KYB CHINA(1999年1月14日国务院第13次常务会议通过 1999年2月22日中华人民共和国国务院令第260号发布 自发布之日起施行)
(1999年1月14日 国務院第13回常務会議通過 1999年2月22日 中華人民共和国国務院令第260号公布 公布日より施行)
为了惩处金融违法行为，维护金融秩序，防范金融风险，制定本办法。
金融違法行為を処罰し、金融秩序を維持し、金融リスクを防止するため、本辦法を制定する。
金融机构违反国家有关金融管理的规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定或者有关行政法规的处罚规定与本办法不一致的，依照本办法给予处罚。
金融機関が国家の金融管理に関する規定に違反した場合、関連法律・行政法規に処罰規定がある場合はその規定に従って処罰し、関連法律・行政法規に処罰規定がない場合、または関連行政法規の処罰規定が本辦法と一致しない場合は、本辦法に従って処罰する。
本办法所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括银行、信用合作社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等。
本辦法でいう金融機関とは、中華人民共和国国内において法に基づき設立され金融業務を営む機関をいい、銀行、信用合作社、財務公司、信託投資公司、金融租赁公司等を含む。
本办法规定的行政处罚，由中国人民银行决定；但是本办法第二十四条、第二十五条规定的行政处罚，由国家外汇管理机关决定。
本辦法に定める行政処罰は、中国人民銀行が決定する。ただし、本辦法第二十四条及び第二十五条に定める行政処罰は、国家外貨管理機関が決定する。
本办法规定的纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定。
本辦法に定める懲戒処分には、警告、記過、大過記録、降級、職務解除、保留観察、解雇が含まれ、所属金融機関または上級金融機関が決定する。
金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。金融机构的高级管理人员依照本办法受到撤职的纪律处分的，由中国人民银行决定在一定期限内直至终身不得在任何金融机构担任高级管理职务或者与原职务相当的职务，通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。
金融機関の職員が本辦法により解雇の懲戒処分を受けた場合、生涯にわたり金融機関で勤務することができず、中国人民銀行が各金融機関に任用してはならない旨通知し、全国紙に公告する。金融機関の高級管理職が本辦法により職務解除の懲戒処分を受けた場合、中国人民銀行が一定期間または生涯にわたり、いかなる金融機関の高級管理職または元の職務と同等の職務に就くことを禁止し、各金融機関に任用してはならない旨通知し、全国紙に公告する。
本办法所称高级管理人员，是指金融机构的法定代表人和其他主要负责人，包括银行及其分支机构的董事长、副董事长、行长、副行长、主任、副主任；信用合作社的理事长、副理事长、主任、副主任；财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等金融机构的董事长、副董事长、总经理、副总经理等。
本辦法でいう高級管理職とは、金融機関の法定代表者及びその他の主要責任者をいい、銀行及びその支店の董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任；信用合作社の理事長、副理事長、主任、副主任；財務公司、信託投資公司、金融租赁公司等の金融機関の董事長、副董事長、総経理、副総経理等を含む。
金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法追究责任。
金融機関の職員が当該金融機関を退職した後、在職中に国家の金融管理に関する規定に違反していたことが発覚した場合でも、引き続き法に基づき責任を追及する。
金融机构设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，应当经中国人民银行批准。
金融機関が支店または代表機関を設立、合併、廃止する場合は、中国人民銀行の承認を得なければならない。
未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
中国人民銀行の承認を得ずに、金融機関が勝手に支店または代表機関を設立、合併、廃止した場合、警告を与え、併せて5万元以上30万元以下の罰金を科す。当該金融機関の直接責任のある高級管理職には、職務解除から解雇までの懲戒処分を与える。
金融机构有下列情形之一的，应当经中国人民银行批准：
金融機関に次の各号のいずれかに該当する場合は、中国人民銀行の承認を得なければならない。
(一)变更名称；
(一) 名称の変更
(二)变更注册资本；
(二) 登録資本の変更
(三)变更机构所在地；
(三) 機関所在地の変更
(四)更换高级管理人员；
(四) 高級管理職の交代
(五)中国人民银行规定的其他变更、更换情形。
(五) 中国人民銀行が規定するその他の変更・交代の状況
金融机构未经中国人民银行批准，有前款所列情形之一的，给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款；有前款第(四)项所列情形的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
