لائحة إدارة البنوك الأجنبية في جمهورية الصين الشعبية

(2006年11月11日中华人民共和国国务院令第478号公布　根据2014年7月29日《国务院关于修改部分行政法规的决定》第一次修订　根据2014年11月27日《国务院关于修改〈中华人民共和国外资银行管理条例〉的决定》第二次修订　根据2019年9月30日《国务院关于修改〈中华人民共和国外资保险公司管理条例〉和〈中华人民共和国外资银行管理条例〉的决定》第三次修订)

(صدر بموجب المرسوم رقم 478 لمجلس الدولة لجمهورية الصين الشعبية في 11 نوفمبر 2006، وتم تعديله لأول مرة وفقًا لقرار مجلس الدولة بشأن تعديل بعض اللوائح الإدارية في 29 يوليو 2014، وتم تعديله للمرة الثانية وفقًا لقرار مجلس الدولة بشأن تعديل لائحة إدارة البنوك الأجنبية في جمهورية الصين الشعبية في 27 نوفمبر 2014، وتم تعديله للمرة الثالثة وفقًا لقرار مجلس الدولة بشأن تعديل لائحة إدارة شركات التأمين الأجنبية في جمهورية الصين الشعبية ولائحة إدارة البنوك الأجنبية في جمهورية الصين الشعبية في 30 سبتمبر 2019)

为了适应对外开放和经济发展的需要，加强和完善对外资银行的监督管理，促进银行业的稳健运行，制定本条例。

تم وضع هذه اللائحة بهدف التكيف مع احتياجات الانفتاح الاقتصادي والتنمية، وتعزيز وتحسين الإشراف على البنوك الأجنبية وإدارتها، وتعزيز التشغيل المستقر للقطاع المصرفي.

本条例所称外资银行，是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构：

يقصد بالبنوك الأجنبية في هذه اللائحة المؤسسات التالية التي تم إنشاؤها داخل أراضي جمهورية الصين الشعبية بعد الحصول على الموافقة وفقًا للقوانين واللوائح ذات الصلة في جمهورية الصين الشعبية:

(一)1家外国银行单独出资或者1家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行；

(1) بنك مملوك بالكامل للأجانب يتم تأسيسه بمساهمة منفردة من بنك أجنبي واحد أو بمساهمة مشتركة من بنك أجنبي واحد ومؤسسات مالية أجنبية أخرى؛

(二)外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行；

(2) بنك مشترك صيني أجنبي يتم تأسيسه بمساهمة مشتركة من مؤسسات مالية أجنبية وشركات أو مؤسسات صينية؛

(三)外国银行分行；

(3) فرع بنك أجنبي؛

(四)外国银行代表处。

(4) مكتب تمثيل لبنك أجنبي.

前款第一项至第三项所列机构，以下统称外资银行营业性机构。

يشار إلى المؤسسات المدرجة في البنود من (1) إلى (3) من الفقرة السابقة مجتمعة باسم المؤسسات التشغيلية للبنوك الأجنبية.

本条例所称外国金融机构，是指在中华人民共和国境外注册并经所在国家或者地区金融监管当局批准或者许可的金融机构。

يقصد بالمؤسسات المالية الأجنبية في هذه اللائحة المؤسسات المالية المسجلة خارج أراضي جمهورية الصين الشعبية والتي تم اعتمادها أو ترخيصها من قبل سلطات الإشراف المالي في البلد أو المنطقة التي توجد بها.

本条例所称外国银行，是指在中华人民共和国境外注册并经所在国家或者地区金融监管当局批准或者许可的商业银行。

يقصد بالبنك الأجنبي في هذه اللائحة البنك التجاري المسجل خارج جمهورية الصين الشعبية والحاصل على موافقة أو ترخيص من سلطة الرقابة المالية في الدولة أو المنطقة التي يوجد بها.

外资银行必须遵守中华人民共和国法律、法规，不得损害中华人民共和国的国家利益、社会公共利益。

يجب على البنوك الأجنبية الامتثال لقوانين ولوائح جمهورية الصين الشعبية، ولا يجوز لها الإضرار بالمصلحة الوطنية أو المصلحة العامة الاجتماعية لجمهورية الصين الشعبية.

外资银行的正当活动和合法权益受中华人民共和国法律保护。

تتم حماية الأنشطة المشروعة والحقوق والمصالح القانونية للبنوك الأجنبية بموجب قوانين جمهورية الصين الشعبية.

国务院银行业监督管理机构及其派出机构(以下统称银行业监督管理机构)负责对外资银行及其活动实施监督管理。法律、行政法规规定其他监督管理部门或者机构对外资银行及其活动实施监督管理的，依照其规定。

تتولى هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة وفروعها (يشار إليها مجتمعة باسم هيئات التنظيم المصرفي) مسؤولية الإشراف على البنوك الأجنبية وأنشطتها. إذا نصت القوانين أو اللوائح الإدارية على أن إدارات أو هيئات رقابية أخرى تتولى الإشراف على البنوك الأجنبية وأنشطتها، فيتبع ذلك.

国务院银行业监督管理机构根据国家区域经济发展战略及相关政策制定有关鼓励和引导的措施，报国务院批准后实施。

تقوم هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة، وفقًا لاستراتيجية التنمية الاقتصادية الإقليمية للدولة والسياسات ذات الصلة، بوضع تدابير تشجيعية وتوجيهية، وتقدمها إلى مجلس الدولة للموافقة عليها قبل تنفيذها.

设立外资银行及其分支机构，应当经银行业监督管理机构审查批准。

يجب أن يحصل تأسيس البنوك الأجنبية وفروعها على موافقة هيئات التنظيم المصرفي.

外商独资银行、中外合资银行的注册资本最低限额为10亿元人民币或者等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。

الحد الأدنى لرأس المال المصرح به للبنوك المملوكة بالكامل للأجانب والبنوك المشتركة الصينية الأجنبية هو 1 مليار يوان صيني أو ما يعادله بالعملات القابلة للتحويل بحرية. يجب أن يكون رأس المال المصرح به مدفوعًا بالكامل.

外商独资银行、中外合资银行在中华人民共和国境内设立的分行，应当由其总行无偿拨给人民币或者自由兑换货币的营运资金。外商独资银行、中外合资银行拨给各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的60%。

بالنسبة للفروع التي تنشئها البنوك المملوكة بالكامل للأجانب والبنوك المشتركة الصينية الأجنبية داخل جمهورية الصين الشعبية، يجب على البنك الأم تخصيص رأس مال تشغيلي باليوان الصيني أو بالعملات القابلة للتحويل بحرية دون مقابل. يجب ألا يتجاوز إجمالي رأس المال التشغيلي المخصص لجميع الفروع 60% من إجمالي رأس مال البنك الأم.

外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于2亿元人民币或者等值的自由兑换货币的营运资金。

يجب على فروع البنوك الأجنبية أن تخصص لها البنوك الأم رأس مال تشغيلي لا يقل عن 200 مليون يوان صيني أو ما يعادله بالعملات القابلة للتحويل بحرية دون مقابل.

国务院银行业监督管理机构根据外资银行营业性机构的业务范围和审慎监管的需要，可以提高注册资本或者营运资金的最低限额，并规定其中的人民币份额。

يجوز للهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة، وفقًا لنطاق أعمال البنوك الأجنبية التشغيلية واحتياجات الرقابة التحوطية، رفع الحد الأدنى لرأس المال أو رأس المال التشغيلي، وتحديد حصة اليوان الصيني فيها.

拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行、代表处的外国银行应当具备下列条件：

يجب أن تتوفر في المساهمين في البنك المزمع إنشاؤه المملوك بالكامل للأجانب أو البنك المشترك الصيني الأجنبي، أو في البنك الأجنبي المزمع إنشاء فرع أو مكتب تمثيلي له، الشروط التالية:

(一)具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录；

(1) أن يكون لديه قدرة مستدامة على الربحية، وسمعة جيدة، وليس لديه سجلات مخالفات كبيرة للقوانين أو اللوائح؛

(二)拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行具有从事国际金融活动的经验；

(2) أن يكون لدى المساهمين في البنك المملوك بالكامل للأجانب، أو المساهمين الأجانب في البنك المشترك الصيني الأجنبي، أو البنك الأجنبي المزمع إنشاء فرع أو مكتب تمثيلي له، خبرة في الأنشطة المالية الدولية؛

(三)具有有效的反洗钱制度；

(3) أن يكون لديه نظام فعال لمكافحة غسل الأموال؛

(四)拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管，并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意；

(4) أن يكون المساهمون في البنك المملوك بالكامل للأجانب، أو المساهمون الأجانب في البنك المشترك الصيني الأجنبي، أو البنك الأجنبي المزمع إنشاء فرع أو مكتب تمثيلي له، خاضعين لإشراف فعال من هيئة الرقابة المالية في البلد أو المنطقة التي يوجدون فيها، وأن تكون موافقة تلك الهيئة قد حصلت على طلبهم؛

(五)国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。

(5) الشروط التحوطية الأخرى التي تحددها الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة.

拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行所在国家或者地区应当具有完善的金融监督管理制度，并且其金融监管当局已经与国务院银行业监督管理机构建立良好的监督管理合作机制。

يجب أن يكون لدى البلد أو المنطقة التي يوجد فيها المساهمون في البنك المملوك بالكامل للأجانب، أو المساهمون الأجانب في البنك المشترك الصيني الأجنبي، أو البنك الأجنبي المزمع إنشاء فرع أو مكتب تمثيلي له، نظام رقابة مالية متكامل، وأن تكون هيئة الرقابة المالية فيه قد أقامت آلية تعاون رقابي جيدة مع الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة.

拟设外商独资银行的股东应当为金融机构，除应当具备本条例第九条规定的条件外，其中唯一或者控股股东还应当具备下列条件：

يجب أن يكون المساهمون في البنك المملوك بالكامل للأجانب المزمع إنشاؤه مؤسسات مالية، وبالإضافة إلى استيفاء الشروط المنصوص عليها في المادة 9 من هذه اللائحة، يجب أن تتوفر في المساهم الوحيد أو المساهم المسيطر الشروط التالية:

(一)为商业银行；

(1) أن يكون بنكًا تجاريًا؛

(二)资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。

(2) أن تكون نسبة كفاية رأس المال متوافقة مع متطلبات السلطة التنظيمية المالية في الدولة أو المنطقة المضيفة وكذلك مع متطلبات الهيئة التنظيمية المصرفية لمجلس الدولة.

拟设中外合资银行的股东除应当具备本条例第九条规定的条件外，其中外方股东应当为金融机构，且外方唯一或者主要股东还应当具备下列条件：

بالإضافة إلى الشروط المنصوص عليها في المادة 9 من هذه اللائحة، يجب أن يكون المساهمون في البنك المشترك المزمع تأسيسه، حيث يكون المساهم الأجنبي مؤسسة مالية، وأن تتوفر في المساهم الأجنبي الوحيد أو الرئيسي الشروط التالية:

(一)为商业银行；

(1) أن يكون بنكًا تجاريًا؛

(二)资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。

(2) أن تكون نسبة كفاية رأس المال متوافقة مع متطلبات السلطة التنظيمية المالية في الدولة أو المنطقة المضيفة وكذلك مع متطلبات الهيئة التنظيمية المصرفية لمجلس الدولة.

拟设分行的外国银行除应当具备本条例第九条规定的条件外，其资本充足率还应当符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。

بالإضافة إلى الشروط المنصوص عليها في المادة 9 من هذه اللائحة، يجب أن تكون نسبة كفاية رأس المال للبنك الأجنبي الذي يعتزم إنشاء فرع متوافقة مع متطلبات السلطة التنظيمية المالية في الدولة أو المنطقة المضيفة وكذلك مع متطلبات الهيئة التنظيمية المصرفية لمجلس الدولة.

外国银行在中华人民共和国境内设立营业性机构的，除已设立的代表处外，不得增设代表处，但符合国家区域经济发展战略及相关政策的地区除外。

لا يجوز للبنك الأجنبي الذي ينشئ مؤسسة تشغيلية في أراضي جمهورية الصين الشعبية إنشاء مكاتب تمثيلية إضافية، باستثناء المناطق التي تتوافق مع استراتيجية التنمية الاقتصادية الإقليمية الوطنية والسياسات ذات الصلة.

代表处经批准改制为营业性机构的，应当依法办理原代表处的注销登记手续。

عند تحويل مكتب تمثيلي إلى مؤسسة تشغيلية بموجب الموافقة، يجب إجراء إجراءات إلغاء تسجيل المكتب التمثيلي الأصلي وفقًا للقانون.

设立外资银行营业性机构，应当先申请筹建，并将下列申请资料报送拟设机构所在地的银行业监督管理机构：

لتأسيس مؤسسة مصرفية أجنبية تشغيلية، يجب أولاً التقدم بطلب للتحضير، وتقديم المستندات التالية إلى هيئة التنظيم المصرفي في موقع المؤسسة المزمع إنشاؤها:

(一)申请书，内容包括拟设机构的名称、所在地、注册资本或者营运资金、申请经营的业务种类等；

(1) طلب يتضمن اسم المؤسسة المزمع إنشاؤها وموقعها ورأس المال المسجل أو رأس المال التشغيلي وأنواع الأعمال المطلوب مزاولتها؛

(二)可行性研究报告；

(2) دراسة الجدوى؛

(三)拟设外商独资银行、中外合资银行的章程草案；

مسودة النظام الأساسي للبنك المملوك بالكامل لرأس مال أجنبي أو البنك المشترك الصيني-الأجنبي المزمع إنشاؤه؛

(四)拟设外商独资银行、中外合资银行各方股东签署的经营合同；

عقد التشغيل الموقع من قبل المساهمين في البنك المملوك بالكامل لرأس مال أجنبي أو البنك المشترك الصيني-الأجنبي المزمع إنشاؤه؛

(五)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行的章程；

النظام الأساسي لمساهمي البنك المملوك بالكامل لرأس مال أجنبي أو البنك المشترك الصيني-الأجنبي المزمع إنشاؤه، أو النظام الأساسي للبنك الأجنبي الذي ينوي فتح فرع؛

(六)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单；

الهيكل التنظيمي لمساهمي البنك المملوك بالكامل لرأس مال أجنبي أو البنك المشترك الصيني-الأجنبي المزمع إنشاؤه، أو للبنك الأجنبي الذي ينوي فتح فرع ومجموعته، وقائمة المساهمين الرئيسيين، وقائمة الفروع الخارجية والشركات التابعة؛

