银行营业性机构的业务范围和审慎监管的需要，可以提高注册资本或者营运资金的最低限额，并规定其中的人民币份额。
La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado, según las necesidades del ámbito de negocio y la supervisión prudencial de las entidades operativas de bancos con inversión extranjera, puede aumentar el límite mínimo de capital registrado o fondos operativos, y estipular la proporción en renminbi de los mismos.
拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行、代表处的外国银行应当具备下列条件：
Los accionistas de un banco propuesto de propiedad exclusivamente extranjera o de un banco mixto chino-extranjero, o el banco extranjero que proponga establecer una sucursal u oficina de representación, deberán cumplir las siguientes condiciones:
(一)具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录；
(1) Tener capacidad de generar ganancias de forma sostenida, buena reputación y no tener registros de violaciones graves de leyes o regulaciones;
(二)拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行具有从事国际金融活动的经验；
(2) Los accionistas del banco propuesto de propiedad exclusivamente extranjera, los accionistas extranjeros del banco mixto chino-extranjero, o el banco extranjero que proponga establecer una sucursal u oficina de representación, deben tener experiencia en actividades financieras internacionales;
(三)具有有效的反洗钱制度；
(3) Tener un sistema eficaz contra el lavado de dinero;
(四)拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管，并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意；
(4) Los accionistas del banco propuesto de propiedad exclusivamente extranjera, los accionistas extranjeros del banco mixto chino-extranjero, o el banco extranjero que proponga establecer una sucursal u oficina de representación, deben estar sujetos a una supervisión efectiva por parte de la autoridad reguladora financiera del país o región donde estén ubicados, y su solicitud debe contar con la aprobación de dicha autoridad;
(五)国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。
(5) Otras condiciones prudenciales estipuladas por la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado.
拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行所在国家或者地区应当具有完善的金融监督管理制度，并且其金融监管当局已经与国务院银行业监督管理机构建立良好的监督管理合作机制。
El país o región donde estén ubicados los accionistas del banco propuesto de propiedad exclusivamente extranjera, los accionistas extranjeros del banco mixto chino-extranjero, o el banco extranjero que proponga establecer una sucursal u oficina de representación, debe contar con un sistema completo de supervisión financiera, y su autoridad reguladora financiera debe haber establecido un mecanismo de cooperación de supervisión sólido con la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado.
拟设外商独资银行的股东应当为金融机构，除应当具备本条例第九条规定的条件外，其中唯一或者控股股东还应当具备下列条件：
Los accionistas de un banco propuesto de propiedad exclusivamente extranjera deben ser instituciones financieras. Además de cumplir con las condiciones estipuladas en el Artículo 9 de este reglamento, el accionista único o controlador también debe cumplir las siguientes condiciones:
(一)为商业银行；
(1) Ser un banco comercial;
(二)资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。
(2) El coeficiente de adecuación de capital cumple con las disposiciones de la autoridad reguladora financiera del país o región de origen y de la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado.
拟设中外合资银行的股东除应当具备本条例第九条规定的条件外，其中外方股东应当为金融机构，且外方唯一或者主要股东还应当具备下列条件：
Los accionistas de un banco mixto chino-extranjero propuesto, además de cumplir con las condiciones establecidas en el Artículo 9 de este Reglamento, los accionistas extranjeros deben ser instituciones financieras, y el accionista único o principal extranjero también debe cumplir con las siguientes condiciones:
(一)为商业银行；
(1) Ser un banco comercial;
(二)资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。
(2) El coeficiente de adecuación de capital cumple con las disposiciones de la autoridad reguladora financiera del país o región de origen y de la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado.
拟设分行的外国银行除应当具备本条例第九条规定的条件外，其资本充足率还应当符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。
El banco extranjero que proponga establecer una sucursal, además de cumplir con las condiciones establecidas en el Artículo 9 de este Reglamento, su coeficiente de adecuación de capital también debe cumplir con las disposiciones de la autoridad reguladora financiera del país o región de origen y de la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado.
外国银行在中华人民共和国境内设立营业性机构的，除已设立的代表处外，不得增设代表处，但符合国家区域经济发展战略及相关政策的地区除外。
Un banco extranjero que establezca una institución operativa en el territorio de la República Popular China no podrá establecer oficinas de representación adicionales, excepto en aquellas que ya haya establecido, a menos que se trate de áreas que cumplan con la estrategia nacional de desarrollo económico regional y las políticas relacionadas.
代表处经批准改制为营业性机构的，应当依法办理原代表处的注销登记手续。
Si una oficina de representación se transforma en una institución operativa con aprobación, se deberá realizar el procedimiento de cancelación del registro de la oficina de representación original de conformidad con la ley.
