金融機関取消条例

(2001年11月14日国务院第47次常务会议通过　2001年11月23日中华人民共和国国务院令第324号公布　自2001年12月15日起施行)

（2001年11月14日 国務院第47回常務会議採択、2001年11月23日 中華人民共和国国務院令第324号公布、2001年12月15日施行）

为了加强对金融活动的监督管理，维护金融秩序，保护国家利益和社会公众利益，制定本条例。

金融活動の監督管理を強化し、金融秩序を維持し、国家利益及び社会公共利益を保護するため、本条例を制定する。

中国人民银行撤销金融机构，依照本条例执行。

中国人民銀行が金融機関を取消す場合、本条例に従って執行する。

本条例所称撤销，是指中国人民银行对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取行政强制措施，终止其经营活动，并予以解散。

本条例において「取消」とは、中国人民銀行がその認可により設立された法人格を有する金融機関に対し、法に基づき行政強制措置を講じ、その経営活動を終了させ、解散させることをいう。

中国人民银行及其工作人员以及其他有关人员依照本条例履行职责，应当依法为被撤销的金融机构保守秘密。

中国人民銀行及びその職員その他の関係者は、本条例に従い職務を遂行するにあたり、法に基づき取消された金融機関の秘密を保持しなければならない。

被撤销的金融机构所在地的地方人民政府应当组织有关部门，做好与撤销有关的工作。

取消された金融機関の所在地の地方人民政府は、関係部門を組織し、取消に関連する業務を適切に行わなければならない。

金融机构有违法违规经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，应当依法撤销。

金融機関に違法違規経営、経営管理の不備等の状況があり、取消を行わなければ金融秩序を著しく害し、社会公共利益を損なうおそれがある場合、法に基づき取消すものとする。

中国人民银行决定撤销金融机构，应当制作撤销决定书。

中国人民銀行が金融機関の取消を決定する場合、取消決定書を作成しなければならない。

撤销决定自中国人民银行宣布之日起生效。

取消決定は、中国人民銀行が宣布した日から効力を生じる。

撤销决定应当在报纸上公告，并在被撤销的金融机构的营业场所张贴。

取消決定は、新聞紙上で公告し、かつ取消された金融機関の営業場所に掲示しなければならない。

自撤销决定生效之日起，被撤销的金融机构必须立即停止经营活动，交回金融机构法人许可证及其分支机构营业许可证，其高级管理人员、董事会和股东大会必须立即停止行使职权。

取消決定が効力を生じた日から、取消された金融機関は直ちに経営活動を停止し、金融機関法人許可証及びその支店営業許可証を返納し、その高級管理職員、董事会及び株主総会は直ちに職権の行使を停止しなければならない。

商业银行依法被撤销的，由中国人民银行组织成立清算组；非银行金融机构依法被撤销的，由中国人民银行或者中国人民银行委托的有关地方人民政府组织成立清算组。清算自撤销决定生效之日起开始。清算组向中国人民银行负责并报告工作。

商業銀行が法に基づき取消された場合、中国人民銀行が清算グループを組織して設立する。非銀行金融機関が法に基づき取消された場合、中国人民銀行又は中国人民銀行が委託した関係地方人民政府が清算グループを組織して設立する。清算は取消決定が効力を生じた日から開始する。清算グループは中国人民銀行に対して責任を負い、報告を行う。

清算组由中国人民银行、财政、审计等有关部门、地方人民政府的代表和被撤销的金融机构股东的代表及有关专业人员组成。清算组组长及成员，由中国人民银行指定或者经中国人民银行同意。

清算グループは、中国人民銀行、財政、審計等の関係部門、地方人民政府の代表、取消された金融機関の株主の代表及び関係専門家からなる。清算グループの組長及び構成員は、中国人民銀行が指定し、又は中国人民銀行の同意を得る。