金融機関が中国人民銀行の承認を得ずに前項各号のいずれかに該当する場合、警告を与え、併せて1万元以上10万元以下の罰金を科す。前項第(四)号に該当する場合、当該金融機関の直接責任のある高級管理職には、職務解除から解雇までの懲戒処分を与える。
金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经中国人民银行批准；涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准。
金融機関が株主を変更し、株式を譲渡し、または株式構成を調整する場合は、中国人民銀行の承認を得なければならない。国有株式の変動を伴う場合は、併せて規定に従い財政部門の承認を得なければならない。
未经依法批准，金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
法による承認を得ずに、金融機関が勝手に株主を変更し、株式を譲渡し、または株式構成を調整した場合、警告を与え、違法所得を没収し、併せて違法所得の1倍以上3倍以下の罰金を科す。違法所得がない場合は、5万元以上30万元以下の罰金を科す。当該金融機関の直接責任のある高級管理職には、職務解除から解雇までの懲戒処分を与える。
金融机构不得虚假出资或者抽逃出资。
金融機関は、虚偽の出資または出資の逃避をしてはならない。
金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额5%以上10%以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，吊销该金融机构的经营金融业务许可证；构成虚假出资、抽逃出资罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
金融機関が虚偽の出資または出資の逃避をした場合、業務停止・整頓を命じ、併せて虚偽出資金額または逃避出資金額の5%以上10%以下の罰金を科す。当該金融機関の直接責任のある高級管理職には解雇の懲戒処分を与え、その他の直接責任のある主管者及び直接責任者には記過から解雇までの懲戒処分を与える。情状が重大な場合は、当該金融機関の金融業務許可証を剥奪する。虚偽出資罪、出資逃避罪またはその他の罪を構成する場合は、法に基づき刑事責任を追及する。
金融机构不得超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动。
金融機関は、中国人民銀行が承認した業務範囲を超えて金融業務活動を行ってはならない。
金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成非法经营罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
金融機関が中国人民銀行が承認した業務範囲を超えて金融業務活動を行った場合、警告を与え、違法所得を没収し、併せて違法所得の1倍以上5倍以下の罰金を科す。違法所得がない場合は、10万元以上50万元以下の罰金を科す。当該金融機関の直接責任のある高級管理職には職務解除から解雇までの懲戒処分を与え、その他の直接責任のある主管者及び直接責任者には記過から解雇までの懲戒処分を与える。情状が重大な場合は、当該金融機関に業務停止・整頓を命じ、または金融業務許可証を剥奪する。非法経営罪またはその他の罪を構成する場合は、法に基づき刑事責任を追及する。
金融机构的代表机构不得经营金融业务。
金融機関の代表機関は、金融業務を営んではならない。
金融机构的代表机构经营金融业务的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分；情节严重的，撤销该代表机构。
金融機関の代表機関が金融業務を経営した場合、警告を与え、違法所得を没収し、併せて違法所得の1倍以上3倍以下の罰金を科する。違法所得がない場合、5万元以上30万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任のある高級管理職には、解任から除名までの懲戒処分を、その他の直接責任のある主管者及び直接責任者には、降格から除名までの懲戒処分を与える。情状が重大な場合、当該代表機関を取り消す。
金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为：
金融機関は、次の方法で帳外経営行為を行ってはならない。
(一)办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映；
(一) 預金、貸付等の業務を行う際、会計制度に従って記帳、登録せず、又は財務諸表に反映させないこと。
(二)将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理；
(二) 預金と貸付等の異なる業務を同一口座内で相殺処理すること。
(三)经营收入未列入会计帐册；
(三) 経営収入を会計帳簿に計上しないこと。
(四)其他方式的帐外经营行为。
(四) その他の方法による帳外経営行為。
金融机构违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