设立外资银行营业性机构，应当先申请筹建，并将下列申请资料报送拟设机构所在地的银行业监督管理机构：
Para establecer una institución operativa de un banco con capital extranjero, primero se debe solicitar la preparación y presentar los siguientes documentos de solicitud a la autoridad reguladora bancaria de la localidad donde se propone establecer la institución:
(一)申请书，内容包括拟设机构的名称、所在地、注册资本或者营运资金、申请经营的业务种类等；
(1) Una solicitud por escrito que incluya el nombre de la institución propuesta, la ubicación, el capital registrado o los fondos operativos, y los tipos de negocios que se solicita realizar;
(二)可行性研究报告；
(2) Un informe de estudio de viabilidad;
(三)拟设外商独资银行、中外合资银行的章程草案；
(3) El proyecto de estatutos del banco de capital totalmente extranjero o del banco conjunto sino-extranjero que se pretende establecer;
(四)拟设外商独资银行、中外合资银行各方股东签署的经营合同；
(4) El contrato de operación firmado por los accionistas del banco de capital totalmente extranjero o del banco conjunto sino-extranjero que se pretende establecer;
(五)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行的章程；
(5) Los estatutos de los accionistas del banco de capital totalmente extranjero o del banco conjunto sino-extranjero que se pretende establecer, o del banco extranjero que pretende establecer una sucursal;
(六)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单；
(6) El organigrama de los accionistas del banco de capital totalmente extranjero o del banco conjunto sino-extranjero que se pretende establecer, o del banco extranjero que pretende establecer una sucursal y de su grupo, la lista de los principales accionistas, y la lista de sucursales en el extranjero y empresas vinculadas;
(七)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行最近3年的年报；
(7) Los informes anuales de los últimos 3 años de los accionistas del banco de capital totalmente extranjero o del banco conjunto sino-extranjero que se pretende establecer, o del banco extranjero que pretende establecer una sucursal;
(八)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行的反洗钱制度；
(8) El sistema antilavado de dinero de los accionistas del banco de capital totalmente extranjero o del banco conjunto sino-extranjero que se pretende establecer, o del banco extranjero que pretende establecer una sucursal;
(九)拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行的外国银行所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；
(9) Copia de la licencia comercial o del permiso para realizar negocios financieros emitido por la autoridad reguladora financiera del país o región donde se encuentran los accionistas del banco de capital totalmente extranjero, los accionistas extranjeros del banco conjunto sino-extranjero o el banco extranjero que pretende establecer una sucursal, así como la carta de opinión de dicha autoridad sobre la solicitud;
(十)国务院银行业监督管理机构规定的其他资料。
(10) Otros materiales especificados por el órgano regulador bancario del Consejo de Estado.
拟设机构所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，及时报送国务院银行业监督管理机构。
El órgano regulador bancario de la localidad donde se pretende establecer la institución deberá remitir oportunamente los materiales de solicitud junto con la opinión de revisión al órgano regulador bancario del Consejo de Estado.
国务院银行业监督管理机构应当自收到设立外资银行营业性机构完整的申请资料之日起6个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。
El órgano regulador bancario del Consejo de Estado deberá, dentro de los 6 meses siguientes a la recepción de los materiales de solicitud completos para el establecimiento de una institución bancaria operativa con capital extranjero, tomar la decisión de aprobar o no aprobar la preparación para el establecimiento, y notificarlo por escrito al solicitante. En caso de no aprobación, se deberán exponer las razones.
特殊情况下，国务院银行业监督管理机构不能在前款规定期限内完成审查并作出批准或者不批准筹建决定的，可以适当延长审查期限，并书面通知申请人，但延长期限不得超过3个月。
En circunstancias especiales, si la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado no puede completar la revisión y tomar una decisión de aprobación o rechazo de la solicitud de preparación dentro del plazo establecido en el párrafo anterior, podrá extender adecuadamente el plazo de revisión y notificarlo por escrito al solicitante, pero el plazo de extensión no excederá de 3 meses.
申请人凭批准筹建文件到拟设机构所在地的银行业监督管理机构领取开业申请表。
El solicitante, con el documento de aprobación de preparación, deberá obtener el formulario de solicitud de apertura en la autoridad reguladora bancaria de la localidad donde se establecerá la entidad.
申请人应当自获准筹建之日起6个月内完成筹建工作。在规定期限内未完成筹建工作的，应当说明理由，经拟设机构所在地的银行业监督管理机构批准，可以延长3个月。在延长期内仍未完成筹建工作的，国务院银行业监督管理机构作出的批准筹建决定自动失效。
El solicitante deberá completar los trabajos de preparación dentro de los 6 meses siguientes a la fecha de aprobación de la preparación. Si no se completan los trabajos de preparación dentro del plazo establecido, se deberá explicar el motivo y, con la aprobación de la autoridad reguladora bancaria de la localidad donde se establecerá la entidad, se podrá extender el plazo por 3 meses. Si aún no se completan los trabajos de preparación dentro del plazo extendido, la decisión de aprobación de preparación emitida por la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado caducará automáticamente.
经验收合格完成筹建工作的，申请人应当将填写好的开业申请表连同下列资料报送拟设机构所在地的银行业监督管理机构：
Una vez completados los trabajos de preparación y superada la inspección, el solicitante deberá presentar el formulario de solicitud de apertura debidamente cumplimentado junto con los siguientes documentos a la autoridad reguladora bancaria de la localidad donde se establecerá la entidad:
(一)拟设机构的主要负责人名单及简历；
(1) Lista de los principales directivos de la entidad a establecer y sus currículos;
(二)对拟任该机构主要负责人的授权书；
(2) Carta de autorización para el principal directivo designado de la entidad;
(三)法定验资机构出具的验资证明；
(3) Certificado de verificación de capital emitido por una institución de verificación de capital legal;
(四)安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
(4) Documentación sobre las medidas de seguridad y otras instalaciones relacionadas con el negocio;
(五)设立分行的外国银行对该分行承担税务、债务的责任保证书；
(5) Carta de garantía de responsabilidad por impuestos y deudas emitida por el banco extranjero que establece la sucursal;
(六)国务院银行业监督管理机构规定的其他资料。
(6) Otros documentos especificados por la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado.
拟设机构所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，及时报送国务院银行业监督管理机构。
La autoridad reguladora bancaria de la localidad donde se planea establecer la institución deberá remitir los materiales de solicitud junto con la opinión de revisión a la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado de manera oportuna.
