KYB CHINA(1999年1月14日国务院第13次常务会议通过 1999年2月22日中华人民共和国国务院令第260号发布 自发布之日起施行)
(Принято на 13-м заседании Постоянного комитета Государственного совета 14 января 1999 г., опубликовано Указом Государственного совета КНР № 260 от 22 февраля 1999 г., вступает в силу с даты опубликования)
为了惩处金融违法行为，维护金融秩序，防范金融风险，制定本办法。
Настоящее Положение разработано в целях наказания за финансовые правонарушения, поддержания финансового порядка и предотвращения финансовых рисков.
金融机构违反国家有关金融管理的规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定或者有关行政法规的处罚规定与本办法不一致的，依照本办法给予处罚。
Если финансовое учреждение нарушает положения государственного финансового управления, и соответствующие законы или административные правила предусматривают наказание, то наказание налагается в соответствии с ними; если соответствующие законы или административные правила не предусматривают наказания, или если положения административных правил о наказании не соответствуют настоящему Положению, то наказание налагается в соответствии с настоящим Положением.
本办法所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括银行、信用合作社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等。
Под финансовыми учреждениями в настоящем Положении понимаются учреждения, созданные и осуществляющие финансовую деятельность в соответствии с законом на территории Китайской Народной Республики, включая банки, кредитные кооперативы, финансовые компании, трастовые инвестиционные компании, финансовые лизинговые компании и т.д.
本办法规定的行政处罚，由中国人民银行决定；但是本办法第二十四条、第二十五条规定的行政处罚，由国家外汇管理机关决定。
Административные наказания, предусмотренные настоящим Положением, назначаются Народным банком Китая; однако административные наказания, предусмотренные статьями 24 и 25 настоящего Положения, назначаются государственным органом валютного контроля.
本办法规定的纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定。
Дисциплинарные взыскания, предусмотренные настоящим Положением, включают предупреждение, выговор, строгий выговор, понижение в должности, снятие с должности, оставление на испытательном сроке, увольнение и назначаются соответствующим финансовым учреждением или вышестоящим финансовым учреждением.
金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。金融机构的高级管理人员依照本办法受到撤职的纪律处分的，由中国人民银行决定在一定期限内直至终身不得在任何金融机构担任高级管理职务或者与原职务相当的职务，通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。
Если работник финансового учреждения подвергается дисциплинарному взысканию в виде увольнения в соответствии с настоящим Положением, он не может работать в финансовых учреждениях пожизненно, и Народный банк Китая уведомляет все финансовые учреждения о запрете его найма, а также публикует объявление в общенациональной газете. Если высшее руководство финансового учреждения подвергается дисциплинарному взысканию в виде снятия с должности в соответствии с настоящим Положением, Народный банк Китая принимает решение о запрете занимать любую высшую руководящую должность или должность, эквивалентную прежней, в любом финансовом учреждении на определенный срок или пожизненно, уведомляет все финансовые учреждения о запрете его найма и публикует объявление в общенациональной газете.
本办法所称高级管理人员，是指金融机构的法定代表人和其他主要负责人，包括银行及其分支机构的董事长、副董事长、行长、副行长、主任、副主任；信用合作社的理事长、副理事长、主任、副主任；财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等金融机构的董事长、副董事长、总经理、副总经理等。
Под высшим руководством в настоящем Положении понимаются законные представители и другие основные руководители финансовых учреждений, включая председателей, заместителей председателей, управляющих, заместителей управляющих, директоров, заместителей директоров банков и их филиалов; председателей правления, заместителей председателей правления, директоров, заместителей директоров кредитных кооперативов; председателей, заместителей председателей, генеральных директоров, заместителей генеральных директоров финансовых компаний, трастовых инвестиционных компаний, финансовых лизинговых компаний и т.д.
金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法追究责任。
Если работник финансового учреждения покинул данное финансовое учреждение, но впоследствии обнаружено, что во время работы в данном финансовом учреждении он нарушил государственные положения финансового управления, он все равно должен быть привлечен к ответственности в соответствии с законом.
金融机构设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，应当经中国人民银行批准。
Финансовое учреждение должно получить одобрение Народного банка Китая на создание, слияние или ликвидацию филиалов или представительств.