(七)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行最近3年的年报；

التقارير السنوية لآخر 3 سنوات لمساهمي البنك المملوك بالكامل لرأس مال أجنبي أو البنك المشترك الصيني-الأجنبي المزمع إنشاؤه، أو للبنك الأجنبي الذي ينوي فتح فرع؛

(八)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行的反洗钱制度；

نظام مكافحة غسل الأموال لمساهمي البنك المملوك بالكامل لرأس مال أجنبي أو البنك المشترك الصيني-الأجنبي المزمع إنشاؤه، أو للبنك الأجنبي الذي ينوي فتح فرع؛

(九)拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行的外国银行所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；

نسخة من الترخيص المصرفي أو ترخيص مزاولة الأعمال المالية الصادر عن السلطة التنظيمية المالية في البلد أو المنطقة التي يوجد بها مساهمو البنك المملوك بالكامل لرأس مال أجنبي، أو المساهمون الأجانب في البنك المشترك الصيني-الأجنبي، أو البنك الأجنبي الذي ينوي فتح فرع، بالإضافة إلى خطاب الرأي بشأن الطلب؛

(十)国务院银行业监督管理机构规定的其他资料。

المواد الأخرى التي تحددها الهيئة التنظيمية المصرفية لمجلس الدولة.

拟设机构所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，及时报送国务院银行业监督管理机构。

يجب على الهيئة التنظيمية المصرفية في المكان المزمع إنشاء المؤسسة فيه إرسال مواد الطلب مع رأي المراجعة إلى الهيئة التنظيمية المصرفية لمجلس الدولة في الوقت المناسب.

国务院银行业监督管理机构应当自收到设立外资银行营业性机构完整的申请资料之日起6个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。

يجب على الهيئة التنظيمية المصرفية لمجلس الدولة، في غضون 6 أشهر من تاريخ استلام مواد الطلب الكاملة لإنشاء مؤسسة مصرفية أجنبية عاملة، اتخاذ قرار بالموافقة أو عدم الموافقة على بدء الإعداد، وإخطار مقدم الطلب كتابيًا. في حالة عدم الموافقة، يجب ذكر الأسباب.

特殊情况下，国务院银行业监督管理机构不能在前款规定期限内完成审查并作出批准或者不批准筹建决定的，可以适当延长审查期限，并书面通知申请人，但延长期限不得超过3个月。

في ظروف خاصة، إذا لم يتمكن الجهاز التنظيمي للخدمات المصرفية التابع لمجلس الدولة من إكمال المراجعة واتخاذ قرار بالموافقة أو الرفض لطلب التأسيس خلال المدة المحددة في الفقرة السابقة، يجوز له تمديد فترة المراجعة بشكل مناسب، مع إخطار مقدم الطلب كتابيًا، على ألا تتجاوز فترة التمديد 3 أشهر.

申请人凭批准筹建文件到拟设机构所在地的银行业监督管理机构领取开业申请表。

يستلم مقدم الطلب بناءً على وثيقة الموافقة على التأسيس نموذج طلب الترخيص بالتشغيل من الجهاز التنظيمي للخدمات المصرفية في المكان المزمع إنشاء المؤسسة فيه.

申请人应当自获准筹建之日起6个月内完成筹建工作。在规定期限内未完成筹建工作的，应当说明理由，经拟设机构所在地的银行业监督管理机构批准，可以延长3个月。在延长期内仍未完成筹建工作的，国务院银行业监督管理机构作出的批准筹建决定自动失效。

يجب على مقدم الطلب إكمال أعمال التأسيس خلال 6 أشهر من تاريخ الحصول على الموافقة على التأسيس. إذا لم يتم إكمال أعمال التأسيس خلال المدة المحددة، يجب تقديم الأسباب، وبعد موافقة الجهاز التنظيمي للخدمات المصرفية في المكان المزمع إنشاء المؤسسة فيه، يجوز تمديد المدة لمدة 3 أشهر. إذا لم يتم إكمال أعمال التأسيس خلال فترة التمديد، يعتبر قرار الموافقة على التأسيس الصادر عن الجهاز التنظيمي للخدمات المصرفية التابع لمجلس الدولة لاغيًا تلقائيًا.

经验收合格完成筹建工作的，申请人应当将填写好的开业申请表连同下列资料报送拟设机构所在地的银行业监督管理机构：

بعد الانتهاء من أعمال التأسيس واجتياز الفحص، يجب على مقدم الطلب تقديم نموذج طلب الترخيص بالتشغيل المكتمل مع المستندات التالية إلى الجهاز التنظيمي للخدمات المصرفية في المكان المزمع إنشاء المؤسسة فيه:

(一)拟设机构的主要负责人名单及简历；

(1) قائمة بأسماء المديرين الرئيسيين للمؤسسة المزمع إنشاؤها وسيرهم الذاتية؛

(二)对拟任该机构主要负责人的授权书；

(2) تفويض للمدير الرئيسي المعين للمؤسسة؛

(三)法定验资机构出具的验资证明；

(3) شهادة تدقيق رأس المال الصادرة عن مؤسسة تدقيق قانوني؛

(四)安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；

(4) بيانات عن إجراءات الأمن والمرافق الأخرى المتعلقة بالعمل؛

(五)设立分行的外国银行对该分行承担税务、债务的责任保证书；

(5) خطاب ضمان من البنك الأجنبي الذي ينشئ الفرع يتحمل فيه المسؤولية عن الضرائب والديون الخاصة بذلك الفرع؛

(六)国务院银行业监督管理机构规定的其他资料。

(6) أي مستندات أخرى يحددها الجهاز التنظيمي للخدمات المصرفية التابع لمجلس الدولة.

拟设机构所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，及时报送国务院银行业监督管理机构。

يجب على هيئة الرقابة المصرفية في المكان المزمع إنشاء المؤسسة فيه إرسال مواد الطلب مع رأي المراجعة إلى هيئة الرقابة المصرفية التابعة لمجلس الدولة في الوقت المناسب.

国务院银行业监督管理机构应当自收到完整的开业申请资料之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定，并书面通知申请人。决定批准的，应当颁发金融许可证；决定不批准的，应当说明理由。

يجب على هيئة الرقابة المصرفية التابعة لمجلس الدولة، خلال شهرين من تاريخ استلام طلب الافتتاح الكامل، اتخاذ قرار بالموافقة أو عدم الموافقة على الافتتاح، وإخطار مقدم الطلب كتابيًا. في حالة الموافقة، يجب إصدار ترخيص مالي؛ وفي حالة عدم الموافقة، يجب توضيح الأسباب.

经批准设立的外资银行营业性机构，应当凭金融许可证向市场监督管理部门办理登记，领取营业执照。

يجب على المؤسسة التشغيلية المصرفية الأجنبية التي تمت الموافقة على إنشائها، بموجب الترخيص المالي، التسجيل لدى إدارة الإشراف على السوق والحصول على رخصة تجارية.