国务院银行业监督管理机构应当自收到完整的开业申请资料之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定，并书面通知申请人。决定批准的，应当颁发金融许可证；决定不批准的，应当说明理由。
La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado deberá, dentro de los 2 meses siguientes a la recepción de la solicitud completa de apertura, tomar una decisión de aprobación o denegación de la apertura y notificarlo por escrito al solicitante. Si se decide aprobar, se emitirá una licencia financiera; si se decide denegar, se explicarán las razones.
经批准设立的外资银行营业性机构，应当凭金融许可证向市场监督管理部门办理登记，领取营业执照。
La institución bancaria operativa con inversión extranjera que haya sido aprobada para su establecimiento deberá, con la licencia financiera, registrarse ante el departamento de supervisión del mercado y obtener una licencia comercial.
设立外国银行代表处，应当将下列申请资料报送拟设代表处所在地的银行业监督管理机构：
Para establecer una oficina de representación de un banco extranjero, se deberán presentar los siguientes materiales de solicitud a la autoridad reguladora bancaria de la localidad donde se planea establecer la oficina de representación:
(一)申请书，内容包括拟设代表处的名称、所在地等；
(1) Una solicitud por escrito, que incluya el nombre propuesto de la oficina de representación, la ubicación, etc.;
(二)可行性研究报告；
(2) Un informe de estudio de viabilidad;
(三)申请人的章程；
(3) Los estatutos del solicitante;
(四)申请人及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单；
(4) Un organigrama del solicitante y su grupo, una lista de los principales accionistas, y una lista de sucursales en el extranjero y empresas afiliadas;
(五)申请人最近3年的年报；
(5) Los informes anuales del solicitante de los últimos 3 años;
(六)申请人的反洗钱制度；
(6) El sistema de prevención de lavado de dinero del solicitante;
(七)拟任该代表处首席代表的身份证明和学历证明的复印件、简历以及拟任人有无不良记录的陈述书；
Copia del documento de identidad y del título académico del candidato a jefe de la oficina de representación, currículum vitae y declaración sobre la ausencia de malos antecedentes del candidato;
(八)对拟任该代表处首席代表的授权书；
Poder notarial para el candidato a jefe de la oficina de representación;
(九)申请人所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；
Copia de la licencia comercial o del permiso para operar negocios financieros emitido por la autoridad reguladora financiera del país o región del solicitante, y la opinión de dicha autoridad sobre la solicitud;
(十)国务院银行业监督管理机构规定的其他资料。
Otros materiales especificados por el organismo regulador bancario del Consejo de Estado.
拟设代表处所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，及时报送国务院银行业监督管理机构。
El organismo regulador bancario de la localidad donde se planea establecer la oficina de representación deberá remitir oportunamente los materiales de solicitud junto con la opinión de revisión al organismo regulador bancario del Consejo de Estado.
国务院银行业监督管理机构应当自收到设立外国银行代表处完整的申请资料之日起6个月内作出批准或者不批准设立的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。
El organismo regulador bancario del Consejo de Estado deberá, dentro de los seis meses siguientes a la recepción de los materiales de solicitud completos para el establecimiento de una oficina de representación de un banco extranjero, tomar una decisión de aprobación o denegación y notificarlo por escrito al solicitante. En caso de denegación, se deberán exponer las razones.
经批准设立的外国银行代表处，应当凭批准文件向市场监督管理部门办理登记，领取外国企业常驻代表机构登记证。
La oficina de representación de un banco extranjero aprobada deberá, con el documento de aprobación, registrarse ante el departamento de supervisión del mercado y obtener el certificado de registro de oficina de representación permanente de empresa extranjera.
本条例第十四条、第十七条、第二十条所列资料，除年报外，凡用外文书写的，应当附有中文译本。
Los materiales enumerados en los artículos 14, 17 y 20 de este reglamento, excepto los informes anuales, si están redactados en un idioma extranjero, deberán ir acompañados de una traducción al chino.
按照合法性、审慎性和持续经营原则，经国务院银行业监督管理机构批准，外国银行可以将其在中华人民共和国境内设立的分行改制为由其单独出资的外商独资银行。申请人应当按照国务院银行业监督管理机构规定的审批条件、程序、申请资料提出设立外商独资银行的申请。
De acuerdo con los principios de legalidad, prudencia y continuidad operativa, y con la aprobación del organismo regulador bancario del Consejo de Estado, un banco extranjero puede transformar su sucursal establecida en el territorio de la República Popular China en un banco de capital totalmente extranjero de su única propiedad. El solicitante deberá presentar la solicitud para el establecimiento de un banco de capital totalmente extranjero de acuerdo con las condiciones, procedimientos y materiales de solicitud especificados por el organismo regulador bancario del Consejo de Estado.
外国银行可以在中华人民共和国境内同时设立外商独资银行和外国银行分行，或者同时设立中外合资银行和外国银行分行。
Un banco extranjero puede establecer simultáneamente en el territorio de la República Popular China un banco de capital totalmente extranjero y una sucursal de banco extranjero, o un banco de capital mixto chino-extranjero y una sucursal de banco extranjero.
外资银行董事、高级管理人员、首席代表的任职资格应当符合国务院银行业监督管理机构规定的条件，并经国务院银行业监督管理机构核准。
Las calificaciones de los directores, altos directivos y representantes principales de los bancos con inversión extranjera deben cumplir con las condiciones estipuladas por el órgano regulador bancario del Consejo de Estado y ser aprobadas por dicho órgano.