未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
Если финансовое учреждение без одобрения Народного банка Китая самовольно создает, сливает или ликвидирует филиалы или представительства, налагается предупреждение и штраф в размере от 50 000 до 300 000 юаней; на высшее руководство, непосредственно ответственное за данное финансовое учреждение, налагается дисциплинарное взыскание в виде снятия с должности вплоть до увольнения.
金融机构有下列情形之一的，应当经中国人民银行批准：
Финансовое учреждение должно получить одобрение Народного банка Китая в следующих случаях:
(一)变更名称；
(1) изменение наименования;
(二)变更注册资本；
(2) изменение уставного капитала;
(三)变更机构所在地；
(3) изменение места нахождения учреждения;
(四)更换高级管理人员；
(4) замена высшего руководства;
(五)中国人民银行规定的其他变更、更换情形。
(5) другие случаи изменения или замены, предусмотренные Народным банком Китая.
金融机构未经中国人民银行批准，有前款所列情形之一的，给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款；有前款第(四)项所列情形的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
Если финансовое учреждение без одобрения Народного банка Китая совершает одно из действий, перечисленных в предыдущем пункте, налагается предупреждение и штраф в размере от 10 000 до 100 000 юаней; в случае действия, предусмотренного пунктом (4), на высшее руководство, непосредственно ответственное за данное финансовое учреждение, налагается дисциплинарное взыскание в виде снятия с должности вплоть до увольнения.
金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经中国人民银行批准；涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准。
Финансовое учреждение должно получить одобрение Народного банка Китая на изменение акционеров, передачу акций или корректировку структуры акционерного капитала; если изменение касается государственных акций, также необходимо получить одобрение финансового отдела в соответствии с положениями.
未经依法批准，金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
Если финансовое учреждение без законного одобрения самовольно изменяет акционеров, передает акции или корректирует структуру акционерного капитала, налагается предупреждение, конфискация незаконного дохода и штраф в размере от 1-кратной до 3-кратной суммы незаконного дохода; при отсутствии незаконного дохода налагается штраф в размере от 50 000 до 300 000 юаней; на высшее руководство, непосредственно ответственное за данное финансовое учреждение, налагается дисциплинарное взыскание в виде снятия с должности вплоть до увольнения.
金融机构不得虚假出资或者抽逃出资。
Финансовые учреждения не могут осуществлять ложный взнос в уставный капитал или изъятие уставного капитала.
金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额5%以上10%以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，吊销该金融机构的经营金融业务许可证；构成虚假出资、抽逃出资罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
Если финансовое учреждение осуществляет ложный взнос в уставный капитал или изъятие уставного капитала, выносится предписание о приостановке деятельности для реорганизации и налагается штраф в размере от 5% до 10% от суммы ложного взноса или изъятого капитала; на высшее руководство, непосредственно ответственное за данное финансовое учреждение, налагается дисциплинарное взыскание в виде увольнения, на других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц налагается дисциплинарное взыскание в виде выговора вплоть до увольнения; в случае серьезных обстоятельств лицензия на осуществление финансовой деятельности данного финансового учреждения аннулируется; в случае состава преступления ложного взноса в уставный капитал, изъятия уставного капитала или другого преступления, привлекается к уголовной ответственности в соответствии с законом.
金融机构不得超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动。
Финансовые учреждения не могут осуществлять финансовую деятельность за пределами сферы деятельности, одобренной Народным банком Китая.
金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成非法经营罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
Если финансовое учреждение осуществляет финансовую деятельность за пределами сферы деятельности, одобренной Народным банком Китая, налагается предупреждение, конфискация незаконного дохода и штраф в размере от 1-кратной до 5-кратной суммы незаконного дохода; при отсутствии незаконного дохода налагается штраф в размере от 100 000 до 500 000 юаней; на высшее руководство, непосредственно ответственное за данное финансовое учреждение, налагается дисциплинарное взыскание в виде снятия с должности вплоть до увольнения, на других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц налагается дисциплинарное взыскание в виде выговора вплоть до увольнения; в случае серьезных обстоятельств выносится предписание о приостановке деятельности данного финансового учреждения для реорганизации или аннулируется лицензия на осуществление финансовой деятельности; в случае состава преступления незаконной предпринимательской деятельности или другого преступления, привлекается к уголовной ответственности в соответствии с законом.