金融機関が前項の規定に違反した場合、警告を与え、違法所得を没収し、併せて違法所得の1倍以上5倍以下の罰金を科する。違法所得がない場合、10万元以上50万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任のある高級管理職、その他の直接責任のある主管者及び直接責任者には、除名の懲戒処分を与える。情状が重大な場合、当該金融機関に業務停止・整頓を命じ、又は金融業務許可証を取り消す。帳外顧客資金による違法な借入・貸出罪その他の罪を構成する場合、法により刑事責任を追及する。
金融机构不得提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告。
金融機関は、虚偽の又は重要な事実を隠蔽した財務会計報告書、統計報告書を提供してはならない。
金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
金融機関が虚偽の又は重要な事実を隠蔽した財務会計報告書、統計報告書を提供した場合、警告を与え、併せて10万元以上50万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任のある高級管理職には、解任から除名までの懲戒処分を、その他の直接責任のある主管者及び直接責任者には、大過から除名までの懲戒処分を与える。情状が重大な場合、当該金融機関に業務停止・整頓を命じ、又は金融業務許可証を取り消す。虚偽の財務会計報告書提供罪その他の罪を構成する場合、法により刑事責任を追及する。
金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证。
金融機関は、事実と異なる信用状、保証状、手形、預金証書、信用証明書等の金融票証を発行してはならない。
金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分；构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
金融機関が虚偽の事実に基づき、事実と異なる信用状、保証状、手形、預金証書、信用証明書等の金融票証を発行した場合、警告を与え、違法所得を没収し、併せて違法所得の1倍以上5倍以下の罰金を科する。違法所得がない場合、10万元以上50万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任のある高級管理職、その他の直接責任のある主管者及び直接責任者には、除名の懲戒処分を与える。違法な金融票証発行罪その他の罪を構成する場合、法により刑事責任を追及する。
金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。
金融機関は、手形法に違反する手形について、引受、割引、支払又は保証をしてはならない。
金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分；造成资金损失的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成对违法票据承兑、付款、保证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
金融機関が手形法に違反する手形について、引受、割引、支払又は保証をした場合、警告を与え、違法所得を没収し、併せて違法所得の1倍以上3倍以下の罰金を科する。違法所得がない場合、5万元以上30万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任のある高級管理職、その他の直接責任のある主管者及び直接責任者には、大過から除名までの懲戒処分を与える。資金損失を生じさせた場合、当該金融機関の直接責任のある高級管理職には、解任から除名までの懲戒処分を与える。違法手形の引受、支払、保証罪その他の罪を構成する場合、法により刑事責任を追及する。
金融机构办理存款业务，不得有下列行为：
金融機関は、預金業務を行う際、次の行為をしてはならない。
(一)擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；
(一) 勝手に利率を引き上げ、又は変則的に利率を引き上げて預金を吸収すること。
(二)明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储；
(二) 法人資金であることを知り、又は知るべきでありながら、個人名義で口座を開設して預金することを許可すること。
(三)擅自开办新的存款业务种类；
(三) 勝手に新たな預金業務の種類を開設すること。
(四)吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；
(四) 預金の吸収が中国人民銀行の規定する顧客範囲、期間及び最低限度額に適合しないこと。
(五)违反规定为客户多头开立帐户；
(五) 規定に違反して顧客のために複数の口座を開設すること。
(六)违反中国人民银行规定的其他存款行为。
(六) 中国人民銀行の規定するその他の預金行為に違反すること。
金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。