外资银行有下列情形之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准，并按照规定提交申请资料，依法向市场监督管理部门办理有关登记：
Los bancos con inversión extranjera que se encuentren en alguna de las siguientes circunstancias deberán obtener la aprobación del órgano regulador bancario del Consejo de Estado, presentar los materiales de solicitud conforme a las disposiciones y realizar los registros correspondientes ante el departamento de supervisión del mercado de acuerdo con la ley:
(一)变更注册资本或者营运资金；
(1) Modificación del capital registrado o del capital operativo;
(二)变更机构名称、营业场所或者办公场所；
(2) Cambio del nombre de la entidad, lugar de negocio u oficina;
(三)调整业务范围；
(3) Ajuste del ámbito de negocio;
(四)变更股东或者调整股东持股比例；
(4) Cambio de accionistas o ajuste de la proporción de participación accionaria;
(五)修改章程；
(5) Modificación de los estatutos;
(六)国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。
(6) Otras circunstancias estipuladas por el órgano regulador bancario del Consejo de Estado.
外资银行更换董事、高级管理人员、首席代表，应当报经国务院银行业监督管理机构核准其任职资格。
Si un banco con inversión extranjera reemplaza a directores, altos directivos o representantes principales, deberá informar al órgano regulador bancario del Consejo de Estado para la aprobación de sus calificaciones.
外商独资银行、中外合资银行变更股东的，变更后的股东应当符合本条例第九条、第十条或者第十一条关于股东的条件。
Si un banco de capital totalmente extranjero o un banco mixto chino-extranjero cambia de accionistas, los nuevos accionistas deberán cumplir con las condiciones establecidas en el Artículo 9, Artículo 10 o Artículo 11 de este reglamento respecto a los accionistas.
业务范围
Alcance de los Negocios
外商独资银行、中外合资银行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务和人民币业务：
Los bancos de capital totalmente extranjero y los bancos mixtos chino-extranjeros, de acuerdo con el alcance de negocios aprobado por el órgano regulador bancario del Consejo de Estado, pueden realizar las siguientes actividades, en parte o en su totalidad, tanto en divisas como en renminbi:
(一)吸收公众存款；
(1) Captar depósitos del público;
(二)发放短期、中期和长期贷款；
(2) Otorgar préstamos a corto, mediano y largo plazo;
(三)办理票据承兑与贴现；
(3) Realizar aceptación y descuento de efectos;
(四)代理发行、代理兑付、承销政府债券；
(4) Emitir y pagar bonos por cuenta de terceros, y suscribir bonos del gobierno;
(五)买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；
(5) Comprar y vender bonos del gobierno y bonos financieros, así como otros valores denominados en moneda extranjera distintos de acciones;
(六)提供信用证服务及担保；
(6) Prestar servicios de cartas de crédito y garantías;
(七)办理国内外结算；
(7) Realizar liquidaciones nacionales e internacionales;
(八)买卖、代理买卖外汇；
(8) Comprar, vender y actuar como agente en la compraventa de divisas;
(九)代理收付款项及代理保险业务；
(9) Agente para el cobro y pago de partidas y agente para negocios de seguros;
(十)从事同业拆借；
(10) Participar en préstamos interbancarios;
(十一)从事银行卡业务；
(11) Realizar negocios de tarjetas bancarias;
(十二)提供保管箱服务；
(12) Proporcionar servicios de cajas de seguridad;
(十三)提供资信调查和咨询服务；
(13) Proporcionar servicios de investigación crediticia y consultoría;
(十四)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
(14) Otros negocios aprobados por el órgano regulador bancario del Consejo de Estado.
外商独资银行、中外合资银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
Los bancos de capital totalmente extranjero y los bancos mixtos chino-extranjeros, con la aprobación del Banco Popular de China, pueden realizar negocios de compra y venta de divisas.
外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务，其民事责任由总行承担。
Las sucursales de los bancos de capital totalmente extranjero y de los bancos mixtos chino-extranjeros realizan negocios dentro del ámbito de autorización de la oficina central, y su responsabilidad civil recae en la oficina central.
外国银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务：
Las sucursales de bancos extranjeros, dentro del ámbito de negocios aprobado por el órgano regulador bancario del Consejo de Estado, pueden realizar la totalidad o parte de los siguientes negocios en divisas y negocios en RMB para clientes distintos de los ciudadanos chinos continentales:
(一)吸收公众存款；
(1) Captación de depósitos del público;
(二)发放短期、中期和长期贷款；
(2) Otorgar préstamos a corto, mediano y largo plazo;
(三)办理票据承兑与贴现；
(3) Realizar aceptación y descuento de letras de cambio;
(四)代理发行、代理兑付、承销政府债券；
(4) Actuar como agente en la emisión, pago y suscripción de bonos gubernamentales;
(五)买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；
(5) Comprar y vender bonos gubernamentales, bonos financieros y otros valores denominados en moneda extranjera distintos de acciones;
(六)提供信用证服务及担保；
(6) Proporcionar servicios de cartas de crédito y garantías;
(七)办理国内外结算；
(7) Realizar liquidaciones nacionales e internacionales;
(八)买卖、代理买卖外汇；
(8) Comprar, vender y actuar como agente en la compraventa de divisas;
(九)代理收付款项及代理保险业务；
(9) Actuar como agente en el cobro y pago de facturas y en negocios de seguros;
(十)从事同业拆借；
(10) Participar en préstamos interbancarios;
(十一)提供保管箱服务；
(11) Proporcionar servicios de cajas de seguridad;
(十二)提供资信调查和咨询服务；
(12) Proporcionar servicios de investigación crediticia y consultoría;
(十三)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
(13) Otros negocios aprobados por el órgano regulador bancario del Consejo de Estado.
外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于50万元人民币的定期存款。
Las sucursales de bancos extranjeros pueden aceptar depósitos a plazo de ciudadanos chinos por un monto no inferior a 500,000 RMB por transacción.
外国银行分行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
Las sucursales de bancos extranjeros, con la aprobación del Banco Popular de China, pueden realizar operaciones de compra y venta de divisas.