金融机构的代表机构不得经营金融业务。
Представительства финансовых учреждений не могут осуществлять финансовую деятельность.
金融机构的代表机构经营金融业务的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分；情节严重的，撤销该代表机构。
Если представительство финансового учреждения осуществляет финансовые операции, выносится предупреждение, конфискуется незаконный доход и налагается штраф в размере от 1-кратной до 3-кратной суммы незаконного дохода; при отсутствии незаконного дохода налагается штраф в размере от 50 000 до 300 000 юаней; в отношении непосредственно ответственных высших руководителей данного финансового учреждения применяется дисциплинарное взыскание в виде снятия с должности вплоть до увольнения, в отношении других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц применяется дисциплинарное взыскание в виде понижения в должности вплоть до увольнения; при серьезных обстоятельствах данное представительство ликвидируется.
金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为：
Финансовые учреждения не должны осуществлять внебалансовые операции следующими способами:
(一)办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映；
(1) Не вести учет или не регистрировать операции по приему вкладов, выдаче кредитов и т.п. в соответствии с правилами бухгалтерского учета, или не отражать их в бухгалтерской отчетности;
(二)将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理；
(2) Производить взаимозачет по различным операциям, таким как вклады и кредиты, на одном счете;
(三)经营收入未列入会计帐册；
(3) Не включать операционные доходы в бухгалтерские книги;
(四)其他方式的帐外经营行为。
(4) Другие способы внебалансовых операций.
金融机构违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
При нарушении финансовым учреждением положений предыдущего пункта выносится предупреждение, конфискуется незаконный доход и налагается штраф в размере от 1-кратной до 5-кратной суммы незаконного дохода; при отсутствии незаконного дохода налагается штраф в размере от 100 000 до 500 000 юаней; в отношении непосредственно ответственных высших руководителей, других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц данного финансового учреждения применяется дисциплинарное взыскание в виде увольнения; при серьезных обстоятельствах данное финансовое учреждение приостанавливает деятельность для упорядочения или у него аннулируется лицензия на осуществление финансовых операций; если деяние образует состав преступления незаконного привлечения или выдачи кредитов с использованием внебалансовых средств клиентов или иного преступления, привлекается к уголовной ответственности в соответствии с законом.
金融机构不得提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告。
Финансовые учреждения не должны предоставлять ложные или скрывающие важные факты финансовые и статистические отчеты.
金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
Если финансовое учреждение предоставляет ложные или скрывающие важные факты финансовые и статистические отчеты, выносится предупреждение и налагается штраф в размере от 100 000 до 500 000 юаней; в отношении непосредственно ответственных высших руководителей данного финансового учреждения применяется дисциплинарное взыскание в виде снятия с должности вплоть до увольнения, в отношении других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц применяется дисциплинарное взыскание в виде крупного выговора вплоть до увольнения; при серьезных обстоятельствах данное финансовое учреждение приостанавливает деятельность для упорядочения или у него аннулируется лицензия на осуществление финансовых операций; если деяние образует состав преступления предоставления ложной финансовой отчетности или иного преступления, привлекается к уголовной ответственности в соответствии с законом.
金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证。
Финансовые учреждения не должны выдавать аккредитивы, гарантии, векселя, депозитные сертификаты, подтверждения кредитоспособности и другие финансовые документы, не соответствующие действительности.
金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分；构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
Если финансовое учреждение занимается подлогом и выдает аккредитивы, гарантии, векселя, депозитные сертификаты, подтверждения кредитоспособности и другие финансовые документы, не соответствующие действительности, выносится предупреждение, конфискуется незаконный доход и налагается штраф в размере от 1-кратной до 5-кратной суммы незаконного дохода; при отсутствии незаконного дохода налагается штраф в размере от 100 000 до 500 000 юаней; в отношении непосредственно ответственных высших руководителей, других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц данного финансового учреждения применяется дисциплинарное взыскание в виде увольнения; если деяние образует состав преступления незаконной выдачи финансовых документов или иного преступления, привлекается к уголовной ответственности в соответствии с законом.