设立外国银行代表处，应当将下列申请资料报送拟设代表处所在地的银行业监督管理机构：

لإنشاء مكتب تمثيل لبنك أجنبي، يجب تقديم مواد الطلب التالية إلى هيئة الرقابة المصرفية في المكان المزمع إنشاء المكتب التمثيلي فيه:

(一)申请书，内容包括拟设代表处的名称、所在地等；

(1) طلب يتضمن اسم المكتب التمثيلي المزمع إنشاؤه وموقعه وما إلى ذلك؛

(二)可行性研究报告；

(2) دراسة الجدوى؛

(三)申请人的章程；

(3) النظام الأساسي لمقدم الطلب؛

(四)申请人及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单；

(4) الهيكل التنظيمي لمقدم الطلب ومجموعته، وقائمة المساهمين الرئيسيين، وقائمة الفروع الخارجية والشركات التابعة؛

(五)申请人最近3年的年报；

(5) التقارير السنوية لمقدم الطلب لآخر 3 سنوات؛

(六)申请人的反洗钱制度；

(6) نظام مكافحة غسل الأموال لمقدم الطلب؛

(七)拟任该代表处首席代表的身份证明和学历证明的复印件、简历以及拟任人有无不良记录的陈述书；

(7) نسخ من وثيقة الهوية وشهادة المؤهل العلمي للممثل الرئيسي المعين للمكتب التمثيلي، والسيرة الذاتية، وبيان حول ما إذا كان لدى الشخص المعين أي سجل سيء؛

(八)对拟任该代表处首席代表的授权书；

(8) تفويض للممثل الرئيسي المعين للمكتب التمثيلي؛

(九)申请人所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；

(9) نسخ من رخصة العمل أو ترخيص مزاولة الأعمال المالية الصادرة عن السلطة التنظيمية المالية في البلد أو المنطقة التي ينتمي إليها مقدم الطلب، وخطاب الرأي بشأن الطلب؛

(十)国务院银行业监督管理机构规定的其他资料。

(10) أي مواد أخرى تحددها الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة.

拟设代表处所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，及时报送国务院银行业监督管理机构。

يجب على الهيئة التنظيمية المصرفية في المكان الذي سيتم فيه إنشاء المكتب التمثيلي أن تقوم بإرسال مواد الطلب مع رأي المراجعة إلى الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة في الوقت المناسب.

国务院银行业监督管理机构应当自收到设立外国银行代表处完整的申请资料之日起6个月内作出批准或者不批准设立的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。

يجب على الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة، خلال 6 أشهر من تاريخ استلام مواد الطلب الكاملة لإنشاء مكتب تمثيلي لبنك أجنبي، أن تتخذ قرارًا بالموافقة أو الرفض، وتخطر مقدم الطلب كتابيًا. في حالة الرفض، يجب بيان الأسباب.

经批准设立的外国银行代表处，应当凭批准文件向市场监督管理部门办理登记，领取外国企业常驻代表机构登记证。

يجب على المكتب التمثيلي للبنك الأجنبي الذي تمت الموافقة على إنشائه، أن يقوم بالتسجيل لدى إدارة الإشراف على السوق بناءً على وثيقة الموافقة، والحصول على شهادة تسجيل مكتب التمثيل الدائم للمؤسسة الأجنبية.

本条例第十四条、第十七条、第二十条所列资料，除年报外，凡用外文书写的，应当附有中文译本。

المواد المذكورة في المواد 14 و17 و20 من هذه اللائحة، باستثناء التقارير السنوية، إذا كانت مكتوبة بلغة أجنبية، يجب أن تكون مصحوبة بترجمة صينية.

按照合法性、审慎性和持续经营原则，经国务院银行业监督管理机构批准，外国银行可以将其在中华人民共和国境内设立的分行改制为由其单独出资的外商独资银行。申请人应当按照国务院银行业监督管理机构规定的审批条件、程序、申请资料提出设立外商独资银行的申请。

وفقًا لمبادئ القانونية والحصافة والاستمرارية في التشغيل، وبموافقة الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة، يمكن للبنك الأجنبي تحويل فرعه المنشأ في أراضي جمهورية الصين الشعبية إلى بنك مملوك بالكامل لرأس المال الأجنبي وحده. يجب على مقدم الطلب تقديم طلب إنشاء بنك مملوك بالكامل لرأس المال الأجنبي وفقًا لشروط الموافقة والإجراءات ومواد الطلب التي تحددها الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة.

外国银行可以在中华人民共和国境内同时设立外商独资银行和外国银行分行，或者同时设立中外合资银行和外国银行分行。

يمكن للبنك الأجنبي إنشاء بنك مملوك بالكامل لرأس المال الأجنبي وفرع لبنك أجنبي في نفس الوقت في أراضي جمهورية الصين الشعبية، أو إنشاء بنك مشترك صيني أجنبي وفرع لبنك أجنبي في نفس الوقت.

外资银行董事、高级管理人员、首席代表的任职资格应当符合国务院银行业监督管理机构规定的条件，并经国务院银行业监督管理机构核准。

يجب أن تتوافق مؤهلات مديري البنوك الأجنبية وكبار المسؤولين التنفيذيين والممثلين الرئيسيين مع الشروط التي تحددها الجهة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة، ويجب أن تحصل على موافقة هذه الجهة.

外资银行有下列情形之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准，并按照规定提交申请资料，依法向市场监督管理部门办理有关登记：

في أي من الحالات التالية، يجب على البنك الأجنبي الحصول على موافقة الجهة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة، وتقديم طلب وفقًا للوائح، والتسجيل لدى إدارة السوق وفقًا للقانون:

(一)变更注册资本或者营运资金；

(أ) تغيير رأس المال المسجل أو الأموال التشغيلية؛

(二)变更机构名称、营业场所或者办公场所；

(ب) تغيير اسم المؤسسة أو مكان العمل أو المكتب؛

(三)调整业务范围；

(ج) تعديل نطاق الأعمال؛

(四)变更股东或者调整股东持股比例；

(د) تغيير المساهمين أو تعديل نسب ملكيتهم؛

(五)修改章程；

(هـ) تعديل النظام الأساسي؛

(六)国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。

(و) حالات أخرى تحددها الجهة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة.

外资银行更换董事、高级管理人员、首席代表，应当报经国务院银行业监督管理机构核准其任职资格。

عند استبدال مدير أو كبير مسؤولين تنفيذيين أو ممثل رئيسي، يجب على البنك الأجنبي الحصول على موافقة الجهة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة على مؤهلاتهم.

外商独资银行、中外合资银行变更股东的，变更后的股东应当符合本条例第九条、第十条或者第十一条关于股东的条件。

إذا قام بنك أجنبي مملوك بالكامل لرأس مال أجنبي أو بنك صيني-أجنبي مشترك بتغيير مساهميه، يجب أن يستوفي المساهمون الجدد الشروط المنصوص عليها في المواد 9 أو 10 أو 11 من هذه اللائحة.

外商独资银行、中外合资银行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务和人民币业务：

يجوز للبنوك المملوكة بالكامل للأجانب والبنوك المشتركة الصينية الأجنبية، وفقًا لنطاق الأعمال المعتمد من قبل هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة، أن تمارس بعضًا أو كل الأعمال التالية بالعملة الأجنبية واليوان:

(一)吸收公众存款；

(1) قبول الودائع العامة؛

(二)发放短期、中期和长期贷款；

(2) منح القروض قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل؛

(三)办理票据承兑与贴现；

(3) التعامل في قبول وخصم الكمبيالات؛

(四)代理发行、代理兑付、承销政府债券；

(4) الإصدار بالوكالة، والدفع بالوكالة، والاكتتاب في السندات الحكومية؛

(五)买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；

(5) شراء وبيع السندات الحكومية والسندات المالية، وشراء وبيع الأوراق المالية المقومة بالعملات الأجنبية الأخرى غير الأسهم؛

(六)提供信用证服务及担保；

(6) تقديم خدمات خطابات الاعتماد والضمانات؛

(七)办理国内外结算；

(7) إجراء التسويات المحلية والدولية؛

(八)买卖、代理买卖外汇；

(8) شراء وبيع وشراء وبيع العملات الأجنبية بالوكالة؛

(九)代理收付款项及代理保险业务；

(9) وكالة تحصيل ودفع المبالغ وأعمال وكالة التأمين؛

(十)从事同业拆借；

(10) التعامل في الإقراض بين البنوك؛

(十一)从事银行卡业务；

(11) التعامل في أعمال البطاقات المصرفية؛

(十二)提供保管箱服务；

(12) تقديم خدمات صناديق الأمانات؛

(十三)提供资信调查和咨询服务；

(13) تقديم خدمات التحقيق الائتماني والاستشارات؛

(十四)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

(14) الأعمال الأخرى التي توافق عليها هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة.