金融機関が前項に掲げる行為のいずれかを行った場合、警告を与え、違法所得を没収し、併せて違法所得の1倍以上3倍以下の罰金を科する。違法所得がない場合、5万元以上30万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任のある高級管理職には、解任から除名までの懲戒処分を、その他の直接責任のある主管者及び直接責任者には、降格から除名までの懲戒処分を与える。情状が重大な場合、当該金融機関に業務停止・整頓を命じ、又は金融業務許可証を取り消す。
金融机构办理贷款业务，不得有下列行为：
金融機関は、貸付業務を行う際、次の行為をしてはならない。
(一)向关系人发放信用贷款；
(一) 関係者に信用貸付をすること。
(二)向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件；
(二) 関係者に担保貸付を行う条件が他の借入者の同種の貸付の条件より優遇されていること。
(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款；
(三) 規定に違反して利率を引き上げ又は引き下げ、及びその他不正な手段を用いて貸付を行うこと。
(四)违反中国人民银行规定的其他贷款行为。
（四）中国人民銀行が規定するその他の貸出行為。
金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
金融機関が前項に掲げる行為のいずれかを行った場合、警告を与え、違法所得を没収し、かつ違法所得の1倍以上5倍以下の罰金を科する。違法所得がない場合、10万元以上50万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任を負う高級管理職、その他の直接責任を負う主管者及び直接責任者に対して、職務の解任から除名までの懲戒処分を行う。情状が重大な場合、当該金融機関に対して業務停止・整頓を命じ、又は金融業務許可証を取り消す。関係者への違法貸付罪、違法貸付罪その他の罪を構成する場合、法により刑事責任を追及する。
金融机构从事拆借活动，不得有下列行为：
金融機関は、資金調達活動（コール取引）を行うにあたり、次の行為をしてはならない。
(一)拆借资金超过最高限额；
（一）調達資金が最高限度額を超えること。
(二)拆借资金超过最长期限；
（二）調達資金が最長期間を超えること。
(三)不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务；
（三）同業者間コール取引の資格を有しないのに同業者間コール取引を行うこと。
(四)在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务；
（四）全国統一同業者間コール取引ネットワークの外で同業者間コール取引を行うこと。
(五)违反中国人民银行规定的其他拆借行为。
（五）中国人民銀行が規定するその他の資金調達行為。
金融机构有前款所列行为之一的，暂停或者停止该项业务，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分。
金融機関が前項に掲げる行為のいずれかを行った場合、当該業務を停止又は中止し、違法所得を没収し、かつ違法所得の1倍以上3倍以下の罰金を科する。違法所得がない場合、5万元以上30万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任を負う高級管理職、その他の直接責任を負う主管者及び直接責任者に対して、大過記録から除名までの懲戒処分を行う。
金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动。
金融機関は、国の規定に違反して証券、先物その他のデリバティブ金融商品取引を行ってはならず、証券、先物その他のデリバティブ金融商品取引のために信用貸付資金又は保証を提供してはならず、国の規定に違反して自己使用以外の不動産、株式、実業等への投資活動を行ってはならない。
金融机构违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
金融機関が前項の規定に違反した場合、警告を与え、違法所得を没収し、かつ違法所得の1倍以上5倍以下の罰金を科する。違法所得がない場合、10万元以上50万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任を負う高級管理職に対して除名の懲戒処分を行い、その他の直接責任を負う主管者及び直接責任者に対して職務の解任から除名までの懲戒処分を行う。情状が重大な場合、当該金融機関に対して業務停止・整頓を命じ、又は金融業務許可証を取り消す。非法経営罪、違法貸付罪その他の罪を構成する場合、法により刑事責任を追及する。
金融机构应当遵守中国人民银行有关现金管理的规定，不得允许单位或者个人超限额提取现金。
金融機関は、中国人民銀行の現金管理に関する規定を遵守しなければならず、事業者又は個人が限度額を超えて現金を引き出すことを許可してはならない。
金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分。
金融機関が中国人民銀行の現金管理に関する規定に違反し、事業者又は個人が限度額を超えて現金を引き出すことを許可した場合、警告を与え、かつ5万元以上30万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任を負う高級管理職、その他の直接責任を負う主管者及び直接責任者に対して、大過記録から除名までの懲戒処分を行う。