金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。
Финансовые учреждения не должны акцептовать, учитывать, оплачивать или гарантировать векселя, нарушающие положения Закона о векселях.
金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分；造成资金损失的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成对违法票据承兑、付款、保证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
Если финансовое учреждение акцептует, учитывает, оплачивает или гарантирует векселя, нарушающие положения Закона о векселях, выносится предупреждение, конфискуется незаконный доход и налагается штраф в размере от 1-кратной до 3-кратной суммы незаконного дохода; при отсутствии незаконного дохода налагается штраф в размере от 50 000 до 300 000 юаней; в отношении непосредственно ответственных высших руководителей, других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц данного финансового учреждения применяется дисциплинарное взыскание в виде крупного выговора вплоть до увольнения; если причинен ущерб денежным средствам, в отношении непосредственно ответственных высших руководителей данного финансового учреждения применяется дисциплинарное взыскание в виде снятия с должности вплоть до увольнения; если деяние образует состав преступления акцепта, оплаты или гарантии по незаконным векселям или иного преступления, привлекается к уголовной ответственности в соответствии с законом.
金融机构办理存款业务，不得有下列行为：
При осуществлении операций по приему вкладов финансовые учреждения не должны совершать следующие действия:
(一)擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；
(1) Самовольно повышать процентные ставки или скрыто повышать процентные ставки для привлечения вкладов;
(二)明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储；
(2) Зная или имея основания знать, что средства принадлежат юридическому лицу, разрешать открытие счета на имя физического лица для их хранения;
(三)擅自开办新的存款业务种类；
(3) Самовольно открывать новые виды депозитных операций;
(四)吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；
(4) Принимать вклады, не соответствующие установленным Народным банком Китая требованиям к кругу клиентов, срокам и минимальным суммам;
(五)违反规定为客户多头开立帐户；
(5) С нарушением правил открывать клиентам несколько счетов;
(六)违反中国人民银行规定的其他存款行为。
(6) Другие действия по приему вкладов, нарушающие правила Народного банка Китая.
金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。
При совершении финансовым учреждением любого из действий, перечисленных в предыдущем пункте, выносится предупреждение, конфискуется незаконный доход и налагается штраф в размере от 1-кратной до 3-кратной суммы незаконного дохода; при отсутствии незаконного дохода налагается штраф в размере от 50 000 до 300 000 юаней; в отношении непосредственно ответственных высших руководителей данного финансового учреждения применяется дисциплинарное взыскание в виде снятия с должности вплоть до увольнения, в отношении других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц применяется дисциплинарное взыскание в виде понижения в должности вплоть до увольнения; при серьезных обстоятельствах данное финансовое учреждение приостанавливает деятельность для упорядочения или у него аннулируется лицензия на осуществление финансовых операций.
金融机构办理贷款业务，不得有下列行为：
При осуществлении операций по выдаче кредитов финансовые учреждения не должны совершать следующие действия:
(一)向关系人发放信用贷款；
(1) Выдавать необеспеченные кредиты связанным лицам;
(二)向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件；
(2) Предоставлять связанным лицам условия по обеспеченным кредитам, лучшие по сравнению с условиями для аналогичных кредитов другим заемщикам;
(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款；
(3) С нарушением правил повышать или понижать процентные ставки, а также использовать другие незаконные методы для выдачи кредитов.
(四)违反中国人民银行规定的其他贷款行为。
(4) Иные кредитные операции, нарушающие правила Народного банка Китая.
金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
За совершение любого из указанных в предыдущем пункте действий финансовое учреждение подвергается предупреждению, конфискации незаконного дохода и штрафу в размере от 1-кратной до 5-кратной суммы незаконного дохода, а при отсутствии незаконного дохода — штрафу в размере от 100 000 до 500 000 юаней; в отношении высших руководителей, других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц финансового учреждения применяются дисциплинарные взыскания вплоть до увольнения; в случае серьезных нарушений финансовое учреждение может быть приостановлено или лишено лицензии на осуществление финансовой деятельности; если деяние образует состав преступления незаконного кредитования связанным лицам, незаконного кредитования или иного преступления, возбуждается уголовное дело.