清算期间，清算组行使被撤销的金融机构的管理职权，清算组组长行使被撤销的金融机构的法定代表人职权。

清算期間中、清算グループは取消された金融機関の管理職権を行使し、清算グループの組長は取消された金融機関の法定代表者の職権を行使する。

清算组成立后，被撤销的金融机构的法定代表人及有关负责人应当将被撤销的金融机构的全部印章、账簿、单证、票据、文件、资料等移交清算组，并协助清算组进行清算。

清算グループが成立した後、取消された金融機関の法定代表者及び関係責任者は、取消された金融機関の全ての印鑑、帳簿、証憑、証券、書類、資料等を清算グループに引き渡し、清算グループの清算を補助しなければならない。

清算期间，被撤销的金融机构的法定代表人、董事会和监事会成员、部门负责人以上高级管理人员、财务人员及其他有关人员，应当按照清算组的要求进行工作，不得擅离职守，不得自行出境。

清算期間中、取消された金融機関の法定代表者、董事会及び監事会の構成員、部門責任者以上の高級管理職員、財務担当者その他の関係者は、清算グループの要求に従い業務を行い、勝手に職務を離れてはならず、自ら出国してはならない。

清算期间，清算组履行下列职责：

清算期間中、清算グループは次の職責を履行する：

(一)保管、清理被撤销的金融机构财产，编制资产负债表和财产清单；

（一）取消された金融機関の財産を保管・整理し、貸借対照表及び財産目録を作成する。

(二)通知、公告存款人及其他债权人，确认债权；

（二）預金者その他の債権者に通知・公告し、債権を確認する。

(三)处理与清算被撤销的金融机构有关的未了结业务；

（三）取消された金融機関の清算に関連する未了結業務を処理する。

(四)清理债权、债务，催收债权，处置资产；

（四）債権・債務を整理し、債権を回収し、資産を処分する。

(五)制作清算方案，按照经批准的清算方案清偿债务；

（五）清算案を作成し、承認された清算案に従い債務を弁済する。

(六)清缴所欠税款；

(六) 未納税金を徴収・納付すること；

(七)处理被撤销的金融机构清偿债务后的剩余财产；

(七) 取消された金融機関が債務を弁済した後の残余財産を処理すること；

(八)代表被撤销的金融机构参加诉讼、仲裁活动；

(八) 取消された金融機関を代表して訴訟・仲裁活動に参加すること；

(九)提请有关部门追究对金融机构被撤销负有直接责任的高级管理人员和其他有关人员的法律责任；

(九) 関係部門に対し、金融機関の取消に直接責任のある上級管理職その他の関係者の法的責任を追及するよう要請すること；

(十)办理其他清算事务。

(十) その他の清算事務を処理すること。

清算期间，清算组可以将清算事务委托中国人民银行指定的金融机构(以下简称托管机构)办理。

清算期間中、清算グループは清算事務を中国人民銀行が指定する金融機関（以下「受託機関」という）に委託することができる。

托管机构不承担被撤销的金融机构债务，不垫付资金，不负责被撤销的金融机构人员安置。托管费用列入被撤销的金融机构清算费用。

受託機関は、取消された金融機関の債務を負担せず、資金を立替えず、取消された金融機関の人員の配置を担当しない。受託費用は取消された金融機関の清算費用に計上される。

被撤销的金融机构所在地的地方人民政府应当成立撤销工作领导小组，组长由地方人民政府负责人担任。

取消された金融機関の所在地の地方人民政府は、取消作業指導グループを設置し、グループ長は地方人民政府の責任者が務める。

撤销工作领导小组应当支持、配合清算组催收债权和办理其他清算事务，并组织有关部门依法维护社会治安秩序，处理突发事件，查处违法行为，依法追究有关责任人员的法律责任。

取消作業指導グループは、清算グループによる債権の取立て及びその他の清算事務の処理を支援・協力し、関係部門を組織して社会治安秩序を法的に維持し、突発事件を処理し、違法行為を調査・処分し、関係責任者の法的責任を法的に追及しなければならない。

清算组应当自成立之日起10日内，书面通知债权人申报债权，并于60日内在报纸上至少公告3次。

清算グループは、設立日から10日以内に、書面で債権者に債権の申告を通知し、かつ60日以内に新聞に少なくとも3回公告しなければならない。

债权人应当自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的债权人应当自第一次公告之日起90日内，向清算组申报债权。