外国银行分行及其分支机构的民事责任由其总行承担。
La responsabilidad civil de las sucursales de bancos extranjeros y sus sucursales será asumida por su oficina central.
外国银行代表处可以从事与其代表的外国银行业务相关的联络、市场调查、咨询等非经营性活动。
Las oficinas de representación de bancos extranjeros pueden realizar actividades no operativas relacionadas con el negocio del banco extranjero que representan, como contacto, investigación de mercado y consultoría.
外国银行代表处的行为所产生的民事责任，由其所代表的外国银行承担。
La responsabilidad civil derivada de las acciones de la oficina de representación de un banco extranjero será asumida por el banco extranjero que representa.
外资银行营业性机构经营本条例第二十九条或者第三十一条规定业务范围内的人民币业务的，应当符合国务院银行业监督管理机构规定的审慎性要求。
Las instituciones operativas de bancos con capital extranjero que realicen negocios en RMB dentro del ámbito del Artículo 29 o Artículo 31 de este reglamento deben cumplir con los requisitos prudenciales establecidos por el órgano regulador bancario del Consejo de Estado.
监督管理
Supervisión y Gestión
外资银行营业性机构应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全风险管理和内部控制制度，并遵照执行。
Las instituciones operativas de bancos con capital extranjero deben, de acuerdo con las disposiciones pertinentes, formular sus propias reglas de negocio, establecer y mejorar los sistemas de gestión de riesgos y control interno, y cumplirlos.
外资银行营业性机构应当遵守国家统一的会计制度和国务院银行业监督管理机构有关信息披露的规定。
Las instituciones operativas de bancos con inversión extranjera deben cumplir con las normas contables unificadas del estado y las disposiciones del órgano regulador bancario del Consejo de Estado sobre divulgación de información.
外资银行营业性机构举借外债，应当按照国家有关规定执行。
Las instituciones operativas de bancos con inversión extranjera que tomen préstamos externos deben hacerlo de acuerdo con las disposiciones nacionales pertinentes.
外资银行营业性机构应当按照有关规定确定存款、贷款利率及各种手续费率。
Las instituciones operativas de bancos con inversión extranjera deben determinar las tasas de interés de depósitos y préstamos, así como diversas tarifas por servicios, de acuerdo con las disposiciones pertinentes.
外资银行营业性机构经营存款业务，应当按照中国人民银行的规定交存存款准备金。
Las instituciones operativas de bancos con inversión extranjera que realicen negocios de depósitos deben depositar reservas obligatorias de acuerdo con las disposiciones del Banco Popular de China.
外商独资银行、中外合资银行应当遵守《中华人民共和国商业银行法》关于资产负债比例管理的规定。外国银行分行变更的由其总行单独出资的外商独资银行以及本条例施行前设立的外商独资银行、中外合资银行，其资产负债比例不符合规定的，应当在国务院银行业监督管理机构规定的期限内达到规定要求。
Los bancos de capital totalmente extranjero y los bancos conjuntos chino-extranjeros deben cumplir con las disposiciones de la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China sobre la gestión de coeficientes de activos y pasivos. Los bancos de capital totalmente extranjero establecidos mediante la conversión de sucursales de bancos extranjeros que sean financiados únicamente por su banco matriz, así como los bancos de capital totalmente extranjero y los bancos conjuntos chino-extranjeros establecidos antes de la implementación de este reglamento, cuyos coeficientes de activos y pasivos no cumplan con las disposiciones, deben alcanzar los requisitos dentro del plazo estipulado por el órgano regulador bancario del Consejo de Estado.
国务院银行业监督管理机构可以要求风险较高、风险管理能力较弱的外商独资银行、中外合资银行提高资本充足率。
El órgano regulador bancario del Consejo de Estado puede exigir a los bancos de capital totalmente extranjero y a los bancos conjuntos chino-extranjeros con mayor riesgo o capacidad de gestión de riesgos más débil que aumenten su coeficiente de adecuación de capital.
外资银行营业性机构应当按照规定计提呆账准备金。
Las instituciones operativas de bancos con inversión extranjera deben provisionar reservas para préstamos incobrables de acuerdo con las disposiciones.
外商独资银行、中外合资银行应当遵守国务院银行业监督管理机构有关公司治理的规定。
Los bancos de capital totalmente extranjero y los bancos conjuntos chino-extranjeros deben cumplir con las disposiciones del órgano regulador bancario del Consejo de Estado sobre gobierno corporativo.
外商独资银行、中外合资银行应当遵守国务院银行业监督管理机构有关关联交易的规定。
Los bancos de capital totalmente extranjero y los bancos conjuntos chino-extranjeros deben cumplir con las disposiciones del órgano regulador bancario del Consejo de Estado sobre transacciones con partes vinculadas.
外国银行分行应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，持有一定比例的生息资产。
Las sucursales de bancos extranjeros deben mantener un cierto porcentaje de activos que devengan intereses de acuerdo con las disposiciones del órgano regulador bancario del Consejo de Estado.
外国银行分行营运资金加准备金等项之和中的人民币份额与其人民币风险资产的比例不得低于8%。
La proporción de la parte en RMB de la suma del capital operativo y las reservas de una sucursal de un banco extranjero con respecto a sus activos de riesgo en RMB no será inferior al 8%.
资本充足率持续符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构规定的外国银行，其分行不受前款规定的限制。
Las sucursales de bancos extranjeros que cumplan continuamente con los requisitos de coeficiente de adecuación de capital establecidos por la autoridad reguladora financiera del país o región de origen y por la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado no estarán sujetas a las restricciones del párrafo anterior.