金融机构从事拆借活动，不得有下列行为：
Финансовые учреждения при осуществлении межбанковского кредитования не вправе совершать следующие действия:
(一)拆借资金超过最高限额；
(1) Превышение установленного лимита суммы межбанковского кредита;
(二)拆借资金超过最长期限；
(2) Превышение установленного максимального срока межбанковского кредита;
(三)不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务；
(3) Осуществление межбанковского кредитования без соответствующей лицензии;
(四)在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务；
(4) Осуществление межбанковского кредитования вне единой национальной сети межбанковского кредитования;
(五)违反中国人民银行规定的其他拆借行为。
(5) Иные действия по межбанковскому кредитованию, нарушающие правила Народного банка Китая.
金融机构有前款所列行为之一的，暂停或者停止该项业务，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分。
За совершение любого из указанных в предыдущем пункте действий финансовое учреждение приостанавливает или прекращает данный вид деятельности, подлежит конфискации незаконного дохода и штрафу в размере от 1-кратной до 3-кратной суммы незаконного дохода, а при отсутствии незаконного дохода — штрафу в размере от 50 000 до 300 000 юаней; в отношении высших руководителей, других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц финансового учреждения применяются дисциплинарные взыскания от крупного выговора до увольнения.
金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动。
Финансовые учреждения не вправе осуществлять операции с ценными бумагами, фьючерсами или иными производными финансовыми инструментами с нарушением государственных норм, предоставлять кредитные средства или гарантии для таких операций, а также осуществлять инвестиции в недвижимость, доли участия, промышленные предприятия и т.п. для целей, не связанных с собственными нуждами, с нарушением государственных норм.
金融机构违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
За нарушение предыдущего пункта финансовое учреждение подвергается предупреждению, конфискации незаконного дохода и штрафу в размере от 1-кратной до 5-кратной суммы незаконного дохода, а при отсутствии незаконного дохода — штрафу в размере от 100 000 до 500 000 юаней; в отношении высших руководителей финансового учреждения применяется дисциплинарное взыскание в виде увольнения, в отношении других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц — вплоть до увольнения; в случае серьезных нарушений финансовое учреждение может быть приостановлено или лишено лицензии; если деяние образует состав преступления незаконной предпринимательской деятельности, незаконного кредитования или иного преступления, возбуждается уголовное дело.
金融机构应当遵守中国人民银行有关现金管理的规定，不得允许单位或者个人超限额提取现金。
Финансовые учреждения обязаны соблюдать правила Народного банка Китая по управлению наличным обращением и не вправе разрешать организациям или физическим лицам получать наличные сверх установленных лимитов.
金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分。
За нарушение правил Народного банка Китая по управлению наличным обращением, выразившееся в разрешении организациям или физическим лицам получать наличные сверх установленных лимитов, финансовое учреждение подвергается предупреждению и штрафу в размере от 50 000 до 300 000 юаней; в отношении высших руководителей, других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц финансового учреждения применяются дисциплинарные взыскания от крупного выговора до увольнения.
金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金。
Финансовые учреждения обязаны соблюдать правила Народного банка Китая по управлению кредитными картами и не вправе с нарушением правил предоставлять держателям карт овердрафт или помогать им снимать наличные с использованием кредитных карт.
金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分。
За нарушение правил Народного банка Китая по управлению кредитными картами, выразившееся в предоставлении держателям карт овердрафта или помощи в снятии наличных с использованием кредитных карт, финансовое учреждение подвергается предупреждению и штрафу в размере от 50 000 до 300 000 юаней; в отношении высших руководителей, других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц финансового учреждения применяются дисциплинарные взыскания от крупного выговора до увольнения.
金融机构应当遵守中国人民银行有关资产负债比例管理的规定。
Финансовые учреждения обязаны соблюдать правила Народного банка Китая по управлению нормативами соотношения активов и пассивов.
金融机构违反中国人民银行有关资产负债比例管理规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予记大过直至开除的纪律处分。
За нарушение правил Народного банка Китая по управлению нормативами соотношения активов и пассивов финансовое учреждение подвергается предупреждению, конфискации незаконного дохода и штрафу в размере от 1-кратной до 3-кратной суммы незаконного дохода, а при отсутствии незаконного дохода — штрафу в размере от 50 000 до 300 000 юаней; в отношении высших руководителей финансового учреждения применяются дисциплинарные взыскания от крупного выговора до увольнения.