債権者は、通知書を受け取った日から30日以内に、通知書を受け取らなかった債権者は最初の公告日から90日以内に、清算グループに債権を申告しなければならない。

清算组可以决定小额储蓄存款人可以不申报债权，由清算组根据被撤销的金融机构会计账册和有关凭证，对储蓄存款予以确认和登记。

清算グループは、少額貯蓄預金者が債権を申告する必要がないと決定することができ、清算グループは取消された金融機関の会計帳簿及び関係証憑に基づき、貯蓄預金を確認し登記する。

债权人申报债权，应当说明债权性质、数额和发生时间，并提供有关证明材料。清算组应当审查申报债权的证明材料，确认债权有无财产担保及数额，对有财产担保的债权和无财产担保的债权分别登记。

債権者が債権を申告する際は、債権の性質、金額及び発生時期を説明し、かつ関係証明資料を提供しなければならない。清算グループは申告された債権の証明資料を審査し、債権に財産担保があるかどうか及び金額を確認し、財産担保のある債権とない債権をそれぞれ登記しなければならない。

债权人未在规定期限内申报债权的，按照下列规定处理：

債権者が規定の期限内に債権を申告しなかった場合、次の規定に従って処理する：

(一)已知债权人的债权，应当列入清算范围；

(一) 既知の債権者の債権は、清算範囲に含めるものとする；

(二)未知债权人的债权，在被撤销的金融机构的清算财产分配结束前，可以请求清偿；被撤销的金融机构的清算财产已经分配结束的，不再予以清偿。

(二) 未知の債権者の債権は、取消された金融機関の清算財産の分配が終了する前に、弁済を請求することができる；取消された金融機関の清算財産の分配が既に終了した場合は、もはや弁済しない。

自撤销决定生效之日起，被撤销的金融机构债务停止计算利息。

取消決定が効力を生じた日から、取消された金融機関の債務の利息計算は停止する。

被撤销的金融机构下列财产，作为清偿债务的清算财产：

取消された金融機関の次の財産は、債務弁済のための清算財産とする：

(一)清算开始之日起被撤销的金融机构全部财产，包括其股东的出资及其他权益、其全资子公司的财产和其投资入股的股份；

(一) 清算開始日における取消された金融機関の全財産（株主の出資及びその他の権益、全額出資子会社の財産、及び投資出資した株式を含む）；

(二)清算期间被撤销的金融机构依法取得的财产；

(二) 清算期間中に取消された金融機関が法により取得した財産；

(三)被撤销的金融机构的其他财产。

(三) 取消された金融機関のその他の財産。

撤销决定生效之日前，被撤销的金融机构恶意转移或者变相转移财产的行为无效；由此转移和变相转移的财产由清算组负责追回，并入清算财产。

取消決定が効力を生じる日前に、取消された金融機関が悪意で財産を移転し、又は変形して移転した行為は無効とする；これにより移転され又は変形して移転された財産は、清算グループが責任をもって取り戻し、清算財産に組み入れる。

清算组清理被撤销的金融机构财产时，应当依法评估其财产的实际价值；财产有损失的，应当核实损失数额。

清算グループが取消された金融機関の財産を整理する際は、その財産の実際の価値を法により評価しなければならない；財産に損失がある場合は、損失額を確認しなければならない。

清算组可以依法变卖被撤销的金融机构的有效资产；拍卖被撤销的金融机构有效资产的，应当按照具有资产评估业务资格的中介机构出具的评估结果确定拍卖底价。

清算グループは、取消された金融機関の有効資産を法により売却することができる；取消された金融機関の有効資産を競売する場合は、資産評価業務資格を有する仲介機関が発行した評価結果に基づいて競売の最低価格を決定しなければならない。

前款所称有效资产，是指被撤销的金融机构经清理、核实后具有实际价值的财产。

前項にいう有効資産とは、取消された金融機関が整理・確認した後、実際の価値を有する財産をいう。

被撤销的金融机构财产的清理和处置，免交税收和行政性收费。

取消された金融機関の財産の整理および処分については、税金および行政事業性費用を免除する。

被撤销的金融机构财产经清理、核实后，清算组应当制作清算方案。

取消された金融機関の財産を整理・確認した後、清算グループは清算方案を作成しなければならない。

清算方案应当包括债权人情况、债权数额、清算财产数额、支付个人储蓄存款的本金和合法利息的数额、清偿其他债务的数额等内容，并附资产负债表、财产清单、资产评估报告等材料。