外商独资银行、中外合资银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。

يجوز للبنوك المملوكة بالكامل لرأس المال الأجنبي والبنوك المشتركة الصينية الأجنبية، بعد موافقة بنك الشعب الصيني، التعامل في أعمال شراء وبيع النقد الأجنبي.

外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务，其民事责任由总行承担。

تزاول فروع البنوك المملوكة بالكامل لرأس المال الأجنبي والبنوك المشتركة الصينية الأجنبية أعمالها ضمن نطاق التفويض الصادر عن البنك الأم، وتتحمل البنوك الأم المسؤولية المدنية عنها.

外国银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务：

يجوز لفروع البنوك الأجنبية، وفقًا لنطاق الأعمال المعتمد من هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة، التعامل في بعض أو كل الأعمال التالية بالعملة الأجنبية وأعمال الرنمينبي للعملاء غير المواطنين الصينيين:

(一)吸收公众存款；

(1) قبول الودائع العامة؛

(二)发放短期、中期和长期贷款；

(ب) تقديم القروض قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل؛

(三)办理票据承兑与贴现；

(ج) التعامل في قبول وخصم الكمبيالات؛

(四)代理发行、代理兑付、承销政府债券；

(د) وكالة إصدار ودفع وضمان السندات الحكومية؛

(五)买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；

(هـ) شراء وبيع السندات الحكومية والسندات المالية، وشراء وبيع الأوراق المالية المقومة بالعملات الأجنبية بخلاف الأسهم؛

(六)提供信用证服务及担保；

(و) تقديم خدمات الاعتمادات المستندية والضمانات؛

(七)办理国内外结算；

(ز) إجراء التسويات المحلية والدولية؛

(八)买卖、代理买卖外汇；

(ح) شراء وبيع ووساطة النقد الأجنبي؛

(九)代理收付款项及代理保险业务；

(ط) تحصيل المدفوعات والتحصيلات نيابة عن العملاء وخدمات وكالة التأمين؛

(十)从事同业拆借；

(ي) المشاركة في الإقراض بين البنوك؛

(十一)提供保管箱服务；

(ك) تقديم خدمات صناديق الأمانات؛

(十二)提供资信调查和咨询服务；

(12) تقديم خدمات التحقيق الائتماني والاستشارات؛

(十三)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

(13) الأعمال الأخرى التي توافق عليها الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة.

外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于50万元人民币的定期存款。

يجوز لفروع البنوك الأجنبية قبول ودائع لأجل لا تقل عن 500,000 يوان صيني لكل وديعة من المواطنين الصينيين المقيمين داخل البر الصيني.

外国银行分行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。

يجوز لفروع البنوك الأجنبية، بعد موافقة بنك الشعب الصيني، مزاولة أعمال الصرف الأجنبي (التحويل والبيع).

外国银行分行及其分支机构的民事责任由其总行承担。

تتحمل الشركة الأم المسؤولية المدنية عن فروع البنوك الأجنبية وفروعها.

外国银行代表处可以从事与其代表的外国银行业务相关的联络、市场调查、咨询等非经营性活动。

يجوز للمكاتب التمثيلية للبنوك الأجنبية القيام بأنشطة غير تجارية مثل الاتصال المتعلق بأعمال البنك الأجنبي الذي تمثله، وأبحاث السوق، والاستشارات.

外国银行代表处的行为所产生的民事责任，由其所代表的外国银行承担。

تتحمل المسؤولية المدنية الناشئة عن تصرفات المكتب التمثيلي للبنك الأجنبي البنك الأجنبي الذي يمثله.

外资银行营业性机构经营本条例第二十九条或者第三十一条规定业务范围内的人民币业务的，应当符合国务院银行业监督管理机构规定的审慎性要求。

يجب على المؤسسات المصرفية العاملة ذات رأس المال الأجنبي التي تزاول أعمال اليوان الصيني ضمن نطاق الأعمال المحدد في المادة 29 أو المادة 31 من هذه اللائحة أن تستوفي متطلبات الحيطة التي تحددها الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة.

外资银行营业性机构应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全风险管理和内部控制制度，并遵照执行。

يجب على المؤسسات المصرفية العاملة ذات رأس المال الأجنبي، وفقًا للأحكام ذات الصلة، وضع قواعد أعمالها الخاصة، وإنشاء وتحسين نظام إدارة المخاطر والرقابة الداخلية، والامتثال لها.

外资银行营业性机构应当遵守国家统一的会计制度和国务院银行业监督管理机构有关信息披露的规定。

يجب على المؤسسات التشغيلية للبنوك الأجنبية الامتثال للمعايير المحاسبية الموحدة للدولة وأحكام هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة بشأن الإفصاح عن المعلومات.

外资银行营业性机构举借外债，应当按照国家有关规定执行。

يجب على المؤسسات التشغيلية للبنوك الأجنبية، عند اقتراض الديون الخارجية، الامتثال للأحكام الوطنية ذات الصلة.

外资银行营业性机构应当按照有关规定确定存款、贷款利率及各种手续费率。

يجب على المؤسسات التشغيلية للبنوك الأجنبية تحديد أسعار الفائدة على الودائع والقروض ومختلف رسوم الخدمات وفقًا للأحكام ذات الصلة.

外资银行营业性机构经营存款业务，应当按照中国人民银行的规定交存存款准备金。

يجب على المؤسسات التشغيلية للبنوك الأجنبية التي تتعامل في أعمال الودائع دفع احتياطي الودائع وفقًا للوائح بنك الشعب الصيني.

外商独资银行、中外合资银行应当遵守《中华人民共和国商业银行法》关于资产负债比例管理的规定。外国银行分行变更的由其总行单独出资的外商独资银行以及本条例施行前设立的外商独资银行、中外合资银行，其资产负债比例不符合规定的，应当在国务院银行业监督管理机构规定的期限内达到规定要求。

يجب على البنوك المملوكة بالكامل لرأس المال الأجنبي والبنوك المشتركة الصينية الأجنبية الامتثال لأحكام قانون البنوك التجارية لجمهورية الصين الشعبية بشأن إدارة نسبة الأصول والخصوم. بالنسبة للبنوك المملوكة بالكامل لرأس المال الأجنبي التي تم تحويلها من فروع البنوك الأجنبية والتي تمولها الشركة الأم فقط، والبنوك المملوكة بالكامل لرأس المال الأجنبي والبنوك المشتركة الصينية الأجنبية التي تم إنشاؤها قبل تنفيذ هذه اللائحة، إذا كانت نسب الأصول والخصوم لديها لا تتوافق مع الأحكام، فيجب عليها تحقيق المتطلبات المحددة خلال الفترة الزمنية التي تحددها هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة.