金融机构不得占压财政存款或者资金。
Финансовые учреждения не вправе удерживать бюджетные депозиты или средства.
金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分。
За удержание бюджетных депозитов или средств финансовое учреждение подвергается предупреждению, конфискации незаконного дохода и штрафу в размере от 1-кратной до 3-кратной суммы незаконного дохода, а при отсутствии незаконного дохода — штрафу в размере от 50 000 до 300 000 юаней; в отношении высших руководителей финансового учреждения применяются дисциплинарные взыскания от отстранения от должности до увольнения, в отношении других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц — от понижения в должности до увольнения.
金融机构应当依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划。
Финансовые учреждения обязаны в соответствии с законом оказывать содействие налоговым органам и таможенным органам в блокировании и списании средств с депозитов налогоплательщиков.
金融机构违反前款规定，造成税款流失的，给予警告，并处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚；构成妨害公务罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
За нарушение предыдущего пункта, повлекшее утрату налоговых поступлений, финансовое учреждение подвергается предупреждению и штрафу в размере от 100 000 до 500 000 юаней; в отношении высших руководителей, других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц финансового учреждения применяются дисциплинарные взыскания от отстранения от должности до увольнения; если деяние образует состав административного правонарушения, предусмотренного законодательством об административных правонарушениях, применяются меры административного взыскания; если деяние образует состав преступления воспрепятствования исполнению служебных обязанностей или иного преступления, возбуждается уголовное дело.
经营外汇业务的金融机构应当遵守国家外汇管理规定。
Финансовые учреждения, осуществляющие валютные операции, обязаны соблюдать государственные правила валютного регулирования.
经营外汇业务的金融机构违反国家外汇管理规定的，依照外汇管理条例的规定，给予行政处罚；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
За нарушение государственных правил валютного регулирования финансовые учреждения, осуществляющие валютные операции, подвергаются административным наказаниям в соответствии с Положением о валютном регулировании; в отношении высших руководителей, других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц финансового учреждения применяются дисциплинарные взыскания от выговора до увольнения; в случае серьезных нарушений в отношении высших руководителей финансового учреждения применяются дисциплинарные взыскания от отстранения от должности до увольнения; если деяние образует состав преступления, возбуждается уголовное дело.
经营外汇业务的金融机构，不得有下列行为：
Финансовые учреждения, осуществляющие валютные операции, не вправе совершать следующие действия:
(一)对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告；
(1) Несвоевременное сообщение о необычных операциях, таких как крупные покупки иностранной валюты, частые покупки иностранной валюты, внесение или снятие крупных сумм наличной иностранной валюты;
(二)未按照规定办理国际收支申报。
(2) Несоблюдение порядка представления отчетности по международным расчетам.
经营外汇业务的金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成签订、履行合同失职被骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
Финансовое учреждение, осуществляющее валютные операции, при наличии одного из указанных в предыдущем пункте действий подвергается предупреждению и штрафу в размере от 50 000 до 300 000 юаней; в отношении непосредственно ответственных высших руководителей, других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц данного финансового учреждения применяются дисциплинарные взыскания от выговора до увольнения; при отягчающих обстоятельствах в отношении непосредственно ответственных высших руководителей данного финансового учреждения применяются дисциплинарные взыскания от снятия с должности до увольнения; в случае совершения преступления халатности при заключении и исполнении контрактов, повлекшего обман, или иного преступления наступает уголовная ответственность в соответствии с законом.
商业银行不得为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支。
Коммерческие банки не вправе предоставлять овердрафт для расчетов по операциям с ценными бумагами и фьючерсами или для покупки новых акций.