国务院银行业监督管理机构可以要求风险较高、风险管理能力较弱的外国银行分行提高本条第一款规定的比例。
La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado puede exigir a las sucursales de bancos extranjeros con mayor riesgo y menor capacidad de gestión de riesgos que aumenten la proporción establecida en el párrafo 1 de este artículo.
外国银行分行应当确保其资产的流动性。流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%。
Las sucursales de bancos extranjeros deben garantizar la liquidez de sus activos. La proporción del saldo de activos líquidos con respecto al saldo de pasivos líquidos no será inferior al 25%.
外国银行分行境内本外币资产余额不得低于境内本外币负债余额。
El saldo de activos en moneda nacional y extranjera dentro del territorio de una sucursal de un banco extranjero no será inferior al saldo de pasivos en moneda nacional y extranjera dentro del territorio.
在中华人民共和国境内设立2家及2家以上分行的外国银行，应当授权其中1家分行对其他分行实施统一管理。
Un banco extranjero que establezca dos o más sucursales dentro del territorio de la República Popular China debe autorizar a una de ellas para gestionar de manera unificada las demás sucursales.
国务院银行业监督管理机构对外国银行在中华人民共和国境内设立的分行实行合并监管。
La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado ejercerá una supervisión consolidada sobre las sucursales establecidas por bancos extranjeros dentro del territorio de la República Popular China.
外资银行营业性机构应当按照国务院银行业监督管理机构的有关规定，向其所在地的银行业监督管理机构报告跨境大额资金流动和资产转移情况。
Las instituciones operativas de bancos con capital extranjero deben informar a la autoridad reguladora bancaria local sobre los flujos de capital transfronterizos de gran escala y las transferencias de activos, de conformidad con las disposiciones pertinentes de la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado.
国务院银行业监督管理机构根据外资银行营业性机构的风险状况，可以依法采取责令暂停部分业务、责令撤换高级管理人员等特别监管措施。
La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado puede, de acuerdo con la situación de riesgo de una institución operativa de un banco con capital extranjero, adoptar medidas especiales de supervisión, como ordenar la suspensión parcial de negocios u ordenar la destitución de altos directivos, según lo dispuesto por la ley.
外资银行营业性机构应当聘请在中华人民共和国境内依法设立的会计师事务所对其财务会计报告进行审计，并应当向其所在地的银行业监督管理机构报告。解聘会计师事务所的，应当说明理由。
Las instituciones operativas de bancos con capital extranjero deben contratar a una firma de contabilidad establecida legalmente dentro del territorio de la República Popular China para auditar sus informes financieros contables, y deben informar de ello a la autoridad reguladora bancaria local. Si se rescinde el contrato con la firma de contabilidad, se deben explicar las razones.
外资银行营业性机构应当按照规定向银行业监督管理机构报送财务会计报告、报表和有关资料。
Las instituciones operativas de bancos con inversión extranjera deben presentar informes financieros, estados contables y materiales relacionados a la autoridad reguladora bancaria según lo dispuesto.
外国银行代表处应当按照规定向银行业监督管理机构报送资料。
Las oficinas de representación de bancos extranjeros deben presentar materiales a la autoridad reguladora bancaria según lo dispuesto.
外资银行应当接受银行业监督管理机构依法进行的监督检查，不得拒绝、阻碍。
Los bancos con inversión extranjera deben aceptar la supervisión e inspección realizadas legalmente por la autoridad reguladora bancaria, y no pueden negarse ni obstaculizarla.
外商独资银行、中外合资银行应当设置独立的内部控制系统、风险管理系统、财务会计系统、计算机信息管理系统。
Los bancos de capital totalmente extranjero y los bancos mixtos chino-extranjeros deben establecer sistemas independientes de control interno, gestión de riesgos, contabilidad financiera y gestión informática.
外国银行在中华人民共和国境内设立的外商独资银行、中外合资银行的董事长、高级管理人员和外国银行分行的高级管理人员不得相互兼职。
El presidente, los altos directivos de los bancos de capital totalmente extranjero y los bancos mixtos chino-extranjeros establecidos por bancos extranjeros en China, así como los altos directivos de las sucursales de bancos extranjeros, no pueden ocupar cargos simultáneos entre sí.
外国银行在中华人民共和国境内设立的外商独资银行、中外合资银行与外国银行分行之间进行的交易必须符合商业原则，交易条件不得优于与非关联方进行交易的条件。外国银行对其在中华人民共和国境内设立的外商独资银行与外国银行分行之间的资金交易，应当提供全额担保。
Las transacciones entre los bancos de capital totalmente extranjero, los bancos mixtos chino-extranjeros establecidos por bancos extranjeros en China y las sucursales de bancos extranjeros deben cumplir con principios comerciales, y las condiciones de la transacción no pueden ser más favorables que las de transacciones con partes no vinculadas. El banco extranjero debe proporcionar una garantía total para las transacciones de fondos entre su banco de capital totalmente extranjero establecido en China y sus sucursales de bancos extranjeros.
外国银行代表处及其工作人员，不得从事任何形式的经营性活动。
Las oficinas de representación de bancos extranjeros y su personal no pueden realizar actividades operativas de ningún tipo.
终止与清算
Terminación y Liquidación
外资银行营业性机构自行终止业务活动的，应当在终止业务活动30日前以书面形式向国务院银行业监督管理机构提出申请，经审查批准予以解散或者关闭并进行清算。
Si una institución operativa de un banco con inversión extranjera decide terminar sus actividades comerciales por sí misma, debe presentar una solicitud por escrito a la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado al menos 30 días antes de la terminación, y después de la revisión y aprobación, se disolverá o cerrará y se procederá a la liquidación.