国务院银行业监督管理机构可以要求风险较高、风险管理能力较弱的外商独资银行、中外合资银行提高资本充足率。

يجوز لهيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة أن تطلب من البنوك المملوكة بالكامل لرأس المال الأجنبي والبنوك المشتركة الصينية الأجنبية ذات المخاطر العالية وقدرات إدارة المخاطر الضعيفة زيادة نسبة كفاية رأس المال.

外资银行营业性机构应当按照规定计提呆账准备金。

يجب على المؤسسات التشغيلية للبنوك الأجنبية تكوين مخصصات للديون المعدومة وفقًا للأحكام.

外商独资银行、中外合资银行应当遵守国务院银行业监督管理机构有关公司治理的规定。

يجب على البنوك المملوكة بالكامل لرأس المال الأجنبي والبنوك المشتركة الصينية الأجنبية الامتثال لأحكام هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة بشأن حوكمة الشركات.

外商独资银行、中外合资银行应当遵守国务院银行业监督管理机构有关关联交易的规定。

يجب على البنوك المملوكة بالكامل لرأس المال الأجنبي والبنوك المشتركة الصينية الأجنبية الامتثال لأحكام هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة بشأن المعاملات مع الأطراف ذات الصلة.

外国银行分行应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，持有一定比例的生息资产。

يجب على فروع البنوك الأجنبية الاحتفاظ بنسبة معينة من الأصول المدرة للفائدة وفقًا لأحكام هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة.

外国银行分行营运资金加准备金等项之和中的人民币份额与其人民币风险资产的比例不得低于8%。

يجب ألا تقل نسبة الحصة من العملة الصينية في مجموع رأس المال التشغيلي والاحتياطيات وغيرها من البنود لفرع البنك الأجنبي عن 8% من أصوله المرجحة بالمخاطر بالعملة الصينية.

资本充足率持续符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构规定的外国银行，其分行不受前款规定的限制。

لا يخضع للقيد المنصوص عليه في الفقرة السابقة فروع البنوك الأجنبية التي تظل نسبة كفاية رأس المال لديها متوافقة باستمرار مع متطلبات السلطة التنظيمية المالية في البلد أو المنطقة التي يوجد بها البنك وكذلك متطلبات الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة.

国务院银行业监督管理机构可以要求风险较高、风险管理能力较弱的外国银行分行提高本条第一款规定的比例。

يجوز للهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة أن تطلب من فروع البنوك الأجنبية ذات المخاطر العالية وقدرات إدارة المخاطر الضعيفة رفع النسبة المنصوص عليها في الفقرة الأولى من هذه المادة.

外国银行分行应当确保其资产的流动性。流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%。

يجب على فرع البنك الأجنبي ضمان سيولة أصوله. يجب ألا تقل نسبة رصيد الأصول السائلة إلى رصيد الخصوم السائلة عن 25%.

外国银行分行境内本外币资产余额不得低于境内本外币负债余额。

يجب ألا يقل رصيد الأصول بالعملة المحلية والأجنبية داخل أراضي جمهورية الصين الشعبية لفرع البنك الأجنبي عن رصيد الخصوم بالعملة المحلية والأجنبية داخل أراضيها.

在中华人民共和国境内设立2家及2家以上分行的外国银行，应当授权其中1家分行对其他分行实施统一管理。

يجب على البنك الأجنبي الذي أنشأ فرعين أو أكثر داخل أراضي جمهورية الصين الشعبية أن يفوض أحد هذه الفروع لإدارة الفروع الأخرى بشكل موحد.

国务院银行业监督管理机构对外国银行在中华人民共和国境内设立的分行实行合并监管。

تمارس الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة إشرافاً موحداً على فروع البنوك الأجنبية المنشأة داخل أراضي جمهورية الصين الشعبية.

外资银行营业性机构应当按照国务院银行业监督管理机构的有关规定，向其所在地的银行业监督管理机构报告跨境大额资金流动和资产转移情况。

يجب على المؤسسات التشغيلية للبنوك الأجنبية، وفقاً للأحكام ذات الصلة الصادرة عن الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة، الإبلاغ إلى الهيئة التنظيمية المصرفية المحلية عن التدفقات النقدية الكبيرة عبر الحدود وعمليات نقل الأصول.

国务院银行业监督管理机构根据外资银行营业性机构的风险状况，可以依法采取责令暂停部分业务、责令撤换高级管理人员等特别监管措施。

يجوز للهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة، بناءً على الوضع المخاطري للمؤسسات التشغيلية للبنوك الأجنبية، اتخاذ إجراءات إشرافية خاصة وفقاً للقانون، بما في ذلك الأمر بتعليق بعض الأعمال، والأمر باستبدال كبار المسؤولين التنفيذيين، وغيرها.

外资银行营业性机构应当聘请在中华人民共和国境内依法设立的会计师事务所对其财务会计报告进行审计，并应当向其所在地的银行业监督管理机构报告。解聘会计师事务所的，应当说明理由。

يجب على المؤسسات التشغيلية للبنوك الأجنبية تعيين شركة محاسبة قانونية مرخصة داخل أراضي جمهورية الصين الشعبية لتدقيق تقاريرها المالية والمحاسبية، ويجب عليها الإبلاغ عن ذلك إلى الهيئة التنظيمية المصرفية المحلية. وفي حالة إنهاء التعاقد مع شركة المحاسبة، يجب بيان الأسباب.

外资银行营业性机构应当按照规定向银行业监督管理机构报送财务会计报告、报表和有关资料。

يجب على المؤسسات التشغيلية للبنوك الأجنبية تقديم التقارير المالية والمحاسبية والبيانات والمواد ذات الصلة إلى هيئة الرقابة المصرفية وفقًا للوائح.

外国银行代表处应当按照规定向银行业监督管理机构报送资料。

يجب على مكاتب تمثيل البنوك الأجنبية تقديم المواد إلى هيئة الرقابة المصرفية وفقًا للوائح.

外资银行应当接受银行业监督管理机构依法进行的监督检查，不得拒绝、阻碍。

يجب على البنوك الأجنبية الخضوع للتفتيش والرقابة التي تجريها هيئة الرقابة المصرفية وفقًا للقانون، ولا يجوز لها الرفض أو العرقلة.

外商独资银行、中外合资银行应当设置独立的内部控制系统、风险管理系统、财务会计系统、计算机信息管理系统。

يجب على البنوك المملوكة بالكامل لرأس المال الأجنبي والبنوك المشتركة بين الصين والأجانب إنشاء أنظمة رقابة داخلية مستقلة، وأنظمة إدارة المخاطر، وأنظمة المحاسبة المالية، وأنظمة إدارة المعلومات الحاسوبية.

外国银行在中华人民共和国境内设立的外商独资银行、中外合资银行的董事长、高级管理人员和外国银行分行的高级管理人员不得相互兼职。

لا يجوز لرؤساء مجالس الإدارة وكبار المسؤولين التنفيذيين للبنوك المملوكة بالكامل لرأس المال الأجنبي والبنوك المشتركة بين الصين والأجانب المنشأة في الصين من قبل البنوك الأجنبية، ولا لكبار المسؤولين التنفيذيين لفروع البنوك الأجنبية، أن يشغلوا مناصب متبادلة.