金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金。
金融機関は、中国人民銀行のクレジットカード管理に関する規定を遵守しなければならず、規定に違反してカード保有者に過剰貸付（オーバードラフト）を行い、又はカード保有者がクレジットカードを利用して現金を引き出すことを支援してはならない。
金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分。
金融機関が中国人民銀行のクレジットカード管理に関する規定に違反し、カード保有者に過剰貸付を行い、又はカード保有者がクレジットカードを利用して現金を引き出すことを支援した場合、警告を与え、かつ5万元以上30万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任を負う高級管理職、その他の直接責任を負う主管者及び直接責任者に対して、大過記録から除名までの懲戒処分を行う。
金融机构应当遵守中国人民银行有关资产负债比例管理的规定。
金融機関は、中国人民銀行の資産負債比率管理に関する規定を遵守しなければならない。
金融机构违反中国人民银行有关资产负债比例管理规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予记大过直至开除的纪律处分。
金融機関が中国人民銀行の資産負債比率管理に関する規定に違反した場合、警告を与え、違法所得を没収し、かつ違法所得の1倍以上3倍以下の罰金を科する。違法所得がない場合、5万元以上30万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任を負う高級管理職に対して、大過記録から除名までの懲戒処分を行う。
金融机构不得占压财政存款或者资金。
金融機関は、財政預金又は資金を占用してはならない。
金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分。
金融機関が財政預金又は資金を占用した場合、警告を与え、違法所得を没収し、かつ違法所得の1倍以上3倍以下の罰金を科する。違法所得がない場合、5万元以上30万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任を負う高級管理職に対して職務の解任から除名までの懲戒処分を行い、その他の直接責任を負う主管者及び直接責任者に対して降格から除名までの懲戒処分を行う。
金融机构应当依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划。
金融機関は、法により税務機関及び税関が納税者の預金の凍結及び差押えを行うことを支援しなければならない。
金融机构违反前款规定，造成税款流失的，给予警告，并处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚；构成妨害公务罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
金融機関が前項の規定に違反し、税収の流失を生じさせた場合、警告を与え、かつ10万元以上50万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任を負う高級管理職、その他の直接責任を負う主管者及び直接責任者に対して、職務の解任から除名までの懲戒処分を行う。治安管理処罰法違反行為を構成する場合、法により治安管理処罰を与える。公務執行妨害罪その他の罪を構成する場合、法により刑事責任を追及する。
经营外汇业务的金融机构应当遵守国家外汇管理规定。
外国為替業務を営む金融機関は、国家の外国為替管理規定を遵守しなければならない。
经营外汇业务的金融机构违反国家外汇管理规定的，依照外汇管理条例的规定，给予行政处罚；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
外国為替業務を営む金融機関が国家の外国為替管理規定に違反した場合、外国為替管理条例の規定に従い、行政処罰を与える。当該金融機関の直接責任を負う高級管理職、その他の直接責任を負う主管者及び直接責任者に対して、戒告から除名までの懲戒処分を行う。情状が重大な場合、当該金融機関の直接責任を負う高級管理職に対して、職務の解任から除名までの懲戒処分を行う。犯罪を構成する場合、法により刑事責任を追及する。
经营外汇业务的金融机构，不得有下列行为：
外国為替業務を営む金融機関は、次の行為をしてはならない。
(一)对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告；
（一）大口の外貨購入、頻繁な外貨購入、大口外貨現金の預け入れ・引き出し等の異常な状況について、速やかに報告しないこと。
(二)未按照规定办理国际收支申报。
（二）規定に従って国際収支申告を行わなかったこと。
经营外汇业务的金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成签订、履行合同失职被骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