清算方案には、債権者の状況、債権額、清算財産額、個人預金の元本および合法的利息の支払額、その他の債務の弁済額等を含め、貸借対照表、財産目録、資産評価報告書等の資料を添付しなければならない。

清算方案由清算组与债权人协商后，报中国人民银行确认。

清算方案は、清算グループが債権者と協議した上で、中国人民銀行の確認を求めなければならない。

被撤销的金融机构清算财产，应当先支付个人储蓄存款的本金和合法利息。

取消された金融機関の清算財産は、まず個人預金の元本および合法的利息を支払わなければならない。

被撤销的金融机构的清算财产支付个人储蓄存款的本金和合法利息后的剩余财产，应当清偿法人和其他组织的债务。

取消された金融機関の清算財産のうち、個人預金の元本および合法的利息を支払った後の残余財産は、法人およびその他の組織の債務を弁済するために用いなければならない。

被撤销的金融机构的清算财产清偿债务后的剩余财产，经清算应当按照股东的出资比例或者持有的股份比例分配。

取消された金融機関の清算財産のうち、債務を弁済した後の残余財産は、清算後、株主の出資比率または持株比率に従って分配しなければならない。

清算结束后，清算组应当制作清算报告、清算期内收支报表和各种财务账册，报中国人民银行确认。

清算終了後、清算グループは清算報告書、清算期間の収支報告書および各種財務帳簿を作成し、中国人民銀行の確認を求めなければならない。

清算结束后，清算组应当向工商行政管理机关办理注销登记手续，被撤销的金融机构股东的资格终止，被撤销的金融机构即行解散，由中国人民银行予以公告。

清算終了後、清算グループは工商行政管理機関に取消登記手続きを行わなければならず、取消された金融機関の株主の資格は終了し、取消された金融機関は直ちに解散し、中国人民銀行が公告する。

被撤销的金融机构的各种会计凭证、会计账册、会计报表等资料以及有关营业、清算的重要文件，应当在注销登记后由中国人民银行指定的机构负责保管。

取消された金融機関の各種会計伝票、会計帳簿、会計報告書等の資料および営業・清算に関する重要書類は、取消登記後、中国人民銀行が指定する機関が保管を担当しなければならない。

审计机关应当对被撤销的金融机构负责人进行审计。

審計機関は、取消された金融機関の責任者に対して審計を行わなければならない。

被撤销的金融机构的高级管理人员和其他有关人员，利用职务上的便利收受他人财物、违法发放贷款、非法出具金融票证、徇私舞弊造成该金融机构被撤销的，依照刑法关于受贿罪、违法发放贷款罪、非法出具金融票证罪、徇私舞弊造成破产、亏损罪或者其他罪的规定，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，给予撤职直至开除的纪律处分，并终身不得在任何金融机构担任高级管理职务或者与原职务相当的职务。

取消された金融機関の高級管理職員およびその他の関係者が、職務上の便宜を利用して他人から財物を受け取り、違法に貸付を行い、違法に金融票証を発行し、私利を図り不正を行って当該金融機関の取消を引き起こした場合、刑法の収賄罪、違法貸付罪、違法金融票証発行罪、私利を図り不正を行って破産・損失を引き起こす罪その他の罪の規定に従い、法的に刑事責任を追及する。刑事処罰に至らない場合は、職務解除から解雇までの懲戒処分を行い、終身いかなる金融機関においても高級管理職または元の職務に相当する職務に就くことを禁じる。

中国人民银行的工作人员违法审批金融机构，对金融机构不依法实施监督管理、不依法查处违法行为，情节严重、导致金融机构被撤销的，依照刑法关于滥用职权罪、玩忽职守罪或者其他罪的规定，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，给予记大过、降级或者撤职的行政处分。