外国银行在中华人民共和国境内设立的外商独资银行、中外合资银行与外国银行分行之间进行的交易必须符合商业原则，交易条件不得优于与非关联方进行交易的条件。外国银行对其在中华人民共和国境内设立的外商独资银行与外国银行分行之间的资金交易，应当提供全额担保。

يجب أن تتوافق المعاملات بين البنوك المملوكة بالكامل لرأس المال الأجنبي والبنوك المشتركة بين الصين والأجانب المنشأة في الصين من قبل البنوك الأجنبية وفروع البنوك الأجنبية مع المبادئ التجارية، ويجب ألا تكون شروط المعاملات أفضل من شروط المعاملات مع الأطراف غير المرتبطة. يجب على البنوك الأجنبية تقديم ضمان كامل للمعاملات المالية بين البنوك المملوكة بالكامل لرأس المال الأجنبي المنشأة في الصين وفروع البنوك الأجنبية.

外国银行代表处及其工作人员，不得从事任何形式的经营性活动。

لا يجوز لمكاتب تمثيل البنوك الأجنبية وموظفيها القيام بأي شكل من أشكال الأنشطة التشغيلية.

外资银行营业性机构自行终止业务活动的，应当在终止业务活动30日前以书面形式向国务院银行业监督管理机构提出申请，经审查批准予以解散或者关闭并进行清算。

إذا أنهت المؤسسات التشغيلية للبنوك الأجنبية أنشطتها التجارية طواعية، فيجب عليها تقديم طلب كتابي إلى هيئة الرقابة المصرفية التابعة لمجلس الدولة قبل 30 يومًا من إنهاء الأنشطة التجارية، وبعد الموافقة على الفحص، يتم حلها أو إغلاقها وتصفيتها.

外资银行营业性机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该外资银行营业性机构实行接管或者促成机构重组。

إذا كانت المؤسسات التشغيلية للبنوك الأجنبية قد تعرضت أو يحتمل أن تتعرض لأزمة ائتمانية تؤثر بشكل خطير على الحقوق والمصالح المشروعة للمودعين والعملاء الآخرين، فيجوز لهيئة الرقابة المصرفية التابعة لمجلس الدولة أن تتولى إدارة المؤسسة التشغيلية للبنك الأجنبي أو تسهل إعادة هيكلتها وفقًا للقانون.

外资银行营业性机构因解散、关闭、依法被撤销或者宣告破产而终止的，其清算的具体事宜，依照中华人民共和国有关法律、法规的规定办理。

عند انتهاء المؤسسة المصرفية العاملة ذات رأس المال الأجنبي بسبب الحل أو الإغلاق أو الإلغاء القسري أو إعلان الإفلاس، يتم التعامل مع الأمور المحددة للتصفية وفقًا للقوانين واللوائح ذات الصلة في جمهورية الصين الشعبية.

外资银行营业性机构清算终结，应当在法定期限内向原登记机关办理注销登记。

بعد الانتهاء من تصفية المؤسسة المصرفية العاملة ذات رأس المال الأجنبي، يجب عليها إجراء تسجيل الإلغاء لدى جهة التسجيل الأصلية خلال الفترة القانونية.

外国银行代表处自行终止活动的，应当经国务院银行业监督管理机构批准予以关闭，并在法定期限内向原登记机关办理注销登记。

إذا أنهى مكتب تمثيل البنك الأجنبي أنشطته طواعية، فيجب الحصول على موافقة هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة لإغلاقه، وإجراء تسجيل الإلغاء لدى جهة التسجيل الأصلية خلال الفترة القانونية.

未经国务院银行业监督管理机构审查批准，擅自设立外资银行或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔，自被取缔之日起5年内，国务院银行业监督管理机构不受理该当事人设立外资银行的申请；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。

من ينشئ بنكًا أجنبيًا دون موافقة هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة أو يمارس أنشطة المؤسسات المالية المصرفية بشكل غير قانوني، تقوم هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة بإغلاقه، ولمدة 5 سنوات من تاريخ الإغلاق، لا تقبل الهيئة طلب ذلك الشخص لإنشاء بنك أجنبي؛ وإذا شكل ذلك جريمة، يتم الملاحقة الجنائية؛ وإذا لم يشكل جريمة، تقوم الهيئة بمصادرة العائدات غير المشروعة، وإذا تجاوزت العائدات 500,000 يوان، تغرم من 1 إلى 5 أضعاف العائدات؛ وإذا لم توجد عائدات أو كانت أقل من 500,000 يوان، تغرم من 500,000 إلى 2,000,000 يوان.

外资银行营业性机构有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

إذا كانت المؤسسة المصرفية العاملة ذات رأس المال الأجنبي في أي من الحالات التالية، تأمرها هيئة التنظيم المصرفي التابعة لمجلس الدولة بتصحيح الوضع، وتصادر العائدات غير المشروعة، وإذا تجاوزت العائدات 500,000 يوان، تغرم من 1 إلى 5 أضعاف العائدات؛ وإذا لم توجد عائدات أو كانت أقل من 500,000 يوان، تغرم من 500,000 إلى 2,000,000 يوان؛ وإذا كانت الحالة خطيرة بشكل خاص أو لم يتم التصحيح خلال المهلة، يمكن تعليق العمل أو إلغاء الترخيص المالي؛ وإذا شكل ذلك جريمة، يتم الملاحقة الجنائية:

(一)未经批准设立分支机构的；

(1) إنشاء فروع دون موافقة؛

(二)未经批准变更、终止的；

(2) تغيير أو إنهاء دون موافقة؛

(三)违反规定从事未经批准的业务活动的；

(3) ممارسة أنشطة غير مصرح بها بالمخالفة للوائح؛

(四)违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。

(4) رفع أو خفض أسعار الفائدة على الودائع أو القروض بالمخالفة للوائح.

外资银行有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿、吊销其金融许可证、撤销代表处；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

إذا وقع أحد البنوك الأجنبية في أي من الحالات التالية، تأمر الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة بتصحيح الوضع، وتفرض غرامة تتراوح بين 200,000 و500,000 يوان؛ وإذا كانت الحالة خطيرة بشكل خاص أو لم يتم التصحيح خلال المهلة المحددة، يجوز الأمر بوقف العمل وإعادة التنظيم، أو إلغاء الترخيص المالي، أو إلغاء المكتب التمثيلي؛ وإذا شكلت جريمة، يتم التحقيق في المسؤولية الجنائية وفقًا للقانون:

(一)未按照有关规定进行信息披露的；

(1) عدم الإفصاح عن المعلومات وفقًا للأحكام ذات الصلة؛

(二)拒绝或者阻碍银行业监督管理机构依法进行的监督检查的；

(2) رفض أو عرقلة التفتيش والرقابة القانونية التي تجريها الهيئة التنظيمية المصرفية؛

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表或者有关资料的；

(3) تقديم تقارير مالية ومحاسبية أو بيانات أو مواد ذات صلة مزيفة أو تخفي حقائق جوهرية؛

(四)隐匿、损毁监督检查所需的文件、证件、账簿、电子数据或者其他资料的；

(4) إخفاء أو إتلاف المستندات أو الشهادات أو الدفاتر أو البيانات الإلكترونية أو غيرها من المواد اللازمة للتفتيش والرقابة؛

(五)未经任职资格核准任命董事、高级管理人员、首席代表的；

(5) تعيين أعضاء مجلس إدارة أو كبار المسؤولين التنفيذيين أو الممثلين الرئيسيين دون موافقة على المؤهلات؛

(六)拒绝执行本条例第五十条规定的特别监管措施的。

(6) رفض تنفيذ إجراءات الرقابة الخاصة المنصوص عليها في المادة 50 من هذه اللائحة.