外资银行营业性机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该外资银行营业性机构实行接管或者促成机构重组。
Si una institución operativa de un banco con inversión extranjera ha sufrido o puede sufrir una crisis de crédito que afecte gravemente los derechos e intereses legítimos de los depositantes y otros clientes, la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado puede tomar el control de la institución o promover su reestructuración de conformidad con la ley.
外资银行营业性机构因解散、关闭、依法被撤销或者宣告破产而终止的，其清算的具体事宜，依照中华人民共和国有关法律、法规的规定办理。
Cuando una institución operativa de un banco con inversión extranjera termine por disolución, cierre, revocación conforme a la ley o declaración de quiebra, los asuntos específicos de su liquidación se manejarán de acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes de la República Popular China.
外资银行营业性机构清算终结，应当在法定期限内向原登记机关办理注销登记。
Una vez concluida la liquidación de una institución operativa de un banco con inversión extranjera, se deberá realizar el registro de cancelación ante la autoridad de registro original dentro del plazo legal.
外国银行代表处自行终止活动的，应当经国务院银行业监督管理机构批准予以关闭，并在法定期限内向原登记机关办理注销登记。
Si una oficina de representación de un banco extranjero cesa sus actividades por iniciativa propia, deberá obtener la aprobación del organismo de supervisión bancaria del Consejo de Estado para su cierre y realizar el registro de cancelación ante la autoridad de registro original dentro del plazo legal.
法律责任
Responsabilidad Legal
未经国务院银行业监督管理机构审查批准，擅自设立外资银行或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔，自被取缔之日起5年内，国务院银行业监督管理机构不受理该当事人设立外资银行的申请；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。
Quien establezca un banco con inversión extranjera sin la aprobación del organismo de supervisión bancaria del Consejo de Estado, o realice ilegalmente actividades comerciales de instituciones financieras bancarias, será clausurado por dicho organismo. Dentro de los 5 años siguientes a la fecha de clausura, el organismo de supervisión bancaria del Consejo de Estado no aceptará solicitudes de la misma parte para establecer un banco con inversión extranjera. Si el acto constituye un delito, se perseguirá la responsabilidad penal conforme a la ley. Si no constituye delito, el organismo de supervisión bancaria del Consejo de Estado confiscará las ganancias ilícitas; si estas superan los 500,000 yuanes, se impondrá además una multa de entre 1 y 5 veces el monto de dichas ganancias; si no hay ganancias ilícitas o estas son inferiores a 500,000 yuanes, se impondrá una multa de entre 500,000 y 2 millones de yuanes.
外资银行营业性机构有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
Si una institución operativa de un banco con inversión extranjera incurre en alguna de las siguientes circunstancias, el organismo de supervisión bancaria del Consejo de Estado le ordenará corregir la situación, confiscará las ganancias ilícitas; si estas superan los 500,000 yuanes, se impondrá además una multa de entre 1 y 5 veces el monto de dichas ganancias; si no hay ganancias ilícitas o estas son inferiores a 500,000 yuanes, se impondrá una multa de entre 500,000 y 2 millones de yuanes; si las circunstancias son especialmente graves o no se corrige dentro del plazo, se podrá ordenar la suspensión de operaciones para su reorganización o revocar su licencia financiera; si el acto constituye un delito, se perseguirá la responsabilidad penal conforme a la ley:
(一)未经批准设立分支机构的；
(1) Establecer sucursales sin autorización;
(二)未经批准变更、终止的；
(2) Modificar o terminar sin autorización;
(三)违反规定从事未经批准的业务活动的；
(3) Realizar actividades comerciales no autorizadas en violación de las regulaciones;
(四)违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。
(4) Aumentar o reducir las tasas de interés de depósitos o préstamos en violación de las regulaciones.
外资银行有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿、吊销其金融许可证、撤销代表处；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
Si un banco con capital extranjero incurre en alguna de las siguientes circunstancias, el órgano regulador bancario del Consejo de Estado le ordenará corregir la situación y le impondrá una multa de no menos de 200.000 RMB ni superior a 500.000 RMB; si las circunstancias son especialmente graves o no se corrige dentro del plazo, se podrá ordenar la suspensión de operaciones para su reorganización, revocar su licencia financiera o disolver la oficina de representación; si constituye un delito, se perseguirá la responsabilidad penal conforme a la ley:
(一)未按照有关规定进行信息披露的；
(1) No realizar la divulgación de información según las disposiciones pertinentes;
(二)拒绝或者阻碍银行业监督管理机构依法进行的监督检查的；
(2) Rechazar u obstaculizar las inspecciones y supervisiones realizadas legalmente por el órgano regulador bancario;
(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表或者有关资料的；
(3) Proporcionar informes financieros, estados contables o materiales relevantes falsos o que oculten hechos importantes;
(四)隐匿、损毁监督检查所需的文件、证件、账簿、电子数据或者其他资料的；
(4) Ocultar o destruir documentos, certificados, libros contables, datos electrónicos u otros materiales necesarios para la inspección y supervisión;
(五)未经任职资格核准任命董事、高级管理人员、首席代表的；
(5) Nombrar directores, altos directivos o representantes principales sin la aprobación de calificación para el cargo;
(六)拒绝执行本条例第五十条规定的特别监管措施的。
(6) Negarse a implementar las medidas especiales de supervisión estipuladas en el Artículo 50 de este Reglamento.