外国為替業務を営む金融機関が前項に掲げる行為のいずれかを行った場合、警告を与え、かつ5万元以上30万元以下の罰金を科する。当該金融機関の直接責任のある上級管理職、その他の直接責任のある主管職員および直接責任者には、記過から除名までの懲戒処分を与える。情状が重い場合、当該金融機関の直接責任のある上級管理職には、職務解除から除名までの懲戒処分を与える。契約の締結・履行における職務怠慢による詐欺罪その他の罪を構成する場合、法に従い刑事責任を追及する。
商业银行不得为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支。
商業銀行は、証券・先物取引の資金清算のための借越しまたは新規株式公開の申込のための借越しを行ってはならない。
商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该商业银行直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分。
商業銀行が証券・先物取引の資金清算のための借越しまたは新規株式公開の申込のための借越しを行った場合、警告を与え、違法所得を没収し、かつ違法所得の1倍以上5倍以下の罰金を科する。違法所得がない場合、10万元以上50万元以下の罰金を科する。当該商業銀行の直接責任のある上級管理職には除名の懲戒処分を与え、その他の直接責任のある主管職員および直接責任者には職務解除から除名までの懲戒処分を与える。
财务公司不得有下列行为：
財務会社は、次の行為を行ってはならない。
(一)超过中国人民银行批准的规模发行财务公司债券；
（一）中国人民銀行が承認した規模を超えて財務会社債券を発行すること。
(二)吸收非集团成员单位存款或者向非集团成员单位发放贷款；
（二）非グループ構成員の預金を吸収し、または非グループ構成員に貸付を行うこと。
(三)违反规定向非集团成员单位提供金融服务；
（三）規定に違反して非グループ構成員に金融サービスを提供すること。
(四)违反中国人民银行规定的其他行为。
（四）中国人民銀行が規定するその他の行為に違反すること。
财务公司有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该财务公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该财务公司停业整顿，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分；构成非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司企业债券罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
財務会社が前項に掲げる行為のいずれかを行った場合、警告を与え、違法所得を没収し、かつ違法所得の1倍以上5倍以下の罰金を科する。違法所得がない場合、10万元以上50万元以下の罰金を科する。当該財務会社の直接責任のある上級管理職、その他の直接責任のある主管職員および直接責任者には、記過から除名までの懲戒処分を与える。情状が重い場合、当該財務会社に業務停止・整頓を命じ、直接責任のある上級管理職には職務解除から除名までの懲戒処分を与える。非法に公衆預金を吸収する罪、無断で株式・会社債券を発行する罪その他の罪を構成する場合、法に従い刑事責任を追及する。
信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。
信託投資会社は、委託・信託業務の名義で公衆預金を吸収し貸付を行ってはならず、国の規定に違反して委託・信託業務を行ってはならない。
信托投资公司违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分；情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分；构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
信託投資会社が前項の規定に違反した場合、警告を与え、違法所得を没収し、かつ違法所得の1倍以上5倍以下の罰金を科する。違法所得がない場合、10万元以上50万元以下の罰金を科する。当該信託投資会社の直接責任のある上級管理職、その他の直接責任のある主管職員および直接責任者には、大過から除名までの懲戒処分を与える。情状が重い場合、当該業務を停止または中止し、直接責任のある上級管理職には職務解除から除名までの懲戒処分を与える。非法に公衆預金を吸収する罪、集資詐欺罪その他の罪を構成する場合、法に従い刑事責任を追及する。
金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得，不得列入该金融机构的成本、费用。
金融機関が納付した罰金および没収された違法所得は、当該金融機関の原価・費用に計上してはならない。
对中国人民银行所属从事金融业务的机构的金融违法行为的处罚，适用本办法。
中国人民銀行に所属する金融業務を営む機構の金融違法行為に対する処罰には、本辦法を適用する。
对证券违法行为的处罚，依照国家有关证券管理的法律、行政法规执行，不适用本办法。
証券違法行為に対する処罰は、国が証券管理に関する法律・行政法規に従って執行し、本辦法は適用しない。
对保险违法行为的处罚，依照国家有关保险管理的法律、行政法规执行，不适用本办法。
保険違法行為に対する処罰は、国が保険管理に関する法律・行政法規に従って執行し、本辦法は適用しない。
本办法自发布之日起施行。
本辦法は、公布の日から施行する。