商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该商业银行直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分。
В случае предоставления коммерческим банком овердрафта для расчетов по операциям с ценными бумагами и фьючерсами или для покупки новых акций выносится предупреждение, конфискуется незаконный доход и налагается штраф в размере от 1- до 5-кратной суммы незаконного дохода; при отсутствии незаконного дохода налагается штраф в размере от 100 000 до 500 000 юаней; в отношении непосредственно ответственных высших руководителей данного коммерческого банка применяется дисциплинарное взыскание в виде увольнения, в отношении других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц применяются дисциплинарные взыскания от снятия с должности до увольнения.
财务公司不得有下列行为：
Финансовые компании не вправе совершать следующие действия:
(一)超过中国人民银行批准的规模发行财务公司债券；
(1) Выпуск облигаций финансовой компании в размере, превышающем утвержденный Народным банком Китая;
(二)吸收非集团成员单位存款或者向非集团成员单位发放贷款；
(2) Привлечение депозитов от организаций, не входящих в группу, или предоставление кредитов организациям, не входящим в группу;
(三)违反规定向非集团成员单位提供金融服务；
(3) Нарушение установленного порядка предоставления финансовых услуг организациям, не входящим в группу;
(四)违反中国人民银行规定的其他行为。
(4) Иные действия, нарушающие установленные Народным банком Китая правила.
财务公司有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该财务公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该财务公司停业整顿，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分；构成非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司企业债券罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
В случае совершения финансовой компанией одного из указанных в предыдущем пункте действий выносится предупреждение, конфискуется незаконный доход и налагается штраф в размере от 1- до 5-кратной суммы незаконного дохода; при отсутствии незаконного дохода налагается штраф в размере от 100 000 до 500 000 юаней; в отношении непосредственно ответственных высших руководителей, других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц данной финансовой компании применяются дисциплинарные взыскания от выговора до увольнения; при отягчающих обстоятельствах данной финансовой компании предписывается приостановить деятельность для проведения реорганизации, в отношении непосредственно ответственных высших руководителей применяются дисциплинарные взыскания от снятия с должности до увольнения; в случае совершения преступления незаконного привлечения депозитов населения, незаконного выпуска акций, корпоративных облигаций или иного преступления наступает уголовная ответственность в соответствии с законом.
信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。
Трастовые инвестиционные компании не вправе под видом поручения или трастовых операций привлекать депозиты населения или выдавать кредиты, а также не вправе нарушать государственные правила при осуществлении поручений или трастовых операций.
信托投资公司违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分；情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分；构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
В случае нарушения трастовой инвестиционной компанией положений предыдущего пункта выносится предупреждение, конфискуется незаконный доход и налагается штраф в размере от 1- до 5-кратной суммы незаконного дохода; при отсутствии незаконного дохода налагается штраф в размере от 100 000 до 500 000 юаней; в отношении непосредственно ответственных высших руководителей, других непосредственно ответственных руководителей и непосредственно ответственных лиц данной трастовой инвестиционной компании применяются дисциплинарные взыскания от крупного выговора до увольнения; при отягчающих обстоятельствах данная деятельность приостанавливается или прекращается, в отношении непосредственно ответственных высших руководителей применяются дисциплинарные взыскания от снятия с должности до увольнения; в случае совершения преступления незаконного привлечения депозитов населения, мошенничества с привлечением средств или иного преступления наступает уголовная ответственность в соответствии с законом.
金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得，不得列入该金融机构的成本、费用。
Штрафы и конфискованные незаконные доходы, уплаченные финансовым учреждением, не могут включаться в его затраты или расходы.
对中国人民银行所属从事金融业务的机构的金融违法行为的处罚，适用本办法。
Настоящие Меры применяются к наказанию за финансовые правонарушения учреждений, подведомственных Народному банку Китая и осуществляющих финансовую деятельность.
对证券违法行为的处罚，依照国家有关证券管理的法律、行政法规执行，不适用本办法。
Наказание за правонарушения на рынке ценных бумаг осуществляется в соответствии с законами и административными нормативными актами, регулирующими рынок ценных бумаг, и настоящие Меры не применяются.
对保险违法行为的处罚，依照国家有关保险管理的法律、行政法规执行，不适用本办法。
Наказание за правонарушения в сфере страхования осуществляется в соответствии с законами и административными нормативными актами, регулирующими страхование, и настоящие Меры не применяются.
本办法自发布之日起施行。
Настоящие Меры вступают в силу со дня их опубликования.