外资银行营业性机构违反本条例有关规定，未按期报送财务会计报告、报表或者有关资料，或者未按照规定制定有关业务规则、建立健全有关管理制度的，由国务院银行业监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。
Si una entidad operativa de un banco con capital extranjero infringe las disposiciones pertinentes de este Reglamento al no presentar dentro del plazo los informes financieros, estados contables o materiales relevantes, o al no establecer las reglas de negocio correspondientes o no implementar adecuadamente los sistemas de gestión según lo dispuesto, el órgano regulador bancario del Consejo de Estado le ordenará corregir la situación dentro de un plazo; si no se corrige dentro del plazo, se le impondrá una multa de no menos de 100.000 RMB ni superior a 300.000 RMB.
外资银行营业性机构违反本条例第四章有关规定从事经营或者严重违反其他审慎经营规则的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证。
Si una entidad operativa de un banco con capital extranjero infringe las disposiciones del Capítulo IV de este Reglamento al realizar operaciones o viola gravemente otras reglas prudenciales de operación, el órgano regulador bancario del Consejo de Estado le ordenará corregir la situación y le impondrá una multa de no menos de 200.000 RMB ni superior a 500.000 RMB; si las circunstancias son especialmente graves o no se corrige dentro del plazo, se podrá ordenar la suspensión de operaciones para su reorganización o revocar su licencia financiera.
外资银行营业性机构违反本条例规定，国务院银行业监督管理机构除依照本条例第六十三条至第六十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：
Si una entidad operativa de un banco con capital extranjero infringe las disposiciones de este Reglamento, además de las sanciones impuestas conforme a los Artículos 63 a 67 de este Reglamento, el órgano regulador bancario del Consejo de Estado podrá, según las diferentes circunstancias, adoptar las siguientes medidas:
(一)责令外资银行营业性机构撤换直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员；
(1) Ordenar a la institución operativa del banco con capital extranjero que destituya a los directores, altos directivos y demás personal directamente responsable;
(二)外资银行营业性机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并处5万元以上50万元以下罚款；
(2) Si la conducta de la institución operativa del banco con capital extranjero no constituye delito, se impondrá una amonestación a los directores, altos directivos y demás personal directamente responsable, y se les impondrá una multa de no menos de 50.000 RMB ni más de 500.000 RMB;
(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身在中华人民共和国境内的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身在中华人民共和国境内从事银行业工作。
(3) Cancelar la calificación de los directores y altos directivos directamente responsables para ocupar cargos en la República Popular China por un período determinado o de por vida, y prohibir a los directores, altos directivos y demás personal directamente responsable dedicarse a actividades bancarias en la República Popular China por un período determinado o de por vida.
外国银行代表处违反本条例规定，从事经营性活动的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，给予警告，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节严重的，由国务院银行业监督管理机构予以撤销；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
Si una oficina de representación de un banco extranjero viola las disposiciones de este reglamento y realiza actividades operativas, el organismo regulador bancario del Consejo de Estado le ordenará que rectifique, le impondrá una amonestación, confiscará las ganancias ilícitas; si las ganancias ilícitas superan los 500.000 RMB, se le impondrá además una multa de no menos de una vez ni más de cinco veces el monto de dichas ganancias; si no hay ganancias ilícitas o estas son inferiores a 500.000 RMB, se le impondrá una multa de no menos de 500.000 RMB ni más de 2 millones de RMB; si las circunstancias son graves, el organismo regulador bancario del Consejo de Estado disolverá la oficina; si constituye delito, se perseguirá la responsabilidad penal conforme a la ley.
外国银行代表处有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，给予警告，并处10万元以上30万元以下罚款；情节严重的，取消首席代表一定期限在中华人民共和国境内的任职资格或者要求其代表的外国银行撤换首席代表；情节特别严重的，由国务院银行业监督管理机构予以撤销：
Si una oficina de representación de un banco extranjero incurre en alguna de las siguientes circunstancias, el organismo regulador bancario del Consejo de Estado le ordenará que rectifique, le impondrá una amonestación y una multa de no menos de 100.000 RMB ni más de 300.000 RMB; si las circunstancias son graves, se cancelará la calificación del representante principal para ocupar cargos en la República Popular China por un período determinado o se exigirá al banco extranjero que lo represente que lo destituya; si las circunstancias son especialmente graves, el organismo regulador bancario del Consejo de Estado disolverá la oficina:
(一)未经批准变更办公场所的；
(1) Cambiar el lugar de la oficina sin autorización;
(二)未按照规定向国务院银行业监督管理机构报送资料的；
(2) No presentar los materiales al organismo regulador bancario del Consejo de Estado conforme a lo dispuesto;
(三)违反本条例或者国务院银行业监督管理机构的其他规定的。
(3) Violar otras disposiciones de este reglamento o del organismo regulador bancario del Consejo de Estado.
外资银行违反中华人民共和国其他法律、法规的，由有关主管机关依法处理。
Si un banco con capital extranjero viola otras leyes o reglamentos de la República Popular China, será tratado conforme a la ley por la autoridad competente correspondiente.
附则
Disposiciones complementarias
香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的金融机构在内地(大陆)设立的银行机构，比照适用本条例。国务院另有规定的，依照其规定。
Las instituciones bancarias establecidas en el interior (continental) por instituciones financieras de la Región Administrativa Especial de Hong Kong, la Región Administrativa Especial de Macao y la Región de Taiwán se regirán por este Reglamento de manera análoga. Si el Consejo de Estado dispone otra cosa, se estará a lo dispuesto por éste.
本条例自2006年12月11日起施行。2001年12月20日国务院公布的《中华人民共和国外资金融机构管理条例》同时废止。
Este Reglamento entrará en vigor el 11 de diciembre de 2006. El Reglamento de la República Popular China sobre la Administración de Instituciones Financieras con Capital Extranjero, promulgado por el Consejo de Estado el 20 de diciembre de 2001, quedará derogado al mismo tiempo.