中国人民銀行の職員が違法に金融機関の設立を審査し、金融機関に対して法に基づく監督管理を実施せず、違法行為を法に基づいて調査・処罰せず、情状が重大で金融機関の取消を招いた場合、刑法の職権濫用罪、怠慢罪その他の罪の規定に従い、法的に刑事責任を追及する。刑事処罰に至らない場合は、大過、降格または職務解除の行政処分を行う。

任何国家机关工作人员非法干预金融机构的正常经营活动，对该金融机构被撤销负有直接责任的，依照刑法关于滥用职权罪或者其他罪的规定，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，给予记大过、降级或者撤职的行政处分。

いかなる国家機関の職員が違法に金融機関の正常な経営活動に介入し、当該金融機関の取消に直接の責任がある場合、刑法の職権濫用罪その他の罪の規定に従い、法的に刑事責任を追及する。刑事処罰に至らない場合は、大過、降格または職務解除の行政処分を行う。

在撤销清算过程中，被撤销的金融机构工作人员有下列行为之一的，依照刑法关于妨害公务罪、妨害清算罪或者其他罪的规定，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，给予撤职直至开除的纪律处分：

取消清算過程において、取消された金融機関の職員に次の行為のいずれかがある場合、刑法の公務執行妨害罪、清算妨害罪その他の罪の規定に従い、法的に刑事責任を追及する。刑事処罰に至らない場合は、職務解除から解雇までの懲戒処分を行う。

(一)阻挠清算组依法履行职责的；

（一）清算グループが法に基づき職責を履行するのを妨害すること。

(二)拒绝提供情况或者提供虚假情况的；

（二）状況の提供を拒否し、または虚偽の状況を提供すること。

(三)抽逃资金、隐匿财产，逃避债务的；

（三）資金を引き出して隠匿し、財産を隠蔽し、債務を逃避すること。

(四)恶意转移或者变相转移被撤销的金融机构财产的。

（四）悪意をもって取消された金融機関の財産を移転し、または変則的に移転すること。

被撤销的金融机构在撤销决定生效后非法从事经营活动的，由中国人民银行依照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》予以取缔；依照刑法关于非法吸收公众存款罪或者其他罪的规定，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，依法给予行政处罚。

取消された金融機関が取消決定発効後に違法に経営活動を行った場合、中国人民銀行は『違法金融機関および違法金融業務活動取締辦法』に従いこれを取り締まる。刑法の違法な公衆預金吸収罪その他の罪の規定に従い、法的に刑事責任を追及する。刑事処罰に至らない場合は、法に基づき行政処罰を与える。

清算组的工作人员在清算过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，造成财产损失，损害债权人利益的，依照刑法关于滥用职权罪、玩忽职守罪或者其他罪的规定，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，给予降级直至开除的行政处分或者纪律处分。

清算グループの職員が清算過程において職権を濫用し、怠慢し、私利を図り不正を行い、財産の損失を生じさせ、債権者の利益を損なった場合、刑法の職権濫用罪、怠慢罪その他の罪の規定に従い、法的に刑事責任を追及する。刑事処罰に至らない場合は、降格から解雇までの行政処分または懲戒処分を行う。

中国人民银行工作人员及其他有关人员在依照本条例履行职责中，泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密的，依照刑法关于泄露国家秘密罪、侵犯商业秘密罪或者其他罪的规定，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，给予降级直至开除的行政处分或者纪律处分。

中国人民銀行の職員およびその他の関係者が本条例に従い職責を履行する過程で、国家秘密または知り得た営業秘密を漏洩した場合、刑法の国家秘密漏洩罪、営業秘密侵害罪その他の罪の規定に従い、法的に刑事責任を追及する。刑事処罰に至らない場合は、降格から解雇までの行政処分または懲戒処分を行う。

托管机构不履行托管职责，造成被撤销的金融机构财产损失的，应当依法承担民事责任，并对其负有责任的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分。

管理機関が管理職責を履行せず、取消された金融機関の財産損失を生じさせた場合、法に従い民事責任を負わなければならず、その責任ある主管者及びその他の直接責任者に対して法に従い懲戒処分を与える。

本条例自2001年12月15日起施行。

本条例は2001年12月15日から施行する。