外资银行营业性机构违反本条例有关规定，未按期报送财务会计报告、报表或者有关资料，或者未按照规定制定有关业务规则、建立健全有关管理制度的，由国务院银行业监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。

إذا خالف أحد فروع البنوك الأجنبية الأحكام ذات الصلة من هذه اللائحة، ولم يقدم التقارير المالية والمحاسبية أو البيانات أو المواد ذات الصلة في الموعد المحدد، أو لم يضع قواعد العمل ذات الصلة أو لم ينشئ أنظمة إدارة سليمة وفقًا للأحكام، تأمر الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة بتصحيح الوضع خلال مهلة محددة؛ وإذا لم يتم التصحيح خلال المهلة، تفرض غرامة تتراوح بين 100,000 و300,000 يوان.

外资银行营业性机构违反本条例第四章有关规定从事经营或者严重违反其他审慎经营规则的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证。

إذا خالف أحد فروع البنوك الأجنبية الأحكام ذات الصلة من الفصل الرابع من هذه اللائحة عند ممارسة الأعمال، أو انتهك بشكل خطير قواعد الحيطة والحذر الأخرى، تأمر الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة بتصحيح الوضع، وتفرض غرامة تتراوح بين 200,000 و500,000 يوان؛ وإذا كانت الحالة خطيرة بشكل خاص أو لم يتم التصحيح خلال المهلة المحددة، يجوز الأمر بوقف العمل وإعادة التنظيم أو إلغاء الترخيص المالي.

外资银行营业性机构违反本条例规定，国务院银行业监督管理机构除依照本条例第六十三条至第六十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

إذا خالف أحد فروع البنوك الأجنبية أحكام هذه اللائحة، يجوز للهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة، بالإضافة إلى العقوبات المنصوص عليها في المواد من 63 إلى 67 من هذه اللائحة، اتخاذ الإجراءات التالية حسب اختلاف الحالات:

(一)责令外资银行营业性机构撤换直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员；

(1) إلزام المؤسسة التشغيلية للبنك الأجنبي باستبدال أعضاء مجلس الإدارة وكبار المسؤولين وغيرهم من المسؤولين المباشرين المسؤولين.

(二)外资银行营业性机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并处5万元以上50万元以下罚款；

(2) إذا كان سلوك المؤسسة التشغيلية للبنك الأجنبي لا يشكل جريمة، يتم توجيه إنذار لأعضاء مجلس الإدارة وكبار المسؤولين وغيرهم من المسؤولين المباشرين المسؤولين، وفرض غرامة لا تقل عن 50,000 يوان ولا تزيد عن 500,000 يوان.

(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身在中华人民共和国境内的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身在中华人民共和国境内从事银行业工作。

(3) إلغاء أهلية أعضاء مجلس الإدارة وكبار المسؤولين المباشرين المسؤولين لتولي المناصب داخل أراضي جمهورية الصين الشعبية لفترة محددة أو مدى الحياة، ومنع أعضاء مجلس الإدارة وكبار المسؤولين وغيرهم من المسؤولين المباشرين المسؤولين من العمل في القطاع المصرفي داخل أراضي جمهورية الصين الشعبية لفترة محددة أو مدى الحياة.

外国银行代表处违反本条例规定，从事经营性活动的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，给予警告，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节严重的，由国务院银行业监督管理机构予以撤销；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

إذا قام مكتب تمثيل البنك الأجنبي بمخالفة أحكام هذه اللائحة بمزاولة أنشطة تشغيلية، تقوم الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة بإصدار أمر بالتصحيح، وتوجيه إنذار، ومصادرة الأرباح غير المشروعة. إذا كانت الأرباح غير المشروعة 500,000 يوان أو أكثر، يتم فرض غرامة لا تقل عن مثلي الأرباح غير المشروعة ولا تزيد عن خمسة أمثالها؛ إذا لم تكن هناك أرباح غير مشروعة أو كانت الأرباح غير المشروعة أقل من 500,000 يوان، يتم فرض غرامة لا تقل عن 500,000 يوان ولا تزيد عن 2,000,000 يوان؛ إذا كانت الحالة خطيرة، تقوم الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة بإلغاء المكتب؛ إذا شكلت جريمة، يتم مقاضاة المسؤولية الجنائية وفقًا للقانون.

外国银行代表处有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，给予警告，并处10万元以上30万元以下罚款；情节严重的，取消首席代表一定期限在中华人民共和国境内的任职资格或者要求其代表的外国银行撤换首席代表；情节特别严重的，由国务院银行业监督管理机构予以撤销：

إذا كان مكتب تمثيل البنك الأجنبي في إحدى الحالات التالية، تقوم الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة بإصدار أمر بالتصحيح، وتوجيه إنذار، وفرض غرامة لا تقل عن 100,000 يوان ولا تزيد عن 300,000 يوان؛ إذا كانت الحالة خطيرة، يتم إلغاء أهلية كبير الممثلين لتولي المنصب داخل أراضي جمهورية الصين الشعبية لفترة محددة أو مطالبة البنك الأجنبي الذي يمثله باستبدال كبير الممثلين؛ إذا كانت الحالة خطيرة بشكل خاص، تقوم الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة بإلغاء المكتب:

(一)未经批准变更办公场所的；

(1) تغيير مكان العمل دون موافقة.

(二)未按照规定向国务院银行业监督管理机构报送资料的；

(2) عدم تقديم المواد إلى الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة وفقًا للأحكام.

(三)违反本条例或者国务院银行业监督管理机构的其他规定的。

(3) مخالفة هذه اللائحة أو أي أحكام أخرى صادرة عن الهيئة التنظيمية المصرفية التابعة لمجلس الدولة.

外资银行违反中华人民共和国其他法律、法规的，由有关主管机关依法处理。

إذا خالف البنك الأجنبي أي قوانين أو لوائح أخرى لجمهورية الصين الشعبية، يتم التعامل معه من قبل السلطة المختصة وفقًا للقانون.

香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的金融机构在内地(大陆)设立的银行机构，比照适用本条例。国务院另有规定的，依照其规定。

تُطبق هذه اللائحة بالقياس على المؤسسات المصرفية التي أنشأتها المؤسسات المالية من منطقة هونغ كونغ الإدارية الخاصة ومنطقة ماكاو الإدارية الخاصة ومنطقة تايوان في البر الرئيسي (الصين القارية). إذا كان لدى مجلس الدولة أحكام أخرى، فتطبق تلك الأحكام.

本条例自2006年12月11日起施行。2001年12月20日国务院公布的《中华人民共和国外资金融机构管理条例》同时废止。

تُنفذ هذه اللائحة اعتبارًا من 11 ديسمبر 2006. وتُلغى في الوقت نفسه "لائحة إدارة المؤسسات المالية ذات رأس المال الأجنبي في جمهورية الصين الشعبية" التي أصدرها مجلس الدولة في 20 ديسمبر